#РФ #криптообмен
Банк России предупредил граждан о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино

Банк России обратил внимание на популярную схему расчетов с гражданами, которую использует в Интернете теневой бизнес — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки.

Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. И человек может по незнанию оказаться фактическим участником расчетов с преступниками.

Например, если гражданин пытается в Интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности.

Такая деятельность часто финансируется именно криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Таким образом, гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности, написал Банк России сегодня. Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#ДеньРоссии #криптообмен
Дорогие друзья, поздравляем вас с Днем России!

Желаем вам осуществления ваших планов, удачи, счастья и благополучия!

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#криптообмен #P2P #риски
Какие риски несет в себе дробление платежей при P2P?

В последнее время появились новые схемы с дроблением оплаты и подозрительными переводами при P2P обмене.

Многие продавцы дробят платежи на мелкие суммы из-за ужесточения банковского надзора и пристального внимания к транзакциям.

Однако дробление платежей не освобождает от рисков при P2P-обмене, которым часто пользуются мошенники и преступники.

Из-за мелких транзакций из разных или необычных источников все равно могут сработать банковские системы обнаружения мошенничества и карта может быть заблокирована.

Нередки случаи, когда пользователь, уже получивший средства при P2P, оспаривает транзакцию или средства приходят неполностью.

Если же полученные средства связаны с незаконной деятельностью, получатель может стать фигурантом уголовного дела, что случается все чаще с ужесточением надзора за сферой криптовалют, хотя сам по себе криптообмен в РФ не запрещен.

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#дропперы #риски #криптообмен
В РФ во втором и третьем чтении приняли закон, вводящий уголовную ответственность для дропперов

Максимальное наказание для дропперов составит до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей. Госдума РФ также приняла новый закон, запрещающий банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия родителей.

Дропперы зачастую вовлечены в процесс покупки и продажи криптовалюты через P2P-сервисы, которые также используются мошенниками для реализации схемы "треугольник", о которой мы неоднократно рассказывали.

Из-за этой схемы "треугольник" в базу Банка России попадают реквизиты не только дропперов или мошенников, но и легитимных участников P2P, что грозит им блокировками, потерей денежных средств и даже уголовным делом.

Также есть случаи, когда банки блокируют клиентов просто за обмен на P2P, даже без попадания в "треугольник".

Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#РФ #ЦФА
РФ готовится к международным расчетам через ЦФА

Об этом заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в рамках сессии "Цифровые финансовые активы и их польза для МСП" на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ).

Аксаков также отметил, что РФ может существенно продвинуться в расчетах со странами БРИКС за счет выпуска ЦФА, обеспеченных золотом. В настоящее время идет проработка проекта совместно со Сбером.

По его словам, инвестиции из исламских стран могут более активно пойти в РФ, если такие цифровые инструменты будут выпускаться в нашей стране в соответствии с законом о партнерском финансировании.

Рынок цифровых финансовых активов в России, оцениваемый в 800 млрд рублей, демонстрирует уверенный рост и может превысить отметку в 1 трлн рублей к концу 2025 года. Такой прогноз озвучил заместитель министра финансов РФ Иван Чебесков.

ЦФА - это цифровые права, включающие требования денег, участие в капитале непубличных акционерных обществ, права по ценным бумагам и передаче права их требования. Выпуск и оборот ЦФА осуществляется при помощи специализированных организаций, требования к которым устанавливает ЦБ. Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#РФ #P2P #риски
В России банки начали блокировать частые переводы на карты, даже небольшие

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма.

Даже законные переводы могут ограничить, если они покажутся подозрительными. К подобным транзакциям могут отнести частые мелкие поступления, переводы от разных людей без разъяснений, возврат долгов без прикрепленных документов или просто нестандартные траты.

В связи с этим особенно остро встает вопрос о переводах на карту средств от криптообмена через сомнительные P2P-сервисы, поскольку эта сфера все еще никак не регулируется в РФ, и банки все чаще блокируют такие переводы. Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#дропперы #P2P #риски
Два миллиона человек могут стать фигурантами уголовных дел после вступления в силу закона о дропперах

Благодаря взаимодействию с ЦБ у МВД есть имена и фамилии 30 тысяч дропперов, сообщил замначальника следственного департамента МВД Данил Филиппов на ПМЭФ.

Всего в России таких нарушителей может быть около двух миллионов.

Новый закон предусматривает:
- До 3 лет тюрьмы — для дропперов.
- До 6 лет — для дропповодов.

Дропперы часто вовлечены в процесс покупки и продажи криптовалюты через P2P-сервисы, которые используются мошенниками для реализации схемы "треугольник".

Из-за нее в базу Банка России попадают реквизиты не только дропперов или мошенников, но и законопослушных граждан. Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#MOEX #BTC
Мосбиржа запустит фьючерсы на индекс Биткоина

На Московской бирже готовятся запустить торги новым инструментом — фьючерсом на индекс BTC, который с 10 июня рассчитывается на основе данных с крупнейших криптобирж.

Индекс MOEXBTC - показатель, основанный на средневзвешенной цене фьючерсов на Биткоин в паре BTC/USDT.

Топ-менеджер Мосбиржи отметил, что торги инструментами, в основе которых находятся индексы на криптовалюты или ETF, площадка будет запускать по мере появления спроса на них со стороны индустрии и разъяснений со стороны регулятора. Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка

#РФ #рубль
Банк России предложил новые даты массового внедрения цифрового рубля

Крупнейшие банки должны будут предоставить своим клиентам возможность совершать операции с цифровой национальной валютой с 1 сентября 2026 года.

С этой же даты торговые компании с выручкой от 120 млн рублей должны будут начать принимать оплату в цифровых рублях.

Другие банки с универсальной лицензией, а также торговые компании — их клиенты с годовой выручкой свыше 30 млн рублей смогут настраивать свои системы дольше — до 1 сентября 2027 года.

Остальные банки и продавцы с выручкой менее 30 млн рублей в год — с 1 сентября 2028 года.

Оплата покупок цифровыми рублями будет проходить по универсальному QR-коду на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). Источник

@SatoshiFinance - крипто обмен
обмен | инвойсы | $ выручка