Инвестиционный эксперимент
В феврале этого года я решила провести эксперимент и с помощью ChatGPT собрать свой инвестиционный портфель. За основу взяла фонд ARK Invest под руководством Кэти Вуд. Основная идея заключалась в том, чтобы сосредоточиться на инновационных компаниях с высоким потенциалом роста. Дополнительно я включила недооцененные компании и рыночные аномалии, чтобы расширить перспективы.
💡 Как я это сделала?
Сначала я загрузила в ChatGPT состав фонда ARK Invest. Получилась подборка из технологических гигантов (Apple, Microsoft, NVIDIA) и более рискованных, но перспективных компаний (Palantir, Shopify, Square). Затем я описала параметры для определения недооцененных компаний, и попросила сделать подборку из 15 бумаг. А еще описала некоторые идеи с аномалиями рынка. Когда я получила список из 40 бумаг, то написала, что хочу вложить $100000, и попросила распределить эту сумму между бумагами. Все данные занесла в таблицу для отслеживания динамики (таблица интерактивная, котировки обновляются каждые 15 минут, результат тут описан на состояние 23 декабря).

📊 Результаты
За 10 месяцев (с февраля по декабрь 2024 года) портфель вырос с $100,000 до $125,293, то есть прирост составил 25.3% (а на вложенный капитал даже 29%, потому что там есть небольшая доля кэша на случай просадки). Для сравнения индекс NASDAQ-100 вырос примерно на 18%, а S&P500 почти на 20% за тот же период.

Лучшие результаты:
Tesla (+124%): Высокий рост на обещаниях Трампа установить заградительные пошлины на ввоз китайских электромобилей, и в целом публичная поддержка Маском Трампа во время предвыборной компании.
Palantir (+373%): Успех ПО компании для анализа больших данных и решений в области искусственного интеллекта (AI). В третьем квартале чистая прибыль выросла в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
NVIDIA (+52%): Лидер в области GPU и решений для нейросетей.
⚠️ Худшие результаты:
AMD (-32.9%): Снижение спроса на потребительские устройства.
Unity (-31.4%): Затраты и высокая конкуренция в геймдеве.
Teladoc (-52.3%): Спад спроса на телемедицину после пандемии.
UiPath (-43.5%): Скептицизм рынка по поводу прибыли.
Albemarle (-39.6%): Волатильность цен на литий.

#акции, #инвестиции, #Tesla, #Palantir, #портфель

Стратегия на 2025 год
2024 год оказался удачным для инвестиций, с момента подведения итогов портфель еще подорожал. И теперь самое главное решить, что делать со всем этим в 2025 году, учитывая опасения, о которых я писала ранее.
Вот и Баффет разделяет мои опасения, и встречает 2025-й год с рекордной долей кэша в своем портфеле.
Сделаю я, пожалуй, ребалансировку, сокращу позиции по бумагам, которые:

- Резко выросли, и P/E вышел за рамки разумного (Palantir, и Tesla);
- Упали больше, чем на 27% (AMD, Unity Software, Teladoc Health, UiPath, Albemarle, APA);
- Показывают запредельный уровень P/E (Datadog - 300, CrowdStrike - 721);
🌟 Что добавляю в портфель?
- Компании энергетического сектора, которые выигрывают от роста производства электроэнергии - Трамп говорил, что для внедрения его планов необходимо увеличить производство электроэнергии в два раза
- Акции компаний, связанных с криптовалютами, делая ставку на план Трампа с резервом биткойнов.

🎯 Эксклюзивный бонус для вас:
Специально для вас, дорогие друзья, завела папку, куда буду выкладывать стратегии инвестиционных банков на 2025 год, там уже WealthOutlook Citi и пара других стратегий.
Главное в 2025 году — балансировать между осторожностью и возможностями.

Это 20 лет назад я (на фото слева в бежевом костюме), руководитель операционного отдела брокерской компании, на новогоднем корпоративе. Мне тут 21 год. В моем отделе работает 5 человек. Мы обрабатываем заявки на покупку (и продажу) бумаг, которые клиенты подают ГОЛОСОМ: запрашиваем котировки в специальном чате у дилера в Лондоне, ведем реестр сделок и документацию по ним. Головной офис - HENYEP Investment - находится в Гонконге.
Быстрого мобильного интернета еще нет, у меня в кармане Nokia 8210, доллар стоит ₽27,97, а акции Газпрома торгуются на отдельной бирже в Санкт-Петербурге.
В конце 2004 года местный владелец компании придумал, как «локализовать» часть бизнеса, чтобы клиенты могли открывать счет в рублях, и расчеты были полностью в российской юрисдикции. В партнерстве с Санкт-Петербургской фьючерсной биржей мы стандартизировали фьючерсы на зарубежные активы: индексы S&P500, Nasdaq, Dow Jones, акции Sun Microsystems, AMD, Juniper и другие, контракты на нефть, газ, золото и серебро - всего примерно 50. Собственно, в 2005 году я возглавлю это направление. Компания станет маркетмейкером, у меня будет брокерская лицензия. Предел моих мечтаний тогда: устроиться на работу в Citi и стать инвестиционным консультантом (что исполнится в конце 2007 года).

Что я не могла представить 20 лет назад? 1️⃣ У каждого в кармане будет мобильный телефон с большим экраном и брокерским приложением, через которое можно самостоятельно торговать на фондовом рынке.
2️⃣ Миллионы людей в России выйдут на фондовый рынок.
3️⃣ Индекс Nasdaq был 1524 пункта, и казалось, что он никогда не преодолеет значение "пузыря доткомов" (5048 пунктов). Nasdaq превысил его в 2015 году, более того, к концу 2024 он вырастет почти до 22 000 пунктов — благодаря компаниям, которые еще не существовали в 2004 или только зарождались.

Было еще много чего, я и представить не могла (в том числе работа на BusinessFM). Но главное: интернет и новые технологии перевернули все за эти 20 лет. Теперь эти изменения принесет искусственный интеллект. Изменится сам принцип устройства интернета и поиск в нем, голосовые помощники заменят колл-центры, часть функций маркетинга будет автоматизирована. В общем, нас ждут интересные времена. Не переключайтесь 😉

Кажется, у меня наконец, получилось запустить комментарии!) а чем вы занимались 20 лет назад, друзья?

Как найти работу мечты

Все мы любим в начале года строить планы, мечтать и обдумывать, как сделать свою жизнь лучше. Поэтому новый выпуск подкаста «Карьерный алгоритм» мы решили посвятить работе мечты. Как определить свои карьерные цели, строить стратегию поиска и упаковывать собственные достижения. Наши гости – выпускники РЭШ старший аналитик в команде стратегии «Яндекс Плюс Фантех», в прошлом профессиональный баскетболист Илья Усольцев, а также экс-консультант McKinsey, а теперь заместитель директора по стратегии школы «Летово» Дарья Петрова – делятся опытом поиска работы мечты, смены карьерных направлений и борьбы с сомнениями.

В интерактивной части выпуска глава рекрутмента ВТБ КИБ Лидия Фурсова проводит коуч-сессию для Алины Тимошкиной, студентки Совместного бакалавриата ВШЭ и РЭШ, чтобы помочь ей представить свои достижения в выгодном свете.

Получился очень вдохновляющий выпуск 🎧

Как найти работу мечты

Как и обещала, обновила папку со стратегиями инвест-банков на 2025 год. Теперь там и Wealth report от Knight Frank и стратегии Barclays, Allianz,BNP Paribas, Citi и Deutsche Bank. Можно загрузить в ChatGPT и попросить пересказать главное. И бонусом - Business Model Generation. Опять же, рекомендую загрузить в ChatGPT, описать свой бизнес и цель на 2025, и попросить нейросеть предложить план действий.

#chatGPT, #инвестиции, #wealth, #стратегия2025

Муж решил, что я закрылась наверху, чтобы упаковать подарки. А я отправляю документы в ответ за запрос арабского банка. Большую часть этого года, я занималась бизнес-проектом, который продолжает находиться в зачаточном состоянии. Благодаря ему я теперь знаю, что такое RAKEZ (фризона в Рас-Эль-Хайме, ОАЭ), и как сложно открыть корпоративный счет в арабском банке владельцам российских паспортов.

Желаю всем нам, чтобы начинания 2024-го принесли заметную прибыль в 2025-м году. А тем, кто находится в экзистенциональном кризисе, желаю скорее найти ответы на свои вопросы.

P.S. И пусть наконец дорогой Олег Булгак напишет песню «Жопа ушла», и она станет пророческой. Предыстория такая: ведущий КоммерсантЪ FM Олег Булгак в конце 2021 года написал трек «Жопа пришла», и все мы знаем, что было потом.

А чего вы себе желаете в 2025 году?)

«Профессиональный спорт – это такая индустрия, где победитель забирает все. Очень много людей этим занимаются, но только один процент добиваются того, то, что называется настоящим успехом, который по телевизору показывают. Эти люди становятся богатыми, свободными и могут сосредоточиться на том, чтобы заниматься своим любимым делом и больше ничего не делать. Не думать о том, что будет после окончания спортивной карьеры, и просто делать то, что нравится. С другой стороны, навыки, которые формируются, занимаясь профессиональным спортом, очень узкоспециализированные.
И если тебе не повезло стать суперуспешным, и забраться в этот лучший 1%, то придется оставаться в спорте просто потому, что это то, чем ты занимался 30 лет. И больше ты ничего делать так хорошо не умеешь. Когда я понял в 25 лет, что скорее всего, в этот лучший 1% не попаду, я решил, что нужно что-то менять как можно скорее, чтобы то чувство свободы, которое рассчитывал получить по итогам спортивной карьеры, получить где-то в другом месте», - говорит старший аналитик в команде стратегии «Яндекс Плюс Фантех» Илья Усольцев о причинах смены карьеры в новом выпуске «Карьерного алгоритма». Самое время послушать выпуск о работе мечты, если вы этого еще не сделали 🎧

Пожалуй, главным моим открытием 2024 года стал make.com - с его помощью и в сочетании с нейросетями можно автоматизировать любой онлайн-процесс без навыков программирования.

Решать можно самые неожиданные задачи: от написания текстов до создания ботов и колл-центров.

Например, когда мы делали ресурс финансовой грамотности, перед моей командой стояла задача, чтобы посещаемость ресурса превышала 1’000’000 в год (в глубине души, мне всегда казалось, это немного бессмысленным, потому что мою программу на радио каждый раз и так слушали миллион человек, но это не важно). Эту задачу можно решать двумя способами: новостным трафиком и SEO-оптимизированными текстами. Остановились на втором. Но в условиях небольшой редакции (6-7 авторов) не стоит рассчитывать больше, чем на 15-20 лонгридов в месяц. Но чтобы поисковик выдавал их на первой странице в выдаче (и они могли собрать десятки тысяч просмотров), «под капотом» сайта должно быть 2-3 тысячи релевантных текстов. А где их взять? Я свою тысячу текстов написала лет за 10. Решение было найдено оригинальное, описывать не буду, ибо такие знания бесплатно разглашать нельзя.
Но теперь, чтобы создать для своей базы знаний тексты, можно использовать make.com и нейросети.

То есть у вас в гугл-таблице в столбик указаны 50 тем, запускаете цепочку, и получаете 50 текстов по этим темам, новую табличку, где по каждой теме указан SEO-оптимизированный заголовок, мета-описание текста и ссылка на гугл-док с ним.
Вот два видео, в которых подробно описано как настроить новостной поток с помощью нейросетей и производство SEO-оптимизированных текстов.

А я пока разбираюсь, как настроить бот от ElevenLabs, который заменит колл-центр. Кстати, кто-нибудь из вас настраивал такого бота?

Однажды в редакцию Business FM позвонил Евгений Чичваркин*, и сказал, что готов ответить на любые вопросы радиостанции.

Дело было в сентябре 2009 года после года молчания Чичваркина и его эмиграции в Лондон, в России на него было заведено дело. «Те же люди, которые ограбили весь рынок в 2005 году под видом борьбы с контрабандой, то есть изъяли у семи компаний товаров на 50 млн долларов в пользу государства, потом по подложным документам похитили у государства эти телефоны, продали их на рынке за наличку и выручили 25 или 30 млн долларов» - рассказал он в том интервью о сотрудниках 38-го управления "К".

Не помню, кто именно записал интервью, главный редактор радиостанции Илья Копелевич или кто-то из обозревателей, но оно стало информационной бомбой. Все цитировали Business FM: Коммерсантъ, Ведомости, федеральные телеканалы. На тот момент радиостанция работала всего 2,5 года, и все ее обсуждали.

Главный редактор тогда собрал всех и сказал примерно следующее: то, что случилось - приятный бонус, который подтверждает, что редакция все делает правильно. И если радио будет продолжать в том же духе, то такие бонусы будут случаться. Но не стоит делать на них ставку.

Я часто это вспоминаю, когда речь заходит про бизнес-процессы. Радио - это завод по производству контента, где много творческих людей бросают в топку эфира свои готовые произведения. Все знают свои роли и зону ответственности, и план действий, если что-то пойдет не так. Отвалился гость из прямого эфира из-за плохой связи? Значит, пойдет записанный сюжет. Срочные новости? Ведущий сядет, и будет говорить, что на лентах информагенств, редакция в это время запишет справку, а продюсеры найдут спикера, с которым можно обсудить происходящее в прямом эфире.

Радио не замолкает никогда. И даже если кто-то накосячил, эта махина продолжит работать. Потому что все процессы отлажены. Мне кажется, в этом одна из причин, почему я так долго работала на Business FM (13 лет): творческому человеку со своим внутренним хаосом легче реализовываться в упорядоченной системе.

А вы любите, когда порядок в процессах?

* Минюст РФ включил в реестр иноагентов

Почему я вообще вспомнила эту историю? Все просто: в апреле будет 4 года, как я не работаю на радио, а в Москве я не живу еще дольше.

За это время я успела попробовать многое: писала сценарии YouTube-проектам на финансовые темы, делала портал финансовой грамотности для минфина, была бренд-директором агентства недвижимости с головным офисом в Дубае, писала спикерам речи для выступлений на конференциях, редактировала статьи, записывала подкасты, входила в экспертную группу консультантов горнолыжного курорта, и теперь занимаюсь бизнес-проектом в ОАЭ.

И каждый раз в попытке построить что-то новое, я ощущаю себя Алисой, которая падает вглубь кроличьей норы, задает самой себе вопросы и ищет точку опоры. Тогда в памяти всплывают
какие-то моменты, на которые хочется опереться. Или наоборот, про которые думаешь, что так точно не должно быть.

Уверена, у каждого есть примеры бизнес-процессов, которые не работают, и это бесит, давайте обсудим их в комментариях. Устроим Epic Fail Monday Stories 🎙️

Слушайте, что нашла, друзья)) гениально, я считаю

Подробно о крипто-резерве писала тут

Хочу поделиться с вами одной рефлексией. На прошлой неделе я была в ОАЭ, надо было разобраться с некоторыми административными вопросами бизнес-проекта, в котором я работаю. Выставка, юристы, банки, фризона RAKEZ, где зарегистрирована компания, и еще несколько мест назначения в Дубае и Рас-Эль-Хайме (соседний эмират). Самый простой способ добраться — арендовать машину. И первые два дня, глядя на напряженный трафик в Дубае, я уговаривала себя сделать это. Ведь раньше я не ездила за рулем в ОАЭ, да и живу я в поселке на берегу Средиземного моря, где трафик очень расслабленный.

И так происходит каждый раз в незнакомой стране. При том, что я одна проехала 3000 км из Красной Поляны через Грузию до побережья Средиземного моря в Турции, объездила половину Италии, несчетное количество раз ездила из Москвы в Петербург и обратно или из Петербурга в Финляндию.

Спустя два дня, я выбрала машину в приложении OneClickDrive, и открыла для себя дивный новый мир скоростных шоссе ОАЭ, и свободу перемещения по ним. И хоть каждый раз на развилках мне казалось, что я поехала не по той полосе, все пункты назначения были достигнуты. Более того, в выходной я добралась до самой высокой точки в ОАЭ — Джебель Джейс (Jebel Jais) (куда ж я без гор), и заглянула в роскошный Sofitel, как рекомендовали друзья. И спустя 6 дней вернула автомобиль владельцу в целости и сохранности. И подумала, почему я не сделала этого раньше.

Схожее состояние испытываю и в новом проекте. Вроде педали и роль, как у других автомобилей, но маршрут по неизвестной территории не дает заскучать в дороге.

А вы с легкостью садитесь за руль в новом месте?

📉 Крупнейшее падение рынка в истории США произошло из-за китайской нейросети DeepSeek

Паника вокруг китайской нейросети DeepSeek обернулась крупнейшей распродажей акций ИИ-компаний, индекс Nasdaq по итогу дня упал на 3,5%. Что произошло?

Что такое DeepSeek и почему она в центре внимания?

DeepSeek — китайский стартап, создавший продвинутую ИИ-модель, схожую по возможностям с OpenAI, но в десятки раз дешевле. Стоимость разработки составила всего $6 млн, тогда как западные аналоги обходятся в миллиарды долларов.

Компания выпустила бесплатное приложение, предоставляющее пользователям доступ к передовым функциям модели. Приложение мгновенно возглавило топ загрузок в США, вызвав падение акций производителей чипов, таких как Nvidia (-15%), Broadcom (-11%), а также IT-гигантов Microsoft и Google.

Почему это важно?
1. Ценовая война в ИИ: DeepSeek показал, что можно обойтись меньшими ресурсами и обрушить рынок чипов.
2. Вызов санкциям: Китай обошел американские экспортные ограничения на чипы через оптимизацию вычислений.
Bloomberg назвал это событие «спутниковым моментом» — аналогией с запуском первого спутника СССР, что в свое время потрясло США.

Но не все компании упали

Nasdaq демонстрировал смешанную динамику (чего обычно не бывает при фронтальном падении): 60% компаний завершили день в плюсе, включая Apple (+$106.5 млрд к капитализации).

📊 Итог дня:
• Общие потери рынка: $953 млрд, из них $790 млрд — только Nvidia.
• Лидеры падения: Nvidia, Broadcom, Alphabet, Oracle.
• Лидеры роста: Apple, Meta, Walmart.

Что дальше?

DeepSeek может стать катализатором новой волны инвестиций в доступный ИИ. Однако эксперты считают, что американские гиганты пока сохраняют лидерство благодаря инфраструктуре и ресурсам.

Черный лебедь или начало новой эры? Пишите, что думаете об этом в комментариях.

🎙️Вы заметили, что карьерный путь теперь не прямая дорога? Мир стремительно меняется, вызов нового времени: искусственный интеллект.

С одной стороны он берет на себя рутинные задачи, с другой — меняет саму структуру рынка труда, сокращая одни профессии создавая новые.

🔥 Обо всем этом, а именно, как строить карьеру в эпоху искусственного интеллекта (и неопределенности) в новом выпуске подкаста «Карьерный алгоритм».

🎧 Мы не просто говорим об изменениях, а разбираемся, как найти в них свой путь.

Что вас ждет в новом выпуске:
🚀 Как AI трансформирует рынок труда? Андрей Бугаенко (Ex-Сбер, Мосбиржа) и Мария Ильиных (Самокат) рассказывают, какие навыки действительно нужны сейчас.
⚡ Как построить карьеру в условиях неопределенности? Особенности принятия решений, когда нет гарантированных сценариев.
🎯 Коуч-сессия в прямом эфире! Александра Полиматиди провела демо-упражнение с Кириллом Беляковым, студентом магистратуры РЭШ. Разбираем, какие вопросы надо задать самому себе, чтобы увидеть возможные пути в условиях неопределенности.

💡 Почему этот выпуск стоит послушать:
👉 Если вам сложно выбрать между разными карьерными возможностями.
👉 Если вы хотите разобраться, какие навыки вам помогут в ближайшие 5 лет.
👉 Если вам кажется, что «слишком поздно» что-то менять — спойлер: нет.

🔗 Слушайте выпуск на яндекс-музыке или выбирайте любую удобную платформу на podcast.ru

📝 Делитесь своими инсайтами в комментариях! Как вы решаете, куда двигаться дальше?

🤷‍♀️ Не знаю, стоит ли выкладывать тут анонс каждого выпуска «Карьерный алгоритм». Ведь мы делаем его для тех, кто только начинает карьерный путь, возможно, еще даже учится. А вы тут все у меня ого-го какие продвинутые, и давно уже успешно делаете карьеру или свой бизнес.

Но выпуски получаются такие классные, что я не могу не поделиться 🥰

И в каждом выпуске есть интерактивная часть с практическими заданиями и разборами. Вот и в свежем выпуске есть коуч-сессия (начинается на 16-й минуте), и я рекомендую всем проделать это упражнение. Даже, если вы совсем не в начале пути. Более того, тем, у кого есть опыт, будет еще полезнее: помогает разглядеть новые возможности. 🧭