Высокие и долгие дивиденды
Я собрал подборку из компаний американского рынка с самым высоким дивидендным доходом. Отсортировал весь рынок и взял первые пять записей.
Каждая акция прогнозирует вам прибыль в валюте более 8% годовых.
Но прогнозировать — не значит получить. Чтобы увеличить шанс выплат, я добавил ещё одно условие. Компания должна не менее 10 лет в прошлом ежегодно повышать дивиденды. Это значит она входит в вселенную DGI инвестирования. История устойчивых выплат добавляет надежду на будущие дивиденды. По крайней мере, руководство компании показывает, что будет стремиться сохранить выплаты.
Вот эта пятёрка:
1) Medical Properties Trust (MPW) Одна из крупнейших компаний в мире, которая сдаёт недвижимость в аренду больницам. Работает с 400 учреждениями.
2) Arbor Realty Trust (ABR) Один из самых диверсифицированных ипотечных REIT.
3) MPLX (MPLX) Компания занимается сбором, переработкой и транспортировкой природного газа.
4) CTO Realty (CTO) Компания сдаёт в аренду недвижимость Флориды площадью около 2,4 миллиона квадратных футов.
5) Altria (MO) Британский продавец табачных изделий и импортёр сигар.
Несмотря на 10 летний стаж, все компании попадают в более рискованную часть рынка, чем я привык выбирать для своих покупок.
Компании с максимальным дивидендным доходом чаще других сокращают выплаты. Если это не произойдёт, вы получите дивидендами в 6-9 раз больше, чем от другой среднестатистической американской акции.
Даже если случится сокращение, доход, вероятнее всего, останется выше рынка, потому что первые 4 акции из списка попадают под закон об обязательных выплатах акционерам не менее 90% прибыли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Я собрал подборку из компаний американского рынка с самым высоким дивидендным доходом. Отсортировал весь рынок и взял первые пять записей.
Каждая акция прогнозирует вам прибыль в валюте более 8% годовых.
Но прогнозировать — не значит получить. Чтобы увеличить шанс выплат, я добавил ещё одно условие. Компания должна не менее 10 лет в прошлом ежегодно повышать дивиденды. Это значит она входит в вселенную DGI инвестирования. История устойчивых выплат добавляет надежду на будущие дивиденды. По крайней мере, руководство компании показывает, что будет стремиться сохранить выплаты.
Вот эта пятёрка:
1) Medical Properties Trust (MPW) Одна из крупнейших компаний в мире, которая сдаёт недвижимость в аренду больницам. Работает с 400 учреждениями.
2) Arbor Realty Trust (ABR) Один из самых диверсифицированных ипотечных REIT.
3) MPLX (MPLX) Компания занимается сбором, переработкой и транспортировкой природного газа.
4) CTO Realty (CTO) Компания сдаёт в аренду недвижимость Флориды площадью около 2,4 миллиона квадратных футов.
5) Altria (MO) Британский продавец табачных изделий и импортёр сигар.
Несмотря на 10 летний стаж, все компании попадают в более рискованную часть рынка, чем я привык выбирать для своих покупок.
Компании с максимальным дивидендным доходом чаще других сокращают выплаты. Если это не произойдёт, вы получите дивидендами в 6-9 раз больше, чем от другой среднестатистической американской акции.
Даже если случится сокращение, доход, вероятнее всего, останется выше рынка, потому что первые 4 акции из списка попадают под закон об обязательных выплатах акционерам не менее 90% прибыли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Обзор DGI акций на март 2023
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 708 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
1) Новые в списке:
Essent Group (ESNT),
Hawaiian Electric Industries (HE),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Postal Realty Trust (PSTL),
Victory Capital (VCTR)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличили выплаты на 13.16%
Ameren (AEE) 6.78%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 15.79%
Assured Guaranty (AGO) 12.00%
Albemarle (ALB) 1.27%
ALLETE (ALE) 4.23%
The Allstate (ALL) 4.71%
Allegion (ALLE) 9.76%
AMERISAFE (AMSF) 9.68%
Auburn National Bancorporation (AUBN) 1.89%
Avista (AVA) 4.55%
Booz Allen Hamilton (BAH) 9.30%
Brunswick (BC) 9.59%
Brookfield Renewable (BEP) 5.47%
Brookfield Infrastructure (BIP) 6.25%
Bank of Botetourt (BORT) 4.05%
BWX Technologies (BWXT) 4.55%
Commerce Bancshares (CBSH) 1.89%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.88%
Cogent Communications (CCOI) 1.09%
C&F Financial (CFFI) 4.76%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.56%
Church & Dwight (CHD) 3.81%
CME Group (CME) 10.00%
CMS Energy (CMS) 5.98%
CNA Financial (CNA 5.00%
Cohen & Steers (CNS) 3.64%
Camden Property Trust (CPT) 6.38%
Cisco Systems (CSCO) 2.63%
CSG Systems (CSGS) 5.66%
Capital Southwest (CSWC) 1.92%
CSX (CSX) 10.00%
Coterra Energy (CTRA) 33.33%
Quest Diagnostics (DGX) 7.58%
Danaher (DHR) 8.00%
Amdocs (DOX) 10.13%
Domino’s Pizza (DPZ) 10.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 9.15%
Equinix (EQIX) 10.00%
Eversource Energy (ES) 5.88%
Essex Property (ESS) 5.00%
Eaton Corporation (ETN) 6.17%
Evans Bancorp (EVBN) 3.13%
Exponent (EXPO) 8.33%
Extra Space Storage (EXR) 8.00%
Diamondback Energy (FANG) 6.67%
First BanCorp (FBP) 16.67%
Financial Institutions (FISI) 3.45%
Comfort Systems USA (FIX) 16.67%
First Industrial Realty Trust (FR) 8.47%
FirstService (FSV) 11.11%
First National (FXNC) 7.14%
Genpact (G) 10.00%
Global (GIC) 11.11%
Gilead Sciences (GILD) 2.74%
Globe Life (GL) 8.43%
Corning (GLW) 3.70%
Genuine Parts (GPC) 6.15%
Home Depot (HD) 10.00%
Humana (HUM) 12.38%
Hawkins (HWKN) 7.14%
Independent Bank (IBCP) 4.55%
International Bancshares (IBOC) 5.00%
Intercontinental Exchange (ICE) 10.53%
Interpublic Group of Companies (IPG) 6.90%
ITT (ITT) 9.85%
Jack Henry & Associates (JKHY) 6.12%
Kforce (KFRC) 20.00%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.69%
The Coca-Cola (KO) 4.55%
L3Harris (LHX) 1.79%
Linde (LIN) 8.97%
LeMaitre Vascular (LMAT) 12.00%
Louisiana-Pacific (LPX) 9.09%
Masco (MAS) 1.79%
Merchants (MBIN) 14.29%
Microchip (MCHP) 9.15%
Moody’s (MCO) 10.00%
Manulife (MFC) 10.20%
Magna (MGA) 2.22%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.20%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 33.33%
Midland States (MSBI) 3.45%
M&T Bank (MTB) 8.33%
NextEra Energy (NEE) 10.00%
EnPro (NPO) 3.57%
Northrim (NRIM) 20.00%
Nu Skin Enterprises (NUS) 1.30%
NorthWestern (NWE) 1.59%
Realty Income (O) 2.41%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 33.33%
Universal Display (OLED) 16.67%
Old Republic International (ORI) 6.52%
Oshkosh (OSK) 10.81%
Otter Tail (OTTR) 6.06%
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK) 5.56%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.56%
Polaris (PII) 1.56%
Prologis (PLD) 10.13%
Douglas Dynamics (PLOW) 1.72%
Power Integrations (POWI) 5.56%
Perrigo (PRGO) 5.00%
Primerica (PRI) 18.18%
Prudential Financial (PRU) 4.17%
Phillips 66 (PSX) 8.25%
Restaurant Brands (QSR) 1.85%
Rexford Industrial Realty (REXR) 20.63%
Robert Half (RHI) 11.63%
RenaissanceRe (RNR) 2.70%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 14.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.94%
Sherwin-Williams (SHW) 0.83%
Silgan Holdings (SLGN) 12.50%
Schneider National (SNDR) 12.50%
Steel Dynamics (STLD) 25.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.78%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 16.67%
Texas Pacific Land (TPL) 8.33%
Thomson Reuters (TRI) 10.11%
T. Rowe Price (TROW) 1.67%
Tractor Supply (TSCO) 11.96%
United Bancorp (UBCP) 1.56%
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 708 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
1) Новые в списке:
Essent Group (ESNT),
Hawaiian Electric Industries (HE),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Postal Realty Trust (PSTL),
Victory Capital (VCTR)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличили выплаты на 13.16%
Ameren (AEE) 6.78%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 15.79%
Assured Guaranty (AGO) 12.00%
Albemarle (ALB) 1.27%
ALLETE (ALE) 4.23%
The Allstate (ALL) 4.71%
Allegion (ALLE) 9.76%
AMERISAFE (AMSF) 9.68%
Auburn National Bancorporation (AUBN) 1.89%
Avista (AVA) 4.55%
Booz Allen Hamilton (BAH) 9.30%
Brunswick (BC) 9.59%
Brookfield Renewable (BEP) 5.47%
Brookfield Infrastructure (BIP) 6.25%
Bank of Botetourt (BORT) 4.05%
BWX Technologies (BWXT) 4.55%
Commerce Bancshares (CBSH) 1.89%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.88%
Cogent Communications (CCOI) 1.09%
C&F Financial (CFFI) 4.76%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.56%
Church & Dwight (CHD) 3.81%
CME Group (CME) 10.00%
CMS Energy (CMS) 5.98%
CNA Financial (CNA 5.00%
Cohen & Steers (CNS) 3.64%
Camden Property Trust (CPT) 6.38%
Cisco Systems (CSCO) 2.63%
CSG Systems (CSGS) 5.66%
Capital Southwest (CSWC) 1.92%
CSX (CSX) 10.00%
Coterra Energy (CTRA) 33.33%
Quest Diagnostics (DGX) 7.58%
Danaher (DHR) 8.00%
Amdocs (DOX) 10.13%
Domino’s Pizza (DPZ) 10.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 9.15%
Equinix (EQIX) 10.00%
Eversource Energy (ES) 5.88%
Essex Property (ESS) 5.00%
Eaton Corporation (ETN) 6.17%
Evans Bancorp (EVBN) 3.13%
Exponent (EXPO) 8.33%
Extra Space Storage (EXR) 8.00%
Diamondback Energy (FANG) 6.67%
First BanCorp (FBP) 16.67%
Financial Institutions (FISI) 3.45%
Comfort Systems USA (FIX) 16.67%
First Industrial Realty Trust (FR) 8.47%
FirstService (FSV) 11.11%
First National (FXNC) 7.14%
Genpact (G) 10.00%
Global (GIC) 11.11%
Gilead Sciences (GILD) 2.74%
Globe Life (GL) 8.43%
Corning (GLW) 3.70%
Genuine Parts (GPC) 6.15%
Home Depot (HD) 10.00%
Humana (HUM) 12.38%
Hawkins (HWKN) 7.14%
Independent Bank (IBCP) 4.55%
International Bancshares (IBOC) 5.00%
Intercontinental Exchange (ICE) 10.53%
Interpublic Group of Companies (IPG) 6.90%
ITT (ITT) 9.85%
Jack Henry & Associates (JKHY) 6.12%
Kforce (KFRC) 20.00%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.69%
The Coca-Cola (KO) 4.55%
L3Harris (LHX) 1.79%
Linde (LIN) 8.97%
LeMaitre Vascular (LMAT) 12.00%
Louisiana-Pacific (LPX) 9.09%
Masco (MAS) 1.79%
Merchants (MBIN) 14.29%
Microchip (MCHP) 9.15%
Moody’s (MCO) 10.00%
Manulife (MFC) 10.20%
Magna (MGA) 2.22%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.20%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 33.33%
Midland States (MSBI) 3.45%
M&T Bank (MTB) 8.33%
NextEra Energy (NEE) 10.00%
EnPro (NPO) 3.57%
Northrim (NRIM) 20.00%
Nu Skin Enterprises (NUS) 1.30%
NorthWestern (NWE) 1.59%
Realty Income (O) 2.41%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 33.33%
Universal Display (OLED) 16.67%
Old Republic International (ORI) 6.52%
Oshkosh (OSK) 10.81%
Otter Tail (OTTR) 6.06%
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK) 5.56%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.56%
Polaris (PII) 1.56%
Prologis (PLD) 10.13%
Douglas Dynamics (PLOW) 1.72%
Power Integrations (POWI) 5.56%
Perrigo (PRGO) 5.00%
Primerica (PRI) 18.18%
Prudential Financial (PRU) 4.17%
Phillips 66 (PSX) 8.25%
Restaurant Brands (QSR) 1.85%
Rexford Industrial Realty (REXR) 20.63%
Robert Half (RHI) 11.63%
RenaissanceRe (RNR) 2.70%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 14.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.94%
Sherwin-Williams (SHW) 0.83%
Silgan Holdings (SLGN) 12.50%
Schneider National (SNDR) 12.50%
Steel Dynamics (STLD) 25.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.78%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 16.67%
Texas Pacific Land (TPL) 8.33%
Thomson Reuters (TRI) 10.11%
T. Rowe Price (TROW) 1.67%
Tractor Supply (TSCO) 11.96%
United Bancorp (UBCP) 1.56%
United Community Banks (UCBI) 4.55%
Unity Bancorp (UNTY) 9.09%
Vulcan Materials (VMC) 7.50%
Washington Federal (WAFD) 4.17%
Walker & Dunlop (WD) 5.00%
Waste Management (WM) 7.69%
The Williams (WMB) 5.29%
Walmart (WMT) 1.79%
Willis Towers Watson (WTW) 2.44%
Xcel Energy (XEL) 6.67%
Xylem (XYL) 10.00%
Yum! Brands (YUM) 6.14%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Apartment Income REIT (AIRC)
Arrow Financial (AROW)
Bankwell Financial Group (BWFG)
Central Pacific Financial (CPF)
Independent Bank (IBTX)
Jefferies Financial Group (JEF)
Landmark (LARK)
MVB Financial (MVBF)
National Instruments (NATI)
Sandy Spring (SASR)
Whirlpool (WHR)
West Bancorporation (WTBA).
4) Выбывают из списка:
Healthcare Services Group (HCSG) прекратила выплату дивидендов.
Intel (INTC) сократила дивиденды.
V.F. (VFC) сократила дивиденды.
Farmers Bankshares (FBVA) приобретена Townebank (TOWN).
South Jersey Industries (SJI) приобретена Infrastructure Investments Fund.
STORE Capital (STOR) была приобретена GIC and Oak Street.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Unity Bancorp (UNTY) 9.09%
Vulcan Materials (VMC) 7.50%
Washington Federal (WAFD) 4.17%
Walker & Dunlop (WD) 5.00%
Waste Management (WM) 7.69%
The Williams (WMB) 5.29%
Walmart (WMT) 1.79%
Willis Towers Watson (WTW) 2.44%
Xcel Energy (XEL) 6.67%
Xylem (XYL) 10.00%
Yum! Brands (YUM) 6.14%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Apartment Income REIT (AIRC)
Arrow Financial (AROW)
Bankwell Financial Group (BWFG)
Central Pacific Financial (CPF)
Independent Bank (IBTX)
Jefferies Financial Group (JEF)
Landmark (LARK)
MVB Financial (MVBF)
National Instruments (NATI)
Sandy Spring (SASR)
Whirlpool (WHR)
West Bancorporation (WTBA).
4) Выбывают из списка:
Healthcare Services Group (HCSG) прекратила выплату дивидендов.
Intel (INTC) сократила дивиденды.
V.F. (VFC) сократила дивиденды.
Farmers Bankshares (FBVA) приобретена Townebank (TOWN).
South Jersey Industries (SJI) приобретена Infrastructure Investments Fund.
STORE Capital (STOR) была приобретена GIC and Oak Street.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Страховка на фондовом рынке
За неделю мы увидели новости о банкротстве американских банков: Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Хороший повод рассказать, что в США действуют разные государственные программы страхования. В части банков этим занимается организация — FDIC. Она возвращает вклады из банка-банкрота до 250 000 долларов.
На фондовом рынке тоже есть страховка. Этим занимается Security Investor Protection Corporation (SIPC). Если брокер прекратит работу, вам вернут активы или деньги за них. Лимит возмещения SIPC — 500 000 долларов.
Проверить, участвует ли брокер в программе SIPC можно на сайте. Для примера оставляю ссылку на проверку для Interactive Brokers.
Даже если брокер потерпит неудачу, вы не обязательно потеряете акции. Это связано с тем, что активы клиентов в США хранятся отделено от активов брокерской конторы. SIPC сможет вмешаться и передать активы инвестора другому брокеру. Другими словами, инвесторы смогут получить доступ к своим акциям через нового брокера и продолжить инвестиции.
Если брокер мошенничал и вёл активы только на бумаге, SIPC тоже выручит. Она защищает кастодиальную функцию брокера. Это означает, что SIPC восстановит недостающие акции. Если у вас было 100 акций PepsiCo, вы получите обратно все 100.
Предел страхового возмещения в 500 000 долларов работает на каждый отдельный тип учётной записи. Например, если у вас есть брокерский счёт, IRA Roth счёт и корпоративный счёт, и на каждом по 500 000 долларов, и все они у одного брокера, все ваши суммы защищены.
Однако, если у вас есть два обычных счёта у одного брокера, суммарно на миллион, ваша общая защита SIPC останется в размере 500 000 долларов.
Поэтому для крупных сумм полезно иметь счёта у разных брокеров. Это диверсификация на случай, если один брокер потерпит неудачу. Возврат доступа к активам через SIPC потребует некоторое время. На этот период для жизни с ренты подстрахует другой счёт.
SIPC не защищает от всего подряд. Её задача — поддерживать работу финансовых институтов. Если же вы потеряли деньги от падения цен на акции, то это рыночные риски, и от этого SIPC не защитит.
Некоторые брокеры имеют дополнительную страховку сверх лимитов SIPC. Например, Interactive brokers заявляет покрытие до $2 750 000. Я не думаю, что это так же хорошо, как государственная поддержка SIPC. Любая дополнительная страховка через частную фирму нерезиновая. Если слишком много клиентов запросят возврат, страховая компания может быть не в состоянии погасить их сразу. Это закончится банкротством страховой. В случае государственной страховки SIPC всё намного лучше, потому что правительство США теоретически имеет неограниченные ресурсы.
Что касательно реальной практики выплат гражданам РФ, я общался с инвестором, который вкладывал через брокера MF Global. Этот американский брокер обанкротился в 2011 году. Мой друг получил выплаты за счёт продажи активов брокера на этапе ликвидации. Все деньги вернули. То есть сработал другой защитный механизм, ещё до того, как дошло дело до страховки SIPC.
Так работает финансовая защита в странах развитого капитализма. Брокеры и банки там редко банкротятся, но и на этот случай работает система защиты в несколько уровней.
SIPC не смотрит на гражданство. Если вы живёте в РФ, Украине или Казахстане и вкладываете через американского брокера, то вы защищены. Важно расположение брокера, а не ваше.
Если же вы покупаете американские акции через брокера другой страны, то SIPC не сработает. Нужно смотреть местные законы. Так, в Европе вклады на фондовом рынке через европейского брокера защищены до 20 000 евро. В России страхования нет. Если брокер жульничал и обанкротится, деньги государство не вернёт.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
За неделю мы увидели новости о банкротстве американских банков: Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Хороший повод рассказать, что в США действуют разные государственные программы страхования. В части банков этим занимается организация — FDIC. Она возвращает вклады из банка-банкрота до 250 000 долларов.
На фондовом рынке тоже есть страховка. Этим занимается Security Investor Protection Corporation (SIPC). Если брокер прекратит работу, вам вернут активы или деньги за них. Лимит возмещения SIPC — 500 000 долларов.
Проверить, участвует ли брокер в программе SIPC можно на сайте. Для примера оставляю ссылку на проверку для Interactive Brokers.
Даже если брокер потерпит неудачу, вы не обязательно потеряете акции. Это связано с тем, что активы клиентов в США хранятся отделено от активов брокерской конторы. SIPC сможет вмешаться и передать активы инвестора другому брокеру. Другими словами, инвесторы смогут получить доступ к своим акциям через нового брокера и продолжить инвестиции.
Если брокер мошенничал и вёл активы только на бумаге, SIPC тоже выручит. Она защищает кастодиальную функцию брокера. Это означает, что SIPC восстановит недостающие акции. Если у вас было 100 акций PepsiCo, вы получите обратно все 100.
Предел страхового возмещения в 500 000 долларов работает на каждый отдельный тип учётной записи. Например, если у вас есть брокерский счёт, IRA Roth счёт и корпоративный счёт, и на каждом по 500 000 долларов, и все они у одного брокера, все ваши суммы защищены.
Однако, если у вас есть два обычных счёта у одного брокера, суммарно на миллион, ваша общая защита SIPC останется в размере 500 000 долларов.
Поэтому для крупных сумм полезно иметь счёта у разных брокеров. Это диверсификация на случай, если один брокер потерпит неудачу. Возврат доступа к активам через SIPC потребует некоторое время. На этот период для жизни с ренты подстрахует другой счёт.
SIPC не защищает от всего подряд. Её задача — поддерживать работу финансовых институтов. Если же вы потеряли деньги от падения цен на акции, то это рыночные риски, и от этого SIPC не защитит.
Некоторые брокеры имеют дополнительную страховку сверх лимитов SIPC. Например, Interactive brokers заявляет покрытие до $2 750 000. Я не думаю, что это так же хорошо, как государственная поддержка SIPC. Любая дополнительная страховка через частную фирму нерезиновая. Если слишком много клиентов запросят возврат, страховая компания может быть не в состоянии погасить их сразу. Это закончится банкротством страховой. В случае государственной страховки SIPC всё намного лучше, потому что правительство США теоретически имеет неограниченные ресурсы.
Что касательно реальной практики выплат гражданам РФ, я общался с инвестором, который вкладывал через брокера MF Global. Этот американский брокер обанкротился в 2011 году. Мой друг получил выплаты за счёт продажи активов брокера на этапе ликвидации. Все деньги вернули. То есть сработал другой защитный механизм, ещё до того, как дошло дело до страховки SIPC.
Так работает финансовая защита в странах развитого капитализма. Брокеры и банки там редко банкротятся, но и на этот случай работает система защиты в несколько уровней.
SIPC не смотрит на гражданство. Если вы живёте в РФ, Украине или Казахстане и вкладываете через американского брокера, то вы защищены. Важно расположение брокера, а не ваше.
Если же вы покупаете американские акции через брокера другой страны, то SIPC не сработает. Нужно смотреть местные законы. Так, в Европе вклады на фондовом рынке через европейского брокера защищены до 20 000 евро. В России страхования нет. Если брокер жульничал и обанкротится, деньги государство не вернёт.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Отчёт по портфелю за февраль 2023
Этим отчётом я отмечаю 4-летие проекта. С днём рождения сообщество!
В марте 2019 года я сделал первые покупки для портфеля «1000 долларов дивидендами». С тех пор каждый месяц отчитывался перед вами. Вся история сохранена. Вы можете листать ленту и читать заметки о DGI инвестировании, пока не устанете. К слову вышло 1000 постов.
Я не только рассказывал методику, но и показывал её в работе. На сегодня в портфеле $50 000. Несмотря на все волнения рынка сумма вклада выросла на $10 000. Кроме того, я получаю $1 650 в год дивидендами, которые могу снимать без риска потерять накопления.
Я не знаю много это для вас или мало, привлекательно или смешно. Но это честно и объективно. Вот так работает DGI. Смотрите, оценивайте, примеряйте.
Там, где речь идёт о деньгах, всегда нужно быть осторожным. Проверяйте, кто что говорит. Меня тоже проверяйте.
Я задействовал Telegram платформу как независимого посредника. Она хранит стенограмму всех принятых мной решений за 4 года. Для тех, кто изучил DGI, не нужно подтверждать её эффективность. Но для тех, кому важно видеть реального человека, а не теоретические исследования, могут найти его здесь.
Теперь к списку компаний, которые я отобрал в феврале. Все компании ниже платят дивиденды. Ежегодно их повышают. Не менее 10 лет увеличивают выплаты. Показатели говорят, что в дальнейшем они продолжат раздавать акционерам деньги. Акции в основном из США. Выплаты идут в долларах.
Компании попали в список, потому что они — крепкие рентные активы с одной стороны, с другой стороны цены на них относительно рынка и истории фирмы были интересны.
— British American Tobacco (BTI)
— Diageo (DEO)
— Essex Property Trust (ESS)
— Intercontinental Exchange (ICE)
— PepsiCo (PEP)
— Tractor Supply (TSCO)
— Verizon (VZ)
BTI — пример постоянства. 4 года назад в первом отчёте о покупках у меня была эта акция. И сейчас она снова есть. Это пример как дивидендные акции остаются привлекательны спустя года. Все остальные акции также я покупал ранее. Новых позиций нет.
После каждого отчёта я добавляю покупки в единый демонстрационный портфель «1000 долларов дивидендами» Он симулятор того, что происходило бы с вашими активами дальше, если бы вы придерживались вместе со мной DGI стратегии. Статистика показателей по портфелю, которую вы можете найти на сайте — это итог моих долголетних решений.
Я показываю сделки с месячным запозданием. Этого достаточно, чтобы увидеть пример реализации правил DGI и набраться идей для самостоятельного анализа. Если же вам важно получать отчёт оперативно, подписывайтесь на премиальные материалы. Для их участников я высылаю сделки день в день в расширенном варианте, а также даю комментарии о моём личном портфеле, который в этом году стал отклоняться от модельного.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Этим отчётом я отмечаю 4-летие проекта. С днём рождения сообщество!
В марте 2019 года я сделал первые покупки для портфеля «1000 долларов дивидендами». С тех пор каждый месяц отчитывался перед вами. Вся история сохранена. Вы можете листать ленту и читать заметки о DGI инвестировании, пока не устанете. К слову вышло 1000 постов.
Я не только рассказывал методику, но и показывал её в работе. На сегодня в портфеле $50 000. Несмотря на все волнения рынка сумма вклада выросла на $10 000. Кроме того, я получаю $1 650 в год дивидендами, которые могу снимать без риска потерять накопления.
Я не знаю много это для вас или мало, привлекательно или смешно. Но это честно и объективно. Вот так работает DGI. Смотрите, оценивайте, примеряйте.
Там, где речь идёт о деньгах, всегда нужно быть осторожным. Проверяйте, кто что говорит. Меня тоже проверяйте.
Я задействовал Telegram платформу как независимого посредника. Она хранит стенограмму всех принятых мной решений за 4 года. Для тех, кто изучил DGI, не нужно подтверждать её эффективность. Но для тех, кому важно видеть реального человека, а не теоретические исследования, могут найти его здесь.
Теперь к списку компаний, которые я отобрал в феврале. Все компании ниже платят дивиденды. Ежегодно их повышают. Не менее 10 лет увеличивают выплаты. Показатели говорят, что в дальнейшем они продолжат раздавать акционерам деньги. Акции в основном из США. Выплаты идут в долларах.
Компании попали в список, потому что они — крепкие рентные активы с одной стороны, с другой стороны цены на них относительно рынка и истории фирмы были интересны.
— British American Tobacco (BTI)
— Diageo (DEO)
— Essex Property Trust (ESS)
— Intercontinental Exchange (ICE)
— PepsiCo (PEP)
— Tractor Supply (TSCO)
— Verizon (VZ)
BTI — пример постоянства. 4 года назад в первом отчёте о покупках у меня была эта акция. И сейчас она снова есть. Это пример как дивидендные акции остаются привлекательны спустя года. Все остальные акции также я покупал ранее. Новых позиций нет.
После каждого отчёта я добавляю покупки в единый демонстрационный портфель «1000 долларов дивидендами» Он симулятор того, что происходило бы с вашими активами дальше, если бы вы придерживались вместе со мной DGI стратегии. Статистика показателей по портфелю, которую вы можете найти на сайте — это итог моих долголетних решений.
Я показываю сделки с месячным запозданием. Этого достаточно, чтобы увидеть пример реализации правил DGI и набраться идей для самостоятельного анализа. Если же вам важно получать отчёт оперативно, подписывайтесь на премиальные материалы. Для их участников я высылаю сделки день в день в расширенном варианте, а также даю комментарии о моём личном портфеле, который в этом году стал отклоняться от модельного.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Вы никогда не заработаете на фондовом рынке. И вот почему
Каждый год миллионы людей впервые открывают брокерский счет, чтобы заработать огромные деньги и навсегда изменить свою жизнь. Но большая часть из них не сможет добиться успеха.
Я записал фильм-исповедь на эту тему. В нем высказался про наболевшее за 10 лет инвестирования.
Смотреть видео
➖➖➖➖➖
#dvdВидео
Каждый год миллионы людей впервые открывают брокерский счет, чтобы заработать огромные деньги и навсегда изменить свою жизнь. Но большая часть из них не сможет добиться успеха.
Я записал фильм-исповедь на эту тему. В нем высказался про наболевшее за 10 лет инвестирования.
Смотреть видео
➖➖➖➖➖
#dvdВидео
Умный, не значит богатый
Учителем Уоррена Баффетта был Бенджамин Грэм. Его книги — одни из самых авторитетных классических трудов об инвестировании. Открыв грамотную методику выбора акций, Грэм, между тем, сам не стал всемирно известным богачом.
Почему так вышло я записал в минутный ролик
Посмотрите ролик
#dvdВидео
Учителем Уоррена Баффетта был Бенджамин Грэм. Его книги — одни из самых авторитетных классических трудов об инвестировании. Открыв грамотную методику выбора акций, Грэм, между тем, сам не стал всемирно известным богачом.
Почему так вышло я записал в минутный ролик
Посмотрите ролик
#dvdВидео
Дивидендные Короли на 2023 год
Король дивидендов — это компания, которой удавалось увеличивать выплаты акционерам не менее 50 лет подряд.
Таких фирм 45 в США и, возможно, ещё парочка в остальном мире. Их дивидендная история сильнее, чем у Дивидендных Аристократов, чем у любой акции в России, Китае или Европе.
Когда вы не хотите отвлекаться на всё многообразие фондового рынка, а стремитесь собрать в портфеле только лучшие дивидендные акции, вы начинаете со списка Королей.
Эти компании-алхимики, кажется, изобрели эликсир вечной жизни. Наши мирские проблемы как будто обходят их стороной. Если вы волнуетесь по поводу грядущего кризиса и рецессии, тогда знайте, что эти фирмы уже пережили:
— Семь рецессий с 1967 года
— Войну во Вьетнаме
— Нефтяной кризис 1970-х годов
— Стагфляционные 1970-е.
— Двузначные процентные ставки в 1980-х годах.
— Распад Советского Союза в 1991 году.
— Пузырь доткомов в 2000 г.
— 11 сентября в 2001 г.
— Пузырь на рынке жилья 2007 г. - 2008 г.
— ZIRP и NIRP с 2009 г.
— Пандемию Ковид-19
Никакой тип проблем не сломил их принцип отношения к акционерам. Он прост: «Правильная фирма должна давать инвесторам всё больше и больше денег несмотря ни на что».
50-летний послужной список свидетельствует, что созданная бизнес-модель относительно невосприимчива к внешним потрясениям. Эта устойчивость на протяжении всего периода проявляется в длительном увеличении дивидендов.
Даже с таким опытом компании не дают гарантий. За 13 лет список покинуло 3 участника. Это необычайно мало, но всё равно показывает, что в нашем нестабильном мире не может быть ничего постоянного. Мы только можем приблизиться к нему через инвестиции в такие фирмы, как Дивидендные Короли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Король дивидендов — это компания, которой удавалось увеличивать выплаты акционерам не менее 50 лет подряд.
Таких фирм 45 в США и, возможно, ещё парочка в остальном мире. Их дивидендная история сильнее, чем у Дивидендных Аристократов, чем у любой акции в России, Китае или Европе.
Когда вы не хотите отвлекаться на всё многообразие фондового рынка, а стремитесь собрать в портфеле только лучшие дивидендные акции, вы начинаете со списка Королей.
Эти компании-алхимики, кажется, изобрели эликсир вечной жизни. Наши мирские проблемы как будто обходят их стороной. Если вы волнуетесь по поводу грядущего кризиса и рецессии, тогда знайте, что эти фирмы уже пережили:
— Семь рецессий с 1967 года
— Войну во Вьетнаме
— Нефтяной кризис 1970-х годов
— Стагфляционные 1970-е.
— Двузначные процентные ставки в 1980-х годах.
— Распад Советского Союза в 1991 году.
— Пузырь доткомов в 2000 г.
— 11 сентября в 2001 г.
— Пузырь на рынке жилья 2007 г. - 2008 г.
— ZIRP и NIRP с 2009 г.
— Пандемию Ковид-19
Никакой тип проблем не сломил их принцип отношения к акционерам. Он прост: «Правильная фирма должна давать инвесторам всё больше и больше денег несмотря ни на что».
50-летний послужной список свидетельствует, что созданная бизнес-модель относительно невосприимчива к внешним потрясениям. Эта устойчивость на протяжении всего периода проявляется в длительном увеличении дивидендов.
Даже с таким опытом компании не дают гарантий. За 13 лет список покинуло 3 участника. Это необычайно мало, но всё равно показывает, что в нашем нестабильном мире не может быть ничего постоянного. Мы только можем приблизиться к нему через инвестиции в такие фирмы, как Дивидендные Короли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Обязательный ингредиент
Вы задумывались над тем, где были написаны большинство мировых бестселлеров о долгосрочном инвестировании. Я имею в виду, о какой стране или регионе там шла речь. Ведь есть явная связь денег с географией.
Вряд ли такое совпадение можно объяснить особым писательским даром людей из этих мест. Дело не столько в умении делать книги, сколько в правильных регионах для инвестирования.
Если вы откроете компас на северном полюсе, то обнаружите, что стрелка не будет работать. Она перекосится и перестанет двигаться. Логика подсказывает, что такой непривычный эффект можно получить только в определённом месте на земле. Вы не будете пытаться его повторить на экваторе или у себя дома. Там это не сработает.
Точно так же воссоздаются любые другие эксперименты. Чтобы получить их результат, нужно в точности повторить ключевые лабораторные параметры.
В случае долгосрочного инвестирования один из ключевых параметров — это география. Чтобы применить законы из книг и исследований, надо работать в той же стерильной среде со схожими ингредиентами. В странах, где:
— схожее отношение к личной собственности,
— схожие законы,
— схожие возможности для роста бизнеса для компаний, в которые вы будете вкладывать.
Поэтому когда люди пытаются создать долгосрочный капитал методами из американских книг, не учитывая географию себя и актива, что-то идёт не так:
— Не выходит богатеть на фондовом рынке в России,
— или не выходит применять DGI стратегию вне развитых стран,
— или не выходит инвестировать за рубеж через местных брокеров — всё это со временем сталкивается с проблемами.
Мы замечаем, что мистическим образом натыкаемся на процессы, которые не были написаны в книгах о долгосрочном инвестировании. Нам всовывают палки, о которых никто не предупреждал. Писатели-успеха их в глаза не видели и не увидят.
Это не значит, что капитал у вас не появится. Всё у вас получится, и у меня тоже. Везде есть богатые люди. Богатство создаётся не средой, а характером. Но местами это будет проще, а местами сложнее. Это значит, что в разных регионах путь достижения результата будет отличаться. Слепое копирование не работает. Можно следовать чужим советам, но нужны поправки.
Баффетт сказал об этом месяц назад так: «Есть три причины, почему я стал таким богатым. И одна из них в том, что я вёл бизнес в США. Я не смог добиться тех же успехов, если бы родился и вкладывал в другой стране. Я инвестирую 80 лет. Это треть жизни моей страны, и я ещё не видел случая, когда имел смысл делать долгосрочную ставку против Америки. Я сомневаюсь, что это изменится и при вашей жизни».
Я думаю это одна из ключевых причин, почему люди держаться за зарубежное инвестирование. Ощущая давление со всех сторон и не видя перспектив в улучшении ситуации, они продолжают, потому что в формуле создания капитала по той схеме что их учили, есть обязательный ингредиент и этот ингредиент — география.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Вы задумывались над тем, где были написаны большинство мировых бестселлеров о долгосрочном инвестировании. Я имею в виду, о какой стране или регионе там шла речь. Ведь есть явная связь денег с географией.
Вряд ли такое совпадение можно объяснить особым писательским даром людей из этих мест. Дело не столько в умении делать книги, сколько в правильных регионах для инвестирования.
Если вы откроете компас на северном полюсе, то обнаружите, что стрелка не будет работать. Она перекосится и перестанет двигаться. Логика подсказывает, что такой непривычный эффект можно получить только в определённом месте на земле. Вы не будете пытаться его повторить на экваторе или у себя дома. Там это не сработает.
Точно так же воссоздаются любые другие эксперименты. Чтобы получить их результат, нужно в точности повторить ключевые лабораторные параметры.
В случае долгосрочного инвестирования один из ключевых параметров — это география. Чтобы применить законы из книг и исследований, надо работать в той же стерильной среде со схожими ингредиентами. В странах, где:
— схожее отношение к личной собственности,
— схожие законы,
— схожие возможности для роста бизнеса для компаний, в которые вы будете вкладывать.
Поэтому когда люди пытаются создать долгосрочный капитал методами из американских книг, не учитывая географию себя и актива, что-то идёт не так:
— Не выходит богатеть на фондовом рынке в России,
— или не выходит применять DGI стратегию вне развитых стран,
— или не выходит инвестировать за рубеж через местных брокеров — всё это со временем сталкивается с проблемами.
Мы замечаем, что мистическим образом натыкаемся на процессы, которые не были написаны в книгах о долгосрочном инвестировании. Нам всовывают палки, о которых никто не предупреждал. Писатели-успеха их в глаза не видели и не увидят.
Это не значит, что капитал у вас не появится. Всё у вас получится, и у меня тоже. Везде есть богатые люди. Богатство создаётся не средой, а характером. Но местами это будет проще, а местами сложнее. Это значит, что в разных регионах путь достижения результата будет отличаться. Слепое копирование не работает. Можно следовать чужим советам, но нужны поправки.
Баффетт сказал об этом месяц назад так: «Есть три причины, почему я стал таким богатым. И одна из них в том, что я вёл бизнес в США. Я не смог добиться тех же успехов, если бы родился и вкладывал в другой стране. Я инвестирую 80 лет. Это треть жизни моей страны, и я ещё не видел случая, когда имел смысл делать долгосрочную ставку против Америки. Я сомневаюсь, что это изменится и при вашей жизни».
Я думаю это одна из ключевых причин, почему люди держаться за зарубежное инвестирование. Ощущая давление со всех сторон и не видя перспектив в улучшении ситуации, они продолжают, потому что в формуле создания капитала по той схеме что их учили, есть обязательный ингредиент и этот ингредиент — география.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Обзор DGI акций на апрель 2023
Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Вселенная DGI состоит из: 710 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,98%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
Изменения за прошлый месяц:
1) Новые в списке:
Verisk Analytics, Inc. (VRSK),
The New York Times Company (NYT)
2) Увеличили дивиденды:
Applied Materials (AMAT) увеличила выплаты на 23.08%
Best Buy Co., Inc. (BBY) 4.55%
Colgate-Palmolive Company (CL) 2.13%
CareTrust REIT, Inc. (CTRE) 1.82%
Dollar General Corporation (DG) 7.27%
DICK’S Sporting Goods (DKS) 105.13%
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) 7.69%
General Dynamics Corporation (GD) 4.76%
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) 4.55%
Acushnet Holdings Corp. (GOLF) 8.33%
Horace Mann Educators Corporation (HMN) 3.13%
Hurco Companies, Inc. (HURC) 6.67%
Kadant Inc. (KAI) 11.54%
Medifast, Inc. (MED) 0.61%
Realty Income Corporation (O) 0.20%
Oracle Corporation (ORCL) 25.00%
QNB Corp. (QNBC) 2.78%
Shoe Carnival, Inc. (SCVL) 11.11%
Synovus Financial Corp. (SNV) 11.76%
SpartanNash Company (SPTN) 2.38%
Sempra (SRE) 3.93%
Sun Communities, Inc. (SUI) 5.68%
TE Connectivity Ltd. (TEL) 5.36%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) 3.85%
UDR, Inc. (UDR) 10.53%
W. P. Carey Inc. (WPC) 0.19%
Williams-Sonoma, Inc. (WSM) 15.38%
DENTSPLY SIRONA Inc. (XRAY) 12.00%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Agnico Eagle Mines Limited (AEM),
Popular, Inc. (BPOP),
Digital Realty Trust, Inc. (DLR),
First Bancorp (FBNC),
Fulton Financial. Corporation (FULT),
Forward Air Corporation (FWRD),
The Hackett Group, Inc. (HCKT),
Marquette National Corporation (MNAT),
Medical Properties Trust, Inc. (MPW),
Marten Transport, Ltd. (MRTN).
4) Выбывают из списка:
Таких не было.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Вселенная DGI состоит из: 710 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,98%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
Изменения за прошлый месяц:
1) Новые в списке:
Verisk Analytics, Inc. (VRSK),
The New York Times Company (NYT)
2) Увеличили дивиденды:
Applied Materials (AMAT) увеличила выплаты на 23.08%
Best Buy Co., Inc. (BBY) 4.55%
Colgate-Palmolive Company (CL) 2.13%
CareTrust REIT, Inc. (CTRE) 1.82%
Dollar General Corporation (DG) 7.27%
DICK’S Sporting Goods (DKS) 105.13%
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) 7.69%
General Dynamics Corporation (GD) 4.76%
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) 4.55%
Acushnet Holdings Corp. (GOLF) 8.33%
Horace Mann Educators Corporation (HMN) 3.13%
Hurco Companies, Inc. (HURC) 6.67%
Kadant Inc. (KAI) 11.54%
Medifast, Inc. (MED) 0.61%
Realty Income Corporation (O) 0.20%
Oracle Corporation (ORCL) 25.00%
QNB Corp. (QNBC) 2.78%
Shoe Carnival, Inc. (SCVL) 11.11%
Synovus Financial Corp. (SNV) 11.76%
SpartanNash Company (SPTN) 2.38%
Sempra (SRE) 3.93%
Sun Communities, Inc. (SUI) 5.68%
TE Connectivity Ltd. (TEL) 5.36%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) 3.85%
UDR, Inc. (UDR) 10.53%
W. P. Carey Inc. (WPC) 0.19%
Williams-Sonoma, Inc. (WSM) 15.38%
DENTSPLY SIRONA Inc. (XRAY) 12.00%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Agnico Eagle Mines Limited (AEM),
Popular, Inc. (BPOP),
Digital Realty Trust, Inc. (DLR),
First Bancorp (FBNC),
Fulton Financial. Corporation (FULT),
Forward Air Corporation (FWRD),
The Hackett Group, Inc. (HCKT),
Marquette National Corporation (MNAT),
Medical Properties Trust, Inc. (MPW),
Marten Transport, Ltd. (MRTN).
4) Выбывают из списка:
Таких не было.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Сбои в матрице
Порядок в личных финансах состоит из трёх частей:
1) Контроль расходов.
2) Увеличение доходов.
3) Инвестирование.
Мой канал посвящён третьей части. Методике инвестирования. Я предлагаю работать с дивидендной стратегией. Она эффективна и требует минимум вовлечённости в отличие от других схем. Мы покупаем акции и получаем дивиденды. На этом труд заканчивается. Нам не нужно решать, что делать с компанией, цены на которые идут не в ту сторону. Нам не нужно принимать решения по управлению фирмой. Мы просто выбираем бизнес и наслаждаемся выплатами.
Однако это лишь финальная часть. В ней мы распределяем деньги, которые собрали на первых двух этапах. Нет большого смысла заниматься инвестированием, если ваши доходы упираются в прожиточный минимум, или карманы как дуршлаг, из которых зарплата пропадает раньше следующей получки.
В наш чат регулярно забегают ворчуны с фразами: «а где вы берёте деньги на инвестирование». Вы должны понять, что сбор денег — это предыдущий этап. Мы здесь его не решаем. Не пропускайте шаги, в надежде поднажать на инвестициях, чтобы они решили остальные проблемы.
В работе с личными финансами важны все три части. Посмотрите простой пример:
10 ✖️10✖️ 10 = 1 000
Если мы увеличим одну часть в 2 раза, то получим:
20 ✖️10 ✖️10 = 2 000
Но если мы увеличим каждую часть на треть, результат будет лучше:
13 ✖️13 ✖️ 13 = 2 197
Смысл в том, что иногда проще и полезнее подтянуться немного в разных местах, чем пытаться накачать одну мышцу. Машину не собрать, если делать одни колеса.
Так некоторые любят излишне экономить. Конечно, при любом заработке достаточно мотивированный человек сможет откладывать 10%, 5% или хотя бы 1% от зарплаты. Можно применять разные уловки. Сегодня я выложил на Youtube ещё один минутный лайфхак, как заставить мозг тратить в 2 раза меньше денег. Посмотрите его.
Но такие схемы в первую очередь подойдут людям среднего класса и богатым. Когда доходы больше, чем у друзей, но вы всё равно живёте от зарплаты к зарплате. Тогда ваш основной рычаг роста — это пересмотр и контроль трать.
Куда чаще я вижу другой перегиб. Где бедные люди ищут возможность ещё сильнее ужаться в надежде на будущее. Экономия на базовых потребностях — это не то, что делает миллионеров. Если вы стали кушать 2 раза в день, вместо трёх или пересели с автомобиля на автобус — это слегка поможет. Но куда полезнее продолжать полноценно питаться и найти более оплачиваемую работу. Займитесь ростом доходов.
Есть и другой сбой в матрице, где люди мешают второй этап с третьим. Они думают, что инвестиции — это способ зарабатывать деньги. Тот, кто относится к инвестициям, как к дополнительной зарплате требует от них сильно многого. Недополучив на работе, он заставляет себя искать схемы на 20-30-40% годовых, чтобы наверстать упущенное. Так он становится спекулянтом, и получает трейдинг как вторую работу. Всё потому что недостаток дохода он пытается восполнить рынком. Инвестирование — не создает деньги, а помогает сохранять и умножать то, что вы заработали где-то в другом месте.
Итак: Баланс усилий между экономией-работой-инвестированием даст больше эффект, чем излишние перегибы. Проверьте каждый из трёх этапов. Не лодырничаете ли вы где-то? Не напираете ли вы на инвестиции, в ущерб всему процессу?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Порядок в личных финансах состоит из трёх частей:
1) Контроль расходов.
2) Увеличение доходов.
3) Инвестирование.
Мой канал посвящён третьей части. Методике инвестирования. Я предлагаю работать с дивидендной стратегией. Она эффективна и требует минимум вовлечённости в отличие от других схем. Мы покупаем акции и получаем дивиденды. На этом труд заканчивается. Нам не нужно решать, что делать с компанией, цены на которые идут не в ту сторону. Нам не нужно принимать решения по управлению фирмой. Мы просто выбираем бизнес и наслаждаемся выплатами.
Однако это лишь финальная часть. В ней мы распределяем деньги, которые собрали на первых двух этапах. Нет большого смысла заниматься инвестированием, если ваши доходы упираются в прожиточный минимум, или карманы как дуршлаг, из которых зарплата пропадает раньше следующей получки.
В наш чат регулярно забегают ворчуны с фразами: «а где вы берёте деньги на инвестирование». Вы должны понять, что сбор денег — это предыдущий этап. Мы здесь его не решаем. Не пропускайте шаги, в надежде поднажать на инвестициях, чтобы они решили остальные проблемы.
В работе с личными финансами важны все три части. Посмотрите простой пример:
10 ✖️10✖️ 10 = 1 000
Если мы увеличим одну часть в 2 раза, то получим:
20 ✖️10 ✖️10 = 2 000
Но если мы увеличим каждую часть на треть, результат будет лучше:
13 ✖️13 ✖️ 13 = 2 197
Смысл в том, что иногда проще и полезнее подтянуться немного в разных местах, чем пытаться накачать одну мышцу. Машину не собрать, если делать одни колеса.
Так некоторые любят излишне экономить. Конечно, при любом заработке достаточно мотивированный человек сможет откладывать 10%, 5% или хотя бы 1% от зарплаты. Можно применять разные уловки. Сегодня я выложил на Youtube ещё один минутный лайфхак, как заставить мозг тратить в 2 раза меньше денег. Посмотрите его.
Но такие схемы в первую очередь подойдут людям среднего класса и богатым. Когда доходы больше, чем у друзей, но вы всё равно живёте от зарплаты к зарплате. Тогда ваш основной рычаг роста — это пересмотр и контроль трать.
Куда чаще я вижу другой перегиб. Где бедные люди ищут возможность ещё сильнее ужаться в надежде на будущее. Экономия на базовых потребностях — это не то, что делает миллионеров. Если вы стали кушать 2 раза в день, вместо трёх или пересели с автомобиля на автобус — это слегка поможет. Но куда полезнее продолжать полноценно питаться и найти более оплачиваемую работу. Займитесь ростом доходов.
Есть и другой сбой в матрице, где люди мешают второй этап с третьим. Они думают, что инвестиции — это способ зарабатывать деньги. Тот, кто относится к инвестициям, как к дополнительной зарплате требует от них сильно многого. Недополучив на работе, он заставляет себя искать схемы на 20-30-40% годовых, чтобы наверстать упущенное. Так он становится спекулянтом, и получает трейдинг как вторую работу. Всё потому что недостаток дохода он пытается восполнить рынком. Инвестирование — не создает деньги, а помогает сохранять и умножать то, что вы заработали где-то в другом месте.
Итак: Баланс усилий между экономией-работой-инвестированием даст больше эффект, чем излишние перегибы. Проверьте каждый из трёх этапов. Не лодырничаете ли вы где-то? Не напираете ли вы на инвестиции, в ущерб всему процессу?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Вторая ипостась мэтра
«Все лучшие мысли я взял у него», — так Баффетт отзывался о своём партнёре Чарли Мангере.
Мангер помог Баффетту перестроиться на инвестирование в высококачественный бизнес. До этого Баффетт уделял больше внимания дешёвым акциям.
Чарли Мангер изучен не так хорошо, как Баффетт, и это позор. Позор, потому что Мангер поделился множеством полезных уроков об инвестировании, человеческой природе и предубеждениях.
Для смельчаков, не жалеющих время на полезное чтение, советую две книги о Чарли:
1) За кулисами с миллиардером Berkshire Hathaway Чарли Мангером.
2) Остроумие и мудрость Чарльза Т. Мангера.
А для тех, кому нужна краткость, я собрал полезные цитаты Мангера:
1) Большие деньги не в покупке или продаже, а в ожидании.
2) У нас с Баффеттом есть три корзины для инвестиционных идей: «да», «нет» и «слишком сложно понять».
3) У меня было сильное желание разбогатеть не потому, что я хотел Ferrari — я хотел независимости. Я отчаянно этого хотел.
4) Нет лучшего учителя для определения будущего чем история. В книге по истории есть ответы на миллиарды долларов.
5) Зависть — глупый грех, потому что с ней вы никогда не сможете повеселиться. Много боли и никакого удовольствия. Зачем тебе садиться в этот троллейбус?
6) Есть три способа разориться: выпивка, дамы и кредитное плечо.
7) Удивительно, сколько долгосрочных преимуществ получили люди, которые старались не быть глупыми, вместо того, чтобы пытаться быть очень умными.
8) Возьмите одну простую идею и отнеситесь к ней серьезно.
9) За всю жизнь я не знал мудрых людей, которые бы не читали все время. Ни одного. Ноль.
10) Вы были бы поражены тем, как много читает Уоррен и как много читаю я. Мои дети смеются надо мной. Они думают, что я книга с парой торчащих ножек.
11) Всё, что я хочу знать, это то, где я умру, чтобы никогда туда не ходить.
12) Чтобы получить то, что вы хотите, вы должны это заслужить. Мир ещё недостаточно сумасшедший, чтобы награждать целую кучу недостойных людей.
13) Если смешать изюм и какашку, всё равно получится какашка.
14) Требуется характер, чтобы сидеть с деньгами и ничего не делать.
15) Большинство жизненных ошибок происходит из-за того, что человек забывает, что на самом деле пытался сделать.
16) Один из лучших способов избежать неприятностей — это не усложнять ситуацию.
17) Возможности приходят к подготовленному уму.
18) Я верю, что нужно изучать лучшее, что придумали другие люди. Я не верю, что нужно сесть и попытаться придумать всё это самому.
19) Жалость к себе — пагубный образ мыслей. Она довольно близка к паранойе, а паранойя — одна из главных вещей, с которой трудно справиться.
20) Те из нас, кому повезло, обязаны отдавать. Даёт ли человек много сразу, как я, или мало, а затем много (когда человек умирает), как это делает Уоррен, это вопрос личных предпочтений.
21) Все разумные инвестиции — это инвестиции в ценность, когда вы приобретаете больше, чем платите.
22) Многие люди с высоким IQ — ужасные инвесторы, потому что у них ужасный темперамент.
23) Вы должны заставить себя рассмотреть противоположные аргументы. Особенно, когда они бросают вызов вашим любимым идеям.
24) 99% бед исходят от слишком оптимистичных взглядов, поэтому у нас должна быть консервативная система инвестирования.
25) Предположите, что жизнь будет действительно тяжёлой, а затем спросите, сможете ли вы с этим справиться. Если ответ да, вы выиграли.
26) Стремление важнее умственных способностей.
27) Бывает ли весёлый пессимист? Вот кто я.
28) Репутация и честность — ваши самые ценные активы, и их можно потерять в мгновение ока.
29) Хороший бизнес — это этичный бизнес. Бизнес-модель, основанная на обмане, обречена на провал.
30) Железное правило природы гласит: вы получаете то, что поощряете. Хочешь, чтобы пришли муравьи, клади сахар на пол.
31) Первое правило сложного процента: никогда не прерывайте его без необходимости.
И закончу цитатой, которая поясняет смысл моего телеграмм канала «Лучшее, что может сделать человек, это помочь другому человеку узнать больше».
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
«Все лучшие мысли я взял у него», — так Баффетт отзывался о своём партнёре Чарли Мангере.
Мангер помог Баффетту перестроиться на инвестирование в высококачественный бизнес. До этого Баффетт уделял больше внимания дешёвым акциям.
Чарли Мангер изучен не так хорошо, как Баффетт, и это позор. Позор, потому что Мангер поделился множеством полезных уроков об инвестировании, человеческой природе и предубеждениях.
Для смельчаков, не жалеющих время на полезное чтение, советую две книги о Чарли:
1) За кулисами с миллиардером Berkshire Hathaway Чарли Мангером.
2) Остроумие и мудрость Чарльза Т. Мангера.
А для тех, кому нужна краткость, я собрал полезные цитаты Мангера:
1) Большие деньги не в покупке или продаже, а в ожидании.
2) У нас с Баффеттом есть три корзины для инвестиционных идей: «да», «нет» и «слишком сложно понять».
3) У меня было сильное желание разбогатеть не потому, что я хотел Ferrari — я хотел независимости. Я отчаянно этого хотел.
4) Нет лучшего учителя для определения будущего чем история. В книге по истории есть ответы на миллиарды долларов.
5) Зависть — глупый грех, потому что с ней вы никогда не сможете повеселиться. Много боли и никакого удовольствия. Зачем тебе садиться в этот троллейбус?
6) Есть три способа разориться: выпивка, дамы и кредитное плечо.
7) Удивительно, сколько долгосрочных преимуществ получили люди, которые старались не быть глупыми, вместо того, чтобы пытаться быть очень умными.
8) Возьмите одну простую идею и отнеситесь к ней серьезно.
9) За всю жизнь я не знал мудрых людей, которые бы не читали все время. Ни одного. Ноль.
10) Вы были бы поражены тем, как много читает Уоррен и как много читаю я. Мои дети смеются надо мной. Они думают, что я книга с парой торчащих ножек.
11) Всё, что я хочу знать, это то, где я умру, чтобы никогда туда не ходить.
12) Чтобы получить то, что вы хотите, вы должны это заслужить. Мир ещё недостаточно сумасшедший, чтобы награждать целую кучу недостойных людей.
13) Если смешать изюм и какашку, всё равно получится какашка.
14) Требуется характер, чтобы сидеть с деньгами и ничего не делать.
15) Большинство жизненных ошибок происходит из-за того, что человек забывает, что на самом деле пытался сделать.
16) Один из лучших способов избежать неприятностей — это не усложнять ситуацию.
17) Возможности приходят к подготовленному уму.
18) Я верю, что нужно изучать лучшее, что придумали другие люди. Я не верю, что нужно сесть и попытаться придумать всё это самому.
19) Жалость к себе — пагубный образ мыслей. Она довольно близка к паранойе, а паранойя — одна из главных вещей, с которой трудно справиться.
20) Те из нас, кому повезло, обязаны отдавать. Даёт ли человек много сразу, как я, или мало, а затем много (когда человек умирает), как это делает Уоррен, это вопрос личных предпочтений.
21) Все разумные инвестиции — это инвестиции в ценность, когда вы приобретаете больше, чем платите.
22) Многие люди с высоким IQ — ужасные инвесторы, потому что у них ужасный темперамент.
23) Вы должны заставить себя рассмотреть противоположные аргументы. Особенно, когда они бросают вызов вашим любимым идеям.
24) 99% бед исходят от слишком оптимистичных взглядов, поэтому у нас должна быть консервативная система инвестирования.
25) Предположите, что жизнь будет действительно тяжёлой, а затем спросите, сможете ли вы с этим справиться. Если ответ да, вы выиграли.
26) Стремление важнее умственных способностей.
27) Бывает ли весёлый пессимист? Вот кто я.
28) Репутация и честность — ваши самые ценные активы, и их можно потерять в мгновение ока.
29) Хороший бизнес — это этичный бизнес. Бизнес-модель, основанная на обмане, обречена на провал.
30) Железное правило природы гласит: вы получаете то, что поощряете. Хочешь, чтобы пришли муравьи, клади сахар на пол.
31) Первое правило сложного процента: никогда не прерывайте его без необходимости.
И закончу цитатой, которая поясняет смысл моего телеграмм канала «Лучшее, что может сделать человек, это помочь другому человеку узнать больше».
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
4 Ошибки самоучек
Курс Дивиденды американских компаний прошли 200 человек. Часть людей, которые приходят на него, уже имеют дивидендные портфели. Мы их разбираем и я вижу схожие ошибки. Я собрал часть из них. Если вы нигде не учились, то с большей долей вероятности они будут и у вас. Теперь вы сможете их заметить и исправить:
Ошибка 1: Высокая дивидендная доходность
Это топ-один ошибка новичка — смотреть на дивидендную доходность, как на главный критерий прибыльности инвестиций. Ловушка в том, что этот показатель не работает так, как вы ожидаете. Вы можете вообще ничего не получить. Всё потому что высоко-дивидендные акции чаще сокращают выплаты, что новички никогда не учитывают.
Я занимаюсь дивидендной стратегией каждый день на протяжение 4 лет. У меня в портфеле дивидендная доходность 2,77%, хотя теоретически я могу собрать портфель с доходностью 6-10%. Но я этого не делаю. С учётом моего опыта, задумайтесь, может в моих действиях есть какой-то смысл, который вы не замечаете?
Как исправить: Это кажется нелогичным, но портфель из акций с разным размером дивидендного дохода даст больше денег в долгосрок. Разбавляйте его разными акциями, но не забывайте проверять скорость роста выплат.
Ошибка 2: Акции + ETF
Сочетание акций и ETF в одном портфеле может быть полезно, и такой приём используют профессионалы. Узнать их легко — они могут чётко пояснить, зачем у них такой микс. Но новички не понимают последствий. Одно из них — смещение веса. Если вы распределили деньги поровну между двумя позициями, одна из которых ETF, а другая акция, то 50% вашего капитала зависит от одной компании.
Как исправить: Если вы только начинаете свой путь, изучите отличия подходов и выберете с какого начать: или акции, или ETF.
Ошибка 3: Неверное понимание диверсификации
А вы знали, что диверсификация может быть не только полезна, но и вредна. Есть сотни способов неверно сочетать активы между собой и лишь несколько правильных, которые имеют научное обоснование.
Например, инвестор может купить 10 ETF, которые в своём составе на 90% держат одни и те же акции. Так он только добавляет себе лишнюю работу по управлению портфелем и снижает доход за счёт возросших комиссий.
Как исправить: Изучите не только методику подбора акций, но и способы сочетания и комбинации активов.
Ошибка 4: Винегрет
Поверхностный инвестор покупает каждую акцию из расчёта, что она будет расти. На практике оказывается, что часть позиций дешевеет. В этот момент он теряется, потому что не знает, что с ними делать.
Как исправить: Перестаньте покупать дивидендные акции под идеи. Вместо этого составьте стратегию и покупайте акции под стратегию. Так даже акции на просадке смогут давать пользу.
В любом случае хвалю тех, кто делает ошибки — это значит они учатся. Продолжайте учиться. Закончу цитатой Чарли Мангера, которая не влезла в прошлый пост его высказываний:
«Старайтесь каждый день ложиться спать немного мудрее, чем вы были, когда проснулись. День за днём. Те, кто продолжают учиться, будут продолжать расти в жизни» и в деньгах.
Я решил не набирать весенний поток на курс "Дивиденды американских компаний". Спрос к теме упал, а я занят стройкой и ютюбом. Тем не менее, те кто ждал — знайте, что вы можете его пройти. Полная версия методики DGI вместе с декабрьским марафоном по IB доступа в записи. Заявку можно оставить через эту страницу. Для подписчиков есть скидка.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Курс Дивиденды американских компаний прошли 200 человек. Часть людей, которые приходят на него, уже имеют дивидендные портфели. Мы их разбираем и я вижу схожие ошибки. Я собрал часть из них. Если вы нигде не учились, то с большей долей вероятности они будут и у вас. Теперь вы сможете их заметить и исправить:
Ошибка 1: Высокая дивидендная доходность
Это топ-один ошибка новичка — смотреть на дивидендную доходность, как на главный критерий прибыльности инвестиций. Ловушка в том, что этот показатель не работает так, как вы ожидаете. Вы можете вообще ничего не получить. Всё потому что высоко-дивидендные акции чаще сокращают выплаты, что новички никогда не учитывают.
Я занимаюсь дивидендной стратегией каждый день на протяжение 4 лет. У меня в портфеле дивидендная доходность 2,77%, хотя теоретически я могу собрать портфель с доходностью 6-10%. Но я этого не делаю. С учётом моего опыта, задумайтесь, может в моих действиях есть какой-то смысл, который вы не замечаете?
Как исправить: Это кажется нелогичным, но портфель из акций с разным размером дивидендного дохода даст больше денег в долгосрок. Разбавляйте его разными акциями, но не забывайте проверять скорость роста выплат.
Ошибка 2: Акции + ETF
Сочетание акций и ETF в одном портфеле может быть полезно, и такой приём используют профессионалы. Узнать их легко — они могут чётко пояснить, зачем у них такой микс. Но новички не понимают последствий. Одно из них — смещение веса. Если вы распределили деньги поровну между двумя позициями, одна из которых ETF, а другая акция, то 50% вашего капитала зависит от одной компании.
Как исправить: Если вы только начинаете свой путь, изучите отличия подходов и выберете с какого начать: или акции, или ETF.
Ошибка 3: Неверное понимание диверсификации
А вы знали, что диверсификация может быть не только полезна, но и вредна. Есть сотни способов неверно сочетать активы между собой и лишь несколько правильных, которые имеют научное обоснование.
Например, инвестор может купить 10 ETF, которые в своём составе на 90% держат одни и те же акции. Так он только добавляет себе лишнюю работу по управлению портфелем и снижает доход за счёт возросших комиссий.
Как исправить: Изучите не только методику подбора акций, но и способы сочетания и комбинации активов.
Ошибка 4: Винегрет
Поверхностный инвестор покупает каждую акцию из расчёта, что она будет расти. На практике оказывается, что часть позиций дешевеет. В этот момент он теряется, потому что не знает, что с ними делать.
Как исправить: Перестаньте покупать дивидендные акции под идеи. Вместо этого составьте стратегию и покупайте акции под стратегию. Так даже акции на просадке смогут давать пользу.
В любом случае хвалю тех, кто делает ошибки — это значит они учатся. Продолжайте учиться. Закончу цитатой Чарли Мангера, которая не влезла в прошлый пост его высказываний:
«Старайтесь каждый день ложиться спать немного мудрее, чем вы были, когда проснулись. День за днём. Те, кто продолжают учиться, будут продолжать расти в жизни» и в деньгах.
Я решил не набирать весенний поток на курс "Дивиденды американских компаний". Спрос к теме упал, а я занят стройкой и ютюбом. Тем не менее, те кто ждал — знайте, что вы можете его пройти. Полная версия методики DGI вместе с декабрьским марафоном по IB доступа в записи. Заявку можно оставить через эту страницу. Для подписчиков есть скидка.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Отчёт по портфелю за март 2023
Я добавил акций ещё на 1110 долларов в портфель. Дивидендные выплаты доросли до $1 683 в год.
Результат стратегии не только в пассивном доходе, но и в росте стоимости капитала. За 4 года вложенные деньги выросли на 25% или 12 000 долларов.
Помимо этого, если инвестор живёт в другой валютной зоне и меняет доллары на свою местную валюту, то его доход также зависит от колебаний курса валют. Это выгодно для таких производных валют, как рубль, которые на долгих временных отрезках обычно дешевеют по отношению к доллару.
Когда я начинал эксперимент за доллар давали 56 рублей. Сейчас 81. Это значит инвестор получает дополнительно 31% роста за счёт «правильной» локации.
Итого за 4 года результат в рублях +50% к деньгам и постоянный пассивный доход 11 400 рублей в месяц.
Если оценивать в валюте, то +25% к деньгам и $140 рента в месяц.
В марте открыта новая позиция в Merck (MRK). Это фармацевтическая компания с 350-летней историей и дивидендным стриком в 52 года.
Общее количество компаний в портфеле стало 88, а акций по ним — ровно 500 штук, что скорее занимательная статистика, чем значимая цифра. В остальном месяц прошёл обыденно. Люди покупали товары и услуги. Компании получали прибыль и делились частью дохода. Всё предсказуемо.
Ниже на картинке сделки для модельного портфеля 1000 долларов дивидендами за март.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я добавил акций ещё на 1110 долларов в портфель. Дивидендные выплаты доросли до $1 683 в год.
Результат стратегии не только в пассивном доходе, но и в росте стоимости капитала. За 4 года вложенные деньги выросли на 25% или 12 000 долларов.
Помимо этого, если инвестор живёт в другой валютной зоне и меняет доллары на свою местную валюту, то его доход также зависит от колебаний курса валют. Это выгодно для таких производных валют, как рубль, которые на долгих временных отрезках обычно дешевеют по отношению к доллару.
Когда я начинал эксперимент за доллар давали 56 рублей. Сейчас 81. Это значит инвестор получает дополнительно 31% роста за счёт «правильной» локации.
Итого за 4 года результат в рублях +50% к деньгам и постоянный пассивный доход 11 400 рублей в месяц.
Если оценивать в валюте, то +25% к деньгам и $140 рента в месяц.
В марте открыта новая позиция в Merck (MRK). Это фармацевтическая компания с 350-летней историей и дивидендным стриком в 52 года.
Общее количество компаний в портфеле стало 88, а акций по ним — ровно 500 штук, что скорее занимательная статистика, чем значимая цифра. В остальном месяц прошёл обыденно. Люди покупали товары и услуги. Компании получали прибыль и делились частью дохода. Всё предсказуемо.
Ниже на картинке сделки для модельного портфеля 1000 долларов дивидендами за март.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Модельный VS реальный
Под вчерашним постом у меня завязалась небольшая дискуссия с подписчиком, где я делился сделками для портфеля «1000 долларов дивидендами».
Дело в том, что с марта 2019-го я вёл портфель по стратегии DGI, где каждый месяц добавлял акций на 1000 долларов. Причём делал это на реальные деньги, на реальном счёте. Но с декабря 2022 я не смог пополнять на всю плановую сумму.
Я писал ранее, что буду продолжать готовить ежемесячно список покупок на те же 1000 долларов для тех, кто ценит мой анализ, чтобы они могли продолжать закупаться; и буду вести портфель как модельный, пока не нагоню отставание. Однако в ближайшее время сам не смогу в точности его повторять.
Другими словами, портфель "1000 долларов дивидендами" стал опережать мои реальные сделки.
Сам по себе факт модельного портфеля — это нормальная практика. В каждых 9 из 10 англоязычных ресурсов о фондовом рынке, которые я видел, ведут модельные портфели, для того чтобы показать результативность методик, о которых рассказывают. А иначе как людям получить пользу от голой теории, пусть и гениальной.
По большей части такие портфели платные. Люди ценят и используют их несмотря на то, что авторы ни цента не вложили в них своих денег. Точно так же действуют управляющие активными ETF фондами. Я не уверен, что они держат деньги в том, чем управляют. От этого люди не менее ценят их труд и вкладывают миллиарды, потому что получают готовые отобранные решения.
Но проблема в том, что в отличие от них мой портфель был изначально реальным. И тут встаёт вопрос: снижается ли качество и результативность портфеля после того, как он становится модельным?
Есть логические доводы утверждать обе крайности:
— Можно сказать, что модельный портфель хуже, потому что его автор не рискует «своей шкурой», а значит, менее внимательно отбирает активы.
— Можно сказать, и наоборот. Из-за того, что не приходится вкладывать реальные деньги, ты не испытываешь такого психологического давления при анализе, и в итоге более спокойно и расслаблено себя чувствуешь, отчего делаешь меньше ошибок.
Как на самом деле обстоят дела, я не знаю, потому что не видел серьёзных исследований на этот счёт. На сайтах, где предлагают обе методики, обычно пишут, что разница в подходе не влияет на результат. Куда важнее навыки автора и суть стратегии.
Могу добавить своих ощущений. Когда я переключился на подбор акций, которые не будут куплены, я проводил такой же анализ, как и раньше. Я не испытывал снижение или увеличение ответственности, потому что в принципе при анализе никогда не чувствовал психологического давления, оттого я считаю, что при подготовке списка покупок всегда получаются схожие по качеству идеи.
Обычно волнение приходит не тогда, когда я делаю разбор компаний, а тогда, когда я их покупаю. Поэтому я всегда разношу эти события по разным дням. В момент нажатия на кнопку «Buy» я действительно ощущаю, что моё действие важнО и повлияет на финансовую жизнь. Но никогда это волнение не заставляло меня отменить закуп и возвращаться к пересмотру списка сделок. Эмоции не влияют на аналитику.
Тем не менее это не имеет никакого значения, когда мы говорим о психологии зрителя. Людям привлекательнее тот портфель, в который автор вкладывает свои деньги. За ним занимательнее наблюдать не потому что он доходнее, а потому что он про жизнь.
Я задумался нужно ли мне продолжать вести модельный портфель публично. Этот момент меня смутил, потому что главным принципом ведения канала я ставил честность. В итоге я увидел, что некоторые чувствуют себя обманутыми, когда я показываю то, что сам не покупаю.
Я делю контент на две части. Более глубокие практические советы отдаю группе премиальных подписчиков, которым не нужно объяснять их ценность. А в канале сосредотачиваюсь на простом и общеполезном контенте. Возможно, как принято за рубежом, модельный портфель должен уйти в закрытую часть.
Пожалуйста, поделитесь своими мыслями, насколько вы чувствуете разницу, когда слышите, что один портфель реальный, а другой модельный.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Под вчерашним постом у меня завязалась небольшая дискуссия с подписчиком, где я делился сделками для портфеля «1000 долларов дивидендами».
Дело в том, что с марта 2019-го я вёл портфель по стратегии DGI, где каждый месяц добавлял акций на 1000 долларов. Причём делал это на реальные деньги, на реальном счёте. Но с декабря 2022 я не смог пополнять на всю плановую сумму.
Я писал ранее, что буду продолжать готовить ежемесячно список покупок на те же 1000 долларов для тех, кто ценит мой анализ, чтобы они могли продолжать закупаться; и буду вести портфель как модельный, пока не нагоню отставание. Однако в ближайшее время сам не смогу в точности его повторять.
Другими словами, портфель "1000 долларов дивидендами" стал опережать мои реальные сделки.
Сам по себе факт модельного портфеля — это нормальная практика. В каждых 9 из 10 англоязычных ресурсов о фондовом рынке, которые я видел, ведут модельные портфели, для того чтобы показать результативность методик, о которых рассказывают. А иначе как людям получить пользу от голой теории, пусть и гениальной.
По большей части такие портфели платные. Люди ценят и используют их несмотря на то, что авторы ни цента не вложили в них своих денег. Точно так же действуют управляющие активными ETF фондами. Я не уверен, что они держат деньги в том, чем управляют. От этого люди не менее ценят их труд и вкладывают миллиарды, потому что получают готовые отобранные решения.
Но проблема в том, что в отличие от них мой портфель был изначально реальным. И тут встаёт вопрос: снижается ли качество и результативность портфеля после того, как он становится модельным?
Есть логические доводы утверждать обе крайности:
— Можно сказать, что модельный портфель хуже, потому что его автор не рискует «своей шкурой», а значит, менее внимательно отбирает активы.
— Можно сказать, и наоборот. Из-за того, что не приходится вкладывать реальные деньги, ты не испытываешь такого психологического давления при анализе, и в итоге более спокойно и расслаблено себя чувствуешь, отчего делаешь меньше ошибок.
Как на самом деле обстоят дела, я не знаю, потому что не видел серьёзных исследований на этот счёт. На сайтах, где предлагают обе методики, обычно пишут, что разница в подходе не влияет на результат. Куда важнее навыки автора и суть стратегии.
Могу добавить своих ощущений. Когда я переключился на подбор акций, которые не будут куплены, я проводил такой же анализ, как и раньше. Я не испытывал снижение или увеличение ответственности, потому что в принципе при анализе никогда не чувствовал психологического давления, оттого я считаю, что при подготовке списка покупок всегда получаются схожие по качеству идеи.
Обычно волнение приходит не тогда, когда я делаю разбор компаний, а тогда, когда я их покупаю. Поэтому я всегда разношу эти события по разным дням. В момент нажатия на кнопку «Buy» я действительно ощущаю, что моё действие важнО и повлияет на финансовую жизнь. Но никогда это волнение не заставляло меня отменить закуп и возвращаться к пересмотру списка сделок. Эмоции не влияют на аналитику.
Тем не менее это не имеет никакого значения, когда мы говорим о психологии зрителя. Людям привлекательнее тот портфель, в который автор вкладывает свои деньги. За ним занимательнее наблюдать не потому что он доходнее, а потому что он про жизнь.
Я задумался нужно ли мне продолжать вести модельный портфель публично. Этот момент меня смутил, потому что главным принципом ведения канала я ставил честность. В итоге я увидел, что некоторые чувствуют себя обманутыми, когда я показываю то, что сам не покупаю.
Я делю контент на две части. Более глубокие практические советы отдаю группе премиальных подписчиков, которым не нужно объяснять их ценность. А в канале сосредотачиваюсь на простом и общеполезном контенте. Возможно, как принято за рубежом, модельный портфель должен уйти в закрытую часть.
Пожалуйста, поделитесь своими мыслями, насколько вы чувствуете разницу, когда слышите, что один портфель реальный, а другой модельный.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Топ 10 гигантских дивидендных компаний США
В чате меня спросили: «Как вы следите за своими 88 компаниями?», — потому что люди не любят долго сидеть за чтением ежеквартальных финансовых отчётов. Я тоже не люблю, поэтому вообще их не смотрю.
Для тех, у кого нет времени на мониторинг новостей рынка, есть методы инвестирования, которые им больше подойдут. Один из них — покупать доли в компаниях, которые требуют меньше внимания.
«Залог» стабильности и неповоротливости бизнеса — её размер. Чем больше компания, тем по логике медленнее должны происходить внутри него кардинальные перемены. Это значит у вас будет больше временной лаг, чтобы заметить важные события и на них отреагировать.
Я отсортировал все DGI компании США по рыночной капитализации. Затем выбрал первые десять. Наверняка многие из вас не привыкли относиться к ним как к дивидендным историям. Но на самом деле все они платят и повышают дивиденды более 10 лет.
— Apple
— Microsoft
— Visa
— Exxon Mobil
— UnitedHealth
— Johnson & Johnson
— JPMorgan Chase
— Walmart
— Novo Nordisk
— Procter & Gamble
Крупный бизнес тоже может сократить выплаты дивидендов, но вы сможете заметить это издалека.
Такой опыт я переживал с акциями AT&T. Риск сокращения дивидендов был виден уже за несколько лет, и я покупал акции с этим риском. Однако ситуация ухудшилась, и примерно за год было официально объявлено об уменьшении выплат. У инвесторов было масса времени отреагировать на важное событие. Историю с AT&T мы разбирали в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
В чате меня спросили: «Как вы следите за своими 88 компаниями?», — потому что люди не любят долго сидеть за чтением ежеквартальных финансовых отчётов. Я тоже не люблю, поэтому вообще их не смотрю.
Для тех, у кого нет времени на мониторинг новостей рынка, есть методы инвестирования, которые им больше подойдут. Один из них — покупать доли в компаниях, которые требуют меньше внимания.
«Залог» стабильности и неповоротливости бизнеса — её размер. Чем больше компания, тем по логике медленнее должны происходить внутри него кардинальные перемены. Это значит у вас будет больше временной лаг, чтобы заметить важные события и на них отреагировать.
Я отсортировал все DGI компании США по рыночной капитализации. Затем выбрал первые десять. Наверняка многие из вас не привыкли относиться к ним как к дивидендным историям. Но на самом деле все они платят и повышают дивиденды более 10 лет.
— Apple
— Microsoft
— Visa
— Exxon Mobil
— UnitedHealth
— Johnson & Johnson
— JPMorgan Chase
— Walmart
— Novo Nordisk
— Procter & Gamble
Крупный бизнес тоже может сократить выплаты дивидендов, но вы сможете заметить это издалека.
Такой опыт я переживал с акциями AT&T. Риск сокращения дивидендов был виден уже за несколько лет, и я покупал акции с этим риском. Однако ситуация ухудшилась, и примерно за год было официально объявлено об уменьшении выплат. У инвесторов было масса времени отреагировать на важное событие. Историю с AT&T мы разбирали в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Шаг по диагонали
Месяц назад я выпустил ролик «Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему». Его посмотрело 56 000 человек. Они оставили 3 000 лайков, 100 дизлайков и 348 комментариев.
Видео было выложено на пустом канале, который сразу собрал 2 000 подписчиков и их количество продолжает расти. Для тех, кто занимается YouTube, знает, что в среднем, для пустого канала нужно снять не менее 30 роликов, чтобы получить такой результат.
Похоже материал попал в нужную тему, а общее качество работы помогло заинтересовать аудиторию. Я получил ободряющие комментарии:
— «Лучшее, что я услышал за 20 лет о фондовом рынке!»
— «Бомбическое видео. Простым языком, спасибо! То, что я понимал или чувствовал, но не мог внятно сформулировать».
— «Последние минут 5 нужно пересматривать всем инвесторам один раз в месяц, просто заучите всё, что он говорит».
Были и недовольные:
— «Такая чушь, недосмотрел до конца. Все в кучу замешал и инвесторов и трейдеров».
— «Какой-то бред с долей правды».
— «Да ну, какую-то ерунду несешь».
Разнообразие мнений меня отрезвило. Я планировал это видео, как красочное обобщение очевидных вещей. Однако оказалось, что есть другой тип инвесторов, которым мои мысли выглядят непривычно. Похоже я так долго жил в своём коконе телеграмм канала, что подзабыл, насколько люди разные.
Мы создали крепкое сообщество любителей долгосрочных дивидендных стратегий. Это здорово. Но изначально я планировал канал как способ заинтересовать как можно больше людей, надёжными мировыми стандартами создания капитала.
Проблема Телеграма в том, что он не продвигает авторов. Для того чтобы мой пост прочитала новая аудитория, я тратил миллионы рублей на закупку рекламы. С YouTube такой проблемы нет. Только 2,2% от просмотров были обеспечены вашими переходами, остальные 97,8% просмотров YouTube привлёк сам, продвигая видео через функции выбора контента. Я не потратил ни цента.
К тому же оказалось, что видеоконтент я способен делать. Положительное подкрепление получено. Поэтому в ближайшее время я выделю больше времени для осваивания этого направления.
Я закончил со сценарием для второго фильма. Работы ещё много. Первый раз у меня ушло 1,5 месяца. Сейчас планирую вложиться не меньше. Обещаю, итог будет шикарным.
Если вы смотрели первое видео, то услышали не только мою речь. Один из подписчиков помог озвучить цитаты известных людей. В этот раз мне тоже требуется помощь разных голосов. Нужно зачитать несколько поговорок. Подойдёт любой голос. Кто готов — напишите мне на @Roman_ROI — «Хочу», я пришлю вам реплику. Её нужно будет записать мне в ответ аудиосообщением.
Кто пропустил первое видео, вот ссылка: "Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему"
➖➖➖➖➖
#dvdВидео
Месяц назад я выпустил ролик «Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему». Его посмотрело 56 000 человек. Они оставили 3 000 лайков, 100 дизлайков и 348 комментариев.
Видео было выложено на пустом канале, который сразу собрал 2 000 подписчиков и их количество продолжает расти. Для тех, кто занимается YouTube, знает, что в среднем, для пустого канала нужно снять не менее 30 роликов, чтобы получить такой результат.
Похоже материал попал в нужную тему, а общее качество работы помогло заинтересовать аудиторию. Я получил ободряющие комментарии:
— «Лучшее, что я услышал за 20 лет о фондовом рынке!»
— «Бомбическое видео. Простым языком, спасибо! То, что я понимал или чувствовал, но не мог внятно сформулировать».
— «Последние минут 5 нужно пересматривать всем инвесторам один раз в месяц, просто заучите всё, что он говорит».
Были и недовольные:
— «Такая чушь, недосмотрел до конца. Все в кучу замешал и инвесторов и трейдеров».
— «Какой-то бред с долей правды».
— «Да ну, какую-то ерунду несешь».
Разнообразие мнений меня отрезвило. Я планировал это видео, как красочное обобщение очевидных вещей. Однако оказалось, что есть другой тип инвесторов, которым мои мысли выглядят непривычно. Похоже я так долго жил в своём коконе телеграмм канала, что подзабыл, насколько люди разные.
Мы создали крепкое сообщество любителей долгосрочных дивидендных стратегий. Это здорово. Но изначально я планировал канал как способ заинтересовать как можно больше людей, надёжными мировыми стандартами создания капитала.
Проблема Телеграма в том, что он не продвигает авторов. Для того чтобы мой пост прочитала новая аудитория, я тратил миллионы рублей на закупку рекламы. С YouTube такой проблемы нет. Только 2,2% от просмотров были обеспечены вашими переходами, остальные 97,8% просмотров YouTube привлёк сам, продвигая видео через функции выбора контента. Я не потратил ни цента.
К тому же оказалось, что видеоконтент я способен делать. Положительное подкрепление получено. Поэтому в ближайшее время я выделю больше времени для осваивания этого направления.
Я закончил со сценарием для второго фильма. Работы ещё много. Первый раз у меня ушло 1,5 месяца. Сейчас планирую вложиться не меньше. Обещаю, итог будет шикарным.
Если вы смотрели первое видео, то услышали не только мою речь. Один из подписчиков помог озвучить цитаты известных людей. В этот раз мне тоже требуется помощь разных голосов. Нужно зачитать несколько поговорок. Подойдёт любой голос. Кто готов — напишите мне на @Roman_ROI — «Хочу», я пришлю вам реплику. Её нужно будет записать мне в ответ аудиосообщением.
Кто пропустил первое видео, вот ссылка: "Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему"
➖➖➖➖➖
#dvdВидео
Минимальный порог входа (для РФ)
Инвестиции через американский фондовый рынок стали дороже обходиться. Появился порог входа. Я считаю стартовать разумно со 150 000 рублей и вот почему.
Когда я начинал вести Telegram канал 4 года назад, каждый желающий мог присоединиться к дивидендным инвесторам с любой суммой. Комиссий за пополнение счёта не было, ограничений на активы тоже. Человек с одним рублём мог вкладывать в те же самые акции, что миллиардер Уоррен Баффетт или миллионер Питер Линч.
Американский фондовый рынок не стал работать хуже с того дня, но финансовая инфраструктура усложнила к нему доступ. Теперь новичкам нужно готовиться. Есть два варианта:
Вариант 1: Если инвестировать на Санкт-Петербургской бирже через российских брокеров, то там доступ к иностранным активам США ограничили. Для снятия ограничений требуется статус квалифицированного инвестора. Чтобы его получить нужно:
Либо иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами.
Либо наличие активов на 6 млн рублей.
Либо оборот сделок на рынке не менее 6 млн рублей в год и определённая частота сделок. Инвесторы нередко используют этот вариант. Берут небольшую сумму и прокручивают для получения нужного оборота.
Вариант 2: Инвестировать через зарубежного брокера Interactive Brokers. При переводе к нему денег появились сложности. Переводы в рублях отменили, а на переводы в валюте повысили комиссии. На сегодня наиболее выгодный тариф, если у вас нет особых привилегий от банка, потребует от 1200-1300 рублей за перевод.
Если взять за стандарт, что затраты инвестора не должны превышать 1% от суммы инвестиций, то вместе с комиссиями брокера за сделки, потребуется от 150 000 рублей на каждое пополнение.
Если поднять допустимый размер комиссий до 6% от вклада, то порог входа опускается до 25 000 рублей за пополнение. Насколько это разумно можно посчитать так: те же шесть процентов – это примерный среднегодовой рост активов американского рынка за 20 лет. То есть при вкладе в 25 000 рублей вы теряете один год, чтобы отбить комиссию, прежде чем инвестиции начнут давать прибыль. В долгосрок допустимо, но неприятно.
Я разобрал только техническую часть вопроса. Если разбирать политические риски, то защищаться от них куда затратнее:
— Потенциальный риск увеличения налогов при отмене соглашения об избежание двойного налогообложения. Он уменьшит отдачу от инвестиций. Его посчитаю в другой раз.
— Риск заморозки активов на основе места проживания. Здесь придётся двигаться в сторону получения второго гражданства/смены резидентства.
Итоги: Мой вариант разумной суммы для старта по стратегии, которую я использую – 150 000 рублей, при условии, что мы не смотрим политические риски. Её хватит, чтобы минимизировать комиссии при обмене валюты и переводе на зарубежного брокера; или теоретически хватит, чтобы прокрутить деньги для получения статуса квалифицированного инвестора в российском брокере.
Все эти сложности уже повлияли на желание и возможности небогатых людей следовать стратегии DGI. Как результат они повлияют на то, как и о чём я буду рассказывать на канале.
Но они слабо повлияли на мои личные инвестиции в зарубежные акции. Дивидендная стратегия США остаётся лучшим финансовым решением создания ренты в планетарном масштабе. Я по-прежнему сохраняю деньги в активах и буду стараться делать новые пополнения.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Инвестиции через американский фондовый рынок стали дороже обходиться. Появился порог входа. Я считаю стартовать разумно со 150 000 рублей и вот почему.
Когда я начинал вести Telegram канал 4 года назад, каждый желающий мог присоединиться к дивидендным инвесторам с любой суммой. Комиссий за пополнение счёта не было, ограничений на активы тоже. Человек с одним рублём мог вкладывать в те же самые акции, что миллиардер Уоррен Баффетт или миллионер Питер Линч.
Американский фондовый рынок не стал работать хуже с того дня, но финансовая инфраструктура усложнила к нему доступ. Теперь новичкам нужно готовиться. Есть два варианта:
Вариант 1: Если инвестировать на Санкт-Петербургской бирже через российских брокеров, то там доступ к иностранным активам США ограничили. Для снятия ограничений требуется статус квалифицированного инвестора. Чтобы его получить нужно:
Либо иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами.
Либо наличие активов на 6 млн рублей.
Либо оборот сделок на рынке не менее 6 млн рублей в год и определённая частота сделок. Инвесторы нередко используют этот вариант. Берут небольшую сумму и прокручивают для получения нужного оборота.
Вариант 2: Инвестировать через зарубежного брокера Interactive Brokers. При переводе к нему денег появились сложности. Переводы в рублях отменили, а на переводы в валюте повысили комиссии. На сегодня наиболее выгодный тариф, если у вас нет особых привилегий от банка, потребует от 1200-1300 рублей за перевод.
Если взять за стандарт, что затраты инвестора не должны превышать 1% от суммы инвестиций, то вместе с комиссиями брокера за сделки, потребуется от 150 000 рублей на каждое пополнение.
Если поднять допустимый размер комиссий до 6% от вклада, то порог входа опускается до 25 000 рублей за пополнение. Насколько это разумно можно посчитать так: те же шесть процентов – это примерный среднегодовой рост активов американского рынка за 20 лет. То есть при вкладе в 25 000 рублей вы теряете один год, чтобы отбить комиссию, прежде чем инвестиции начнут давать прибыль. В долгосрок допустимо, но неприятно.
Я разобрал только техническую часть вопроса. Если разбирать политические риски, то защищаться от них куда затратнее:
— Потенциальный риск увеличения налогов при отмене соглашения об избежание двойного налогообложения. Он уменьшит отдачу от инвестиций. Его посчитаю в другой раз.
— Риск заморозки активов на основе места проживания. Здесь придётся двигаться в сторону получения второго гражданства/смены резидентства.
Итоги: Мой вариант разумной суммы для старта по стратегии, которую я использую – 150 000 рублей, при условии, что мы не смотрим политические риски. Её хватит, чтобы минимизировать комиссии при обмене валюты и переводе на зарубежного брокера; или теоретически хватит, чтобы прокрутить деньги для получения статуса квалифицированного инвестора в российском брокере.
Все эти сложности уже повлияли на желание и возможности небогатых людей следовать стратегии DGI. Как результат они повлияют на то, как и о чём я буду рассказывать на канале.
Но они слабо повлияли на мои личные инвестиции в зарубежные акции. Дивидендная стратегия США остаётся лучшим финансовым решением создания ренты в планетарном масштабе. Я по-прежнему сохраняю деньги в активах и буду стараться делать новые пополнения.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Модельный портфель уходит
С декабря я не закупал американские дивидендные акции для личного портфеля, но продолжил публиковать ежемесячные отчёты. В них отбирал идеи по тем же принципам, что и для себя.
Портфель «1000 долларов дивидендами» разбился на две части:
— реальный, где приостановились покупки,
— и модельный, где продолжились виртуальные сделки.
После 4 месяцев ведения модельного портфеля я понял, что отбирать акции впустую мне неинтересно.
Приходится попотеть, чтобы составить очередной список. Работа монотонная, скучная. Потратив день, я не получаю никакой положительной отдачи.
Если нет прямого интереса, замотивировать могут деньги:
Либо я отбираю акции для себя и получаю результат в виде роста капитала и дивидендов, тогда попутно готов списком делиться.
Либо я делаю эту работу для кого-то ещё, но тогда получаю за это оплату.
Поэтому списки акций я решил делать тем, кто готов на них скинуться. Ежемесячные виртуальные покупки буду отправлять через рассылку премиальных материалов. На них подписаны 75 человек. Сообщения там приходят через бота в Телеграм или на почту.
Напоминаю суть моей работы: Моя цель — отбирать американские активы, которые будут продолжать платить и повышать дивиденды. Распределяю на них 1000 долларов ежемесячно. Временами захватываю скидки до 60%. Экономия выходит до 230 долларов на сделку.
Из этих акций я составляю модельный портфель. В нём 88 акций. За 4 года он показал дивидендную доходность в 2 раза больше рынка. Выплаты росли на 15% ежегодно. Капитал рос в 3 раза быстрее инфляции.
Портфель хорош для долгосрочного инвестора, который хочет хранить капитал в виде долей наиболее стабильных компаний мира и получать с них пассивный доход. Для спекуляций он не подойдёт. Изучите методику DGI и решите, насколько она вам близка, прежде чем ей следовать.
В моих списках нет тайных акций. Ничего такого, что при должном усердии вы не смогли бы найти сами на рынке. Уникальность рассылки в том, что она авторская. DGI я занимаюсь 4 года. Есть ли в этом какая-то ценность — решать вам. Людям, кто хочет получать все бесплатно предлагаю не ворчать, а пройти мой путь, научиться отбирать акции самим или перейти на ETF.
Что касается моих личных инвестиций, с ближайшего пополнения брокерского счёта я продолжу закупаться на основе своего же модельного портфеля. До этого времени буду реинвестировать те дивиденды, что приходят, или выводить.
С начала года я свернул не туда. Изначально этот канал был задуман, как история реального человека. Я возвращаюсь к этой идеи. Буду писать зарисовки о решениях по своим настоящим вкладам в зарубежные акции. С ними вышло не так, как я планировал изначально, но, вероятно, в этом будет только больше драйва для зрителей. Жизнь она такая.
Цель в «1000 долларов дивидендами в месяц» остаётся как для личного, так и для модельного портфеля. Это отличная возможность через какое-то время провести сравнение между ними.
Итоги:
1) Модельный портфель уходит в закрытую часть.
2) Если будут новости по личному портфелю — буду делиться.
3) Если нужна помощь в поиске инвестиционных идей — появилась рассылка.
Ссылка: Рассылка DGI акций
Там уже лежит список апреля.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
С декабря я не закупал американские дивидендные акции для личного портфеля, но продолжил публиковать ежемесячные отчёты. В них отбирал идеи по тем же принципам, что и для себя.
Портфель «1000 долларов дивидендами» разбился на две части:
— реальный, где приостановились покупки,
— и модельный, где продолжились виртуальные сделки.
После 4 месяцев ведения модельного портфеля я понял, что отбирать акции впустую мне неинтересно.
Приходится попотеть, чтобы составить очередной список. Работа монотонная, скучная. Потратив день, я не получаю никакой положительной отдачи.
Если нет прямого интереса, замотивировать могут деньги:
Либо я отбираю акции для себя и получаю результат в виде роста капитала и дивидендов, тогда попутно готов списком делиться.
Либо я делаю эту работу для кого-то ещё, но тогда получаю за это оплату.
Поэтому списки акций я решил делать тем, кто готов на них скинуться. Ежемесячные виртуальные покупки буду отправлять через рассылку премиальных материалов. На них подписаны 75 человек. Сообщения там приходят через бота в Телеграм или на почту.
Напоминаю суть моей работы: Моя цель — отбирать американские активы, которые будут продолжать платить и повышать дивиденды. Распределяю на них 1000 долларов ежемесячно. Временами захватываю скидки до 60%. Экономия выходит до 230 долларов на сделку.
Из этих акций я составляю модельный портфель. В нём 88 акций. За 4 года он показал дивидендную доходность в 2 раза больше рынка. Выплаты росли на 15% ежегодно. Капитал рос в 3 раза быстрее инфляции.
Портфель хорош для долгосрочного инвестора, который хочет хранить капитал в виде долей наиболее стабильных компаний мира и получать с них пассивный доход. Для спекуляций он не подойдёт. Изучите методику DGI и решите, насколько она вам близка, прежде чем ей следовать.
В моих списках нет тайных акций. Ничего такого, что при должном усердии вы не смогли бы найти сами на рынке. Уникальность рассылки в том, что она авторская. DGI я занимаюсь 4 года. Есть ли в этом какая-то ценность — решать вам. Людям, кто хочет получать все бесплатно предлагаю не ворчать, а пройти мой путь, научиться отбирать акции самим или перейти на ETF.
Что касается моих личных инвестиций, с ближайшего пополнения брокерского счёта я продолжу закупаться на основе своего же модельного портфеля. До этого времени буду реинвестировать те дивиденды, что приходят, или выводить.
С начала года я свернул не туда. Изначально этот канал был задуман, как история реального человека. Я возвращаюсь к этой идеи. Буду писать зарисовки о решениях по своим настоящим вкладам в зарубежные акции. С ними вышло не так, как я планировал изначально, но, вероятно, в этом будет только больше драйва для зрителей. Жизнь она такая.
Цель в «1000 долларов дивидендами в месяц» остаётся как для личного, так и для модельного портфеля. Это отличная возможность через какое-то время провести сравнение между ними.
Итоги:
1) Модельный портфель уходит в закрытую часть.
2) Если будут новости по личному портфелю — буду делиться.
3) Если нужна помощь в поиске инвестиционных идей — появилась рассылка.
Ссылка: Рассылка DGI акций
Там уже лежит список апреля.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
DGI акции. Выше доходность. Меньше волатильность
Менеджеры компании Blackrock в очередной раз подтворили эффективность методики DGI. Они проанализировали общую доходность различных категорий компаний из S&P 500 на основе их дивидендной политики c 1988-2022.
Все акции поделили на группы:
— Те, кто платит и повышает дивиденды.
— Те, кто не платит дивиденды (те самые акции роста, которые должны давать иксы).
— Те, кто недавно сократил дивиденды.
Кроме того, они сравнили волатильность. Вы можете просмотреть результаты в таблице ниже. Те, кто не платили дивиденды, должны были направить деньги на развитие бизнеса и дать в итоге больше прибыли за счёт роста цен акций. Но вышло всё наоборот.
Комментарии от Blackrock:
«Акции, выплачивающие дивиденды, превзошли акции тех, кто не выплачивает дивиденды, в долгосрочной перспективе и показали меньше волатильность. При этом группа компаний, которые увеличивают свои дивиденды, выделяются больше всего.
Мы обнаружили, что их руководство не хочет сокращать дивиденды и посылать негативный сигнал рынку, это стало возможным, потому что производители дивидендов, как правило, являются хорошо управляемыми компаниями, созданными для работы на различных рынках.
Акции с историей роста дивидендов также имеют тенденцию к росту лучше в условиях растущих ставок (то что происходит сейчас – моё прим.) по сравнению с акциями с самой высокой доходностью (по сути, «заместителями облигаций»), которые имеют тенденцию следовать за ценами на облигации вниз по мере роста ставок».
Многие инвесторы не понимают, что значит увеличение дивидендов. Это конкретный сигнал. Означает он следующее: Позволить себе развивать бизнес, а также генерировать растущий объём избыточных денежных потоков в течение многих лет, чтобы установить долгую историю ежегодного увеличения дивидендов может только качественная компания.
Поэтому, когда мы ищем американские акции для долгосрочного портфеля, независимо от того нужны нам дивиденды или нет, сам параметр "роста выплат", направляет нас в группу акций, где находится больше будущих победителей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Менеджеры компании Blackrock в очередной раз подтворили эффективность методики DGI. Они проанализировали общую доходность различных категорий компаний из S&P 500 на основе их дивидендной политики c 1988-2022.
Все акции поделили на группы:
— Те, кто платит и повышает дивиденды.
— Те, кто не платит дивиденды (те самые акции роста, которые должны давать иксы).
— Те, кто недавно сократил дивиденды.
Кроме того, они сравнили волатильность. Вы можете просмотреть результаты в таблице ниже. Те, кто не платили дивиденды, должны были направить деньги на развитие бизнеса и дать в итоге больше прибыли за счёт роста цен акций. Но вышло всё наоборот.
Комментарии от Blackrock:
«Акции, выплачивающие дивиденды, превзошли акции тех, кто не выплачивает дивиденды, в долгосрочной перспективе и показали меньше волатильность. При этом группа компаний, которые увеличивают свои дивиденды, выделяются больше всего.
Мы обнаружили, что их руководство не хочет сокращать дивиденды и посылать негативный сигнал рынку, это стало возможным, потому что производители дивидендов, как правило, являются хорошо управляемыми компаниями, созданными для работы на различных рынках.
Акции с историей роста дивидендов также имеют тенденцию к росту лучше в условиях растущих ставок (то что происходит сейчас – моё прим.) по сравнению с акциями с самой высокой доходностью (по сути, «заместителями облигаций»), которые имеют тенденцию следовать за ценами на облигации вниз по мере роста ставок».
Многие инвесторы не понимают, что значит увеличение дивидендов. Это конкретный сигнал. Означает он следующее: Позволить себе развивать бизнес, а также генерировать растущий объём избыточных денежных потоков в течение многих лет, чтобы установить долгую историю ежегодного увеличения дивидендов может только качественная компания.
Поэтому, когда мы ищем американские акции для долгосрочного портфеля, независимо от того нужны нам дивиденды или нет, сам параметр "роста выплат", направляет нас в группу акций, где находится больше будущих победителей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
