В Госдуме хотят согласовывать изменения ключевой ставки ЦБ — депутаты подготовили законопроект, обязывающий ЦБ согласовывать с Госдумой резкие изменения ключевой ставки. Инициатива направлена на «повышение стабильности денежно-кредитной политики и снижение шоковых эффектов для экономики». Согласование с Госдумой потребуется, если ставка повышается более чем на 100 базисных пунктов или ее рост превышает полуторное значение инфляции за предыдущий год. Авторы законопроекта подчеркивают, что это сохранит самостоятельность ЦБ, но добавит механизм подотчетности, защищающий экономику от неоправданного давления.
@BankingTruth
@BankingTruth
Банки не ждут повышения ключевой ставки ЦБ в феврале — российские банки резко сократили заимствования у ЦБ накануне заседания по ключевой ставке, что свидетельствует об их уверенности в сохранении текущего уровня ставки. По данным Банка России, обязательства кредитных организаций перед регулятором 13 февраля упали до 1,79 трлн рублей — минимума с конца июня 2024 года, снизившись за сутки на 43,4%. Эксперты связывают это с началом нового периода усреднения обязательных резервов, который позволяет банкам оптимизировать свои ресурсы, а также с отсутствием ожиданий повышения ставки. Управляющий директор «Газпромбанк Private Banking» Егор Сусин отметил, что банки, в отличие от предыдущих периодов, не наращивают остатки на корсчетах, что указывает на изменение их стратегии и уверенность в стабильности ставки.
@BankingTruth
@BankingTruth
Мошенники создали фишинговый сайт для кражи у студентов кодов доступа к Госуслугам — МВД России предупредило студентов о новом фишинговом ресурсе, где мошенники под видом «Государственной единой системы оценивания студентов» выманивают коды доступа к аккаунтам на портале Госуслуги. Ссылки на фейковый сайт выглядят правдоподобно, но после ввода кода доступа данные попадают к злоумышленникам.
@BankingTruth
@BankingTruth
Банк России пересмотрел прогноз средней ключевой ставки на 2025-2026 годы, повысив ожидания до 19-22% на конец 2025 года и до 13-14% на 2026 год.
• Ранее прогноз на 2025 год составлял 17-20%, а на 2026 год — 12-13%.
• На 2027 год ЦБ сохранил прогноз на уровне 7,5-8,5%.
@BankingTruth
• Ранее прогноз на 2025 год составлял 17-20%, а на 2026 год — 12-13%.
• На 2027 год ЦБ сохранил прогноз на уровне 7,5-8,5%.
@BankingTruth
ЦБ не исключает дальнейшего повышения ставки, если текущей жёсткости денежно-кредитной политики будет недостаточно — Набиуллина. Регулятор сегодня даже не обсуждал снижение ключевой, ЦБ рассматривал лишь варианты сохранения и повышения ставки.
@BankingTruth
@BankingTruth
Мировой дефицит какао: шоколад становится меньше и дороже. Из-за неурожая какао-бобов в Кот-д'Ивуаре и Гане, вызванного вирусной болезнью и неблагоприятной погодой, мировые запасы какао достигли рекордно низкого уровня. На лондонской бирже Intercontinental Exchange запасы сократились с 100 тыс тонн до 21 тыс тонн за год, а в Нью-Йорке они составляют всего около 90 тыс тонн, что крайне мало для этого времени года. Цены на какао с начала 2023 года выросли втрое, достигнув $12 тыс за тонну в декабре. Производители шоколада вынуждены платить больше за какао, а также уменьшать размеры плиток и менять рецептуры, заменяя какао более дешевыми ингредиентами, такими как растительные масла. В США розничные цены на шоколад к Дню святого Валентина выросли на 20% по сравнению с прошлым годом, что отражает глобальный кризис в отрасли.
@BankingTruth
@BankingTruth
ЦБ прислушался к бизнесу, убеждены в РСПП — Центральный банк России принял решение не повышать ключевую ставку, услышав мнение бизнеса, заявил глава Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин; РСПП неоднократно выступал за сохранение ставки, чтобы дать экономике и ключевым отраслям, таким как строительство и ЖКХ, время адаптироваться к текущим условиям. Шохин также подчеркнул, что ЦБ активно взаимодействует с бизнесом через специальную рабочую группу, оценивающую влияние высокой ставки на экономику.
@BankingTruth
@BankingTruth
Ставки по вкладам снизятся, но вкладчики еще успеют заработать — сохранение ЦБ РФ ключевой ставки на уровне 21% годовых приведет к стабилизации рынка, в ближайшие месяцы ставки по вкладам в российских банках снизятся на 0,5-1 процентный пункт, однако весной у вкладчиков еще будет возможность разместить средства под 19-20% годовых, сообщает ВТБ.
• Основной спрос сохранится на рублёвые вклады: в январе рублёвый розничный портфель банка вырос на 72 млрд рублей, что составило до 40% роста всего рынка.
• В сегменте кредитования существенных изменений ставок не ожидается, но объемы выдач продолжат сокращаться. В 2025 году банки прогнозируют снижение выдачи кредитов физлицам на 30%, при этом драйвером ипотечного рынка останутся госпрограммы, на которые приходится 85-90% продаж.
@BankingTruth
• Основной спрос сохранится на рублёвые вклады: в январе рублёвый розничный портфель банка вырос на 72 млрд рублей, что составило до 40% роста всего рынка.
• В сегменте кредитования существенных изменений ставок не ожидается, но объемы выдач продолжат сокращаться. В 2025 году банки прогнозируют снижение выдачи кредитов физлицам на 30%, при этом драйвером ипотечного рынка останутся госпрограммы, на которые приходится 85-90% продаж.
@BankingTruth
Глава ЦБ опровергла возможность заморозки вкладов населения — Эльвира Набиуллина заявила, что у ЦБ отсутствуют полномочия на заморозку вкладов населения, подчеркнув, что такие меры не предусмотрены законодательством и просто бессмысленны. «У Банка России нет таких полномочий по законодательству, нет. Кроме того, эти полномочия абсолютно не нужны. Как я уже говорила, это бессмыслица», — отметила Набиуллина.
@BankingTruth
@BankingTruth
Жалобы на Т-банк из-за невыплаченного кешбэка — финомбудсмен встал на защиту клиентов. Служба финансового уполномоченного зафиксировала порядка 200 обращений граждан, жалующихся на невыплату 20% кешбэка в рамках акции Т-банка, которая предполагала возврат средств за оплату услуг связи при условии использования кешбэка на оплату ЖКХ. Банк отказал в выплатах, ссылаясь на то, что некоторые платежи были внесены как авансовые, что якобы не соответствовало условиям акции. Однако финомбудсмен, изучив условия программы, установил, что в них отсутствует четкое определение категории ЖКХ и понятия «авансовый платеж», что делает отказ банка необоснованным. В результате требования клиентов были удовлетворены, а действия банка признаны недобросовестными.
@BankingTruth
@BankingTruth
Набиуллина: ставки по рыночной ипотеке снизятся с замедлением инфляции. Глава ЦБ Набиуллина заявила, что ставки по рыночной ипотеке начнут снижаться по мере замедления инфляции, отметив, что в настоящее время они остаются очень высокими. Она подчеркнула, что снижение инфляции уменьшит давление на реальные доходы граждан; это повысит доступность жилья. Однако Набиуллина уточнила, что доступность жилья зависит не только от низких процентных ставок, но и от соотношения роста доходов населения и цен на недвижимость. В последние годы цены на жилье росли быстрее доходов, но сейчас ситуация меняется: отмена массовой льготной ипотеки способствовала замедлению подорожания жилья, а в некоторых регионах, включая перегретые, цены даже снизились в четвертом квартале.
@BankingTruth
@BankingTruth
Возобновление выдачи карт нерезидентам в банках Казахстана — после январской «паузы» несколько банков РК снова начали выдавать карты нерезидентам, но с новыми условиями.
• Kaspi теперь обслуживает только граждан ЕАЭС либо иностранцев с видом на жительство, требуя для оформления карты ИИН, документы, подтверждающие законность пребывания в стране, и местный мобильный номер.
• Аналогичные требования предъявляет Halyk Bank.
• ВТБ (Казахстан) готов открыть карту системы «Мир» нерезиденту при наличии целей пребывания и ИИН.
• Home Credit Bank ограничил выдачу дебетовых карт исключительно дипломатическим работникам.
@BankingTruth
• Kaspi теперь обслуживает только граждан ЕАЭС либо иностранцев с видом на жительство, требуя для оформления карты ИИН, документы, подтверждающие законность пребывания в стране, и местный мобильный номер.
• Аналогичные требования предъявляет Halyk Bank.
• ВТБ (Казахстан) готов открыть карту системы «Мир» нерезиденту при наличии целей пребывания и ИИН.
• Home Credit Bank ограничил выдачу дебетовых карт исключительно дипломатическим работникам.
@BankingTruth
Рыночная ипотека в РФ останется недоступной для массового спроса до 2026 года — эксперты прогнозируют, что рыночная ипотека в России останется недоступной для большинства заёмщиков в 2025 году, несмотря на возможное небольшое снижение ставок, которое может начаться уже на следующей неделе. Ключевая ставка ЦБ, сохраняющаяся на уровне 21%, делает классическую ипотеку недоступной для массового спроса, и её возвращение как рабочего инструмента ожидается не ранее 2026 года. При этом снижение ставок может положительно повлиять на доступность семейной ипотеки, стимулируя рост спроса на новостройки. Эксперты также отмечают, что даже при сохранении ключевой ставки часть банков может снизить ипотечные ставки, что постепенно активизирует накопленный отложенный спрос на рынке недвижимости. К концу лета 2025 года рыночные ставки могут опуститься до 25% годовых, но их снижение будет медленным и осторожным.
@BankingTruth
@BankingTruth
ЦБ может снизить ключевую ставку до 19% к концу года — прогноз SberCIB.
Центральный банк России, возможно, понизит ключевую ставку до 19% годовых к концу 2025 года, отмечают аналитики SberCIB Investment Research, это станет возможным с улучшением геополитического фона и укреплением курса рубля. На прошедшем заседании ЦБ сохранил ставку на уровне 21%, что совпало с ожиданиями рынка, и продолжил умеренно жёсткую риторику.
При этом Банк России пересмотрел свои прогнозы:
• Оценка инфляции на 2025 год повышена до 7-8% (ранее 4,5-5%).
• Средний уровень ключевой ставки увеличен до 19-22% (с 17-20%).
Эксперты SberCIB отмечают, что снижение ставки может произойти во второй половине 2025 года.
@BankingTruth
Центральный банк России, возможно, понизит ключевую ставку до 19% годовых к концу 2025 года, отмечают аналитики SberCIB Investment Research, это станет возможным с улучшением геополитического фона и укреплением курса рубля. На прошедшем заседании ЦБ сохранил ставку на уровне 21%, что совпало с ожиданиями рынка, и продолжил умеренно жёсткую риторику.
При этом Банк России пересмотрел свои прогнозы:
• Оценка инфляции на 2025 год повышена до 7-8% (ранее 4,5-5%).
• Средний уровень ключевой ставки увеличен до 19-22% (с 17-20%).
Эксперты SberCIB отмечают, что снижение ставки может произойти во второй половине 2025 года.
@BankingTruth
Снижение доли иностранного капитала в банковском и страховом секторах РФ — на 1 января 2025 года доля иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций РФ снизилась до 5,86% (с 6,95% на начало 2024 года), а в страховом секторе — до 3,69% (с 4,79%). Сумма иностранных инвестиций в банковский сектор составила 205,796 млрд рублей при общем уставном капитале 3 513,831 млрд рублей, а в страховые организации — 8,893 млрд рублей при совокупном уставном капитале 241,048 млрд рублей.
@BankingTruth
@BankingTruth
Наличная валюта россиян тает — сбережения в долларах и евро сокращаются второй год подряд
Запас наличной иностранной валюты у россиян продолжает сокращаться — по данным ЦБ на 1 января 2025 года объем таких сбережений составил $92,4 млрд, что на 4,9% меньше, чем годом ранее. Это уже второй год подряд, когда россияне снижают свои валютные накопления.
Основные причины:
• Высокие ставки по рублевым вкладам (до 20% годовых) делают их более привлекательными, чем хранение наличной валюты.
• Ограничения на ввоз долларов и евро в Россию сокращают доступ к новым купюрам.
• Расходы на зарубежные поездки: россияне тратят валюту за границей, но не восполняют ее.
✓ Эксперты считают, что тенденция сохранится и в 2025 году; высокие спреды при обмене валюты и отсутствие панических настроений также снижают интерес к наличным долларам и евро.
@BankingTruth
Запас наличной иностранной валюты у россиян продолжает сокращаться — по данным ЦБ на 1 января 2025 года объем таких сбережений составил $92,4 млрд, что на 4,9% меньше, чем годом ранее. Это уже второй год подряд, когда россияне снижают свои валютные накопления.
Основные причины:
• Высокие ставки по рублевым вкладам (до 20% годовых) делают их более привлекательными, чем хранение наличной валюты.
• Ограничения на ввоз долларов и евро в Россию сокращают доступ к новым купюрам.
• Расходы на зарубежные поездки: россияне тратят валюту за границей, но не восполняют ее.
✓ Эксперты считают, что тенденция сохранится и в 2025 году; высокие спреды при обмене валюты и отсутствие панических настроений также снижают интерес к наличным долларам и евро.
@BankingTruth
Forwarded from Baza
В Тольятти женщина отправила мошенникам более 120 млн рублей со счетов компании, где работала. Аферисты заставили её уехать из города по «программе защиты свидетелей».
Сын 60-летней Натальи сразу почувствовал что-то неладное, когда 11 февраля мама прислала смску, что срочно уезжает из города в командировку. Во-первых, в семье доверительные отношения и Наталья обычно всегда рассказывала сыну о планах, во-вторых, ни в какие командировки она никогда не выезжала. После смски женщина не брала трубку, дома её не было.
Парень обратился в полицию и «Лизу Алерт». На следующий день стало известно, что Наталия купила билеты Сызрань — Пермь — сын помчался в Сызрань и нашёл маму уже сидящей в поезде. Выяснилось, что всё это время её вели мошенники.
Женщину смогли обмануть через схему с Госуслугами: она прислала мошенникам код из СМС, аферисты получили доступ к аккаунту и начали раскручивать жертву. В Пермь Наталью отправляли по «системе защиты свидетелей». Её сын не исключает, что там маму могли заставить пойти на поджог. Из-за шока всех подробностей мошенничества Наталья не помнит. Она переслала мошенникам 121 млн рублей — это все её накопления плюс деньги компании, где она работает.
❗ Подписывайтесь, это Baza
Сын 60-летней Натальи сразу почувствовал что-то неладное, когда 11 февраля мама прислала смску, что срочно уезжает из города в командировку. Во-первых, в семье доверительные отношения и Наталья обычно всегда рассказывала сыну о планах, во-вторых, ни в какие командировки она никогда не выезжала. После смски женщина не брала трубку, дома её не было.
Парень обратился в полицию и «Лизу Алерт». На следующий день стало известно, что Наталия купила билеты Сызрань — Пермь — сын помчался в Сызрань и нашёл маму уже сидящей в поезде. Выяснилось, что всё это время её вели мошенники.
Женщину смогли обмануть через схему с Госуслугами: она прислала мошенникам код из СМС, аферисты получили доступ к аккаунту и начали раскручивать жертву. В Пермь Наталью отправляли по «системе защиты свидетелей». Её сын не исключает, что там маму могли заставить пойти на поджог. Из-за шока всех подробностей мошенничества Наталья не помнит. Она переслала мошенникам 121 млн рублей — это все её накопления плюс деньги компании, где она работает.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
☕ Вьетнам в январе сократил поставки кофе в Россию почти вдвое по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, отгрузив всего 7,5 тыс тонн на $39 млн. Выпавшие объемы полностью компенсировала Бразилия, которая поставила 10,1 тыс тонн кофе, что в 3,1 раза больше, чем годом ранее; в денежном выражении её продажи выросли почти в 5 раз — до $52,3 млн. В результате Бразилия стала главным поставщиком кофе в Россию в январе, хотя ранее в начале года лидировал Вьетнам, поставлявший почти втрое больше. При этом в 2023 году Вьетнам 12-й год подряд оставался основным источником кофе для России, опережая Бразилию на 14%.
@BankingTruth
@BankingTruth
Спрос на лизинг электротранспорта снижается из-за роста цен и ключевой ставки — согласно исследованию «Газпромбанк автолизинга», водители и бизнес стали реже брать в лизинг электрокары из-за роста цен на автотранспорт, вызванного повышением ключевой ставки Центробанка и других факторов. В 2024 году лишь 42% электромобилей, приобретенных юрлицами и ИП, были оформлены в лизинг, тогда как в 2023 году этот показатель составлял 62%. Аналитики прогнозируют дальнейшее снижение спроса в 2025 году, связывая это с увеличением утилизационного сбора на электромобили до 667,4 тыс рублей. Несмотря на это, стимулом для рынка могут стать новинки от брендов, таких как Zeekr, Voyah, Lixiang, Hongqi и Avatr, а также перспективные модели, включая Exlantix ES и GAC Aion LX, которые могут изменить рейтинг лидеров продаж в зависимости от ценовой политики и планов импортёров.
@BankingTruth
@BankingTruth