Двухдневный практикум 11-12 сент: вся суть раннего инвестирования + как и где находить сделки с высокой доходностью (вроде Discord и Ripple)

>> Подробности и регистрация здесь

🤔 Во что инвестирует Microsoft и Сэм Альтман, гендир OpenAI? И стоит ли за ними повторять.

Энергетика — одна из тех сфер, о которой редко задумываются, когда говорят о развитии ИИ. Но с каждым годом именно она становится более значимой, подробнее писал об этом здесь.

Как мы с вами разбирали ранее - для работы ИИ нужны огромные объемы данных, вычислительных мощностей и, конечно же, электроэнергии.

Вот несколько фактов, которые говорят сами за себя:

▫️В 2022 году 2% от мирового потребления электроэнергии ушло на поддержку ИИ и криптовалют. Примерно столько же потребляет небольшое государство.
▫️А к 2026 году затраты электроэнергии на работу и развитие ИИ могут сравняться с расходами целой Японии.
▫️ChatGPT, к которому лично я обращаюсь чаще, чем к поисковикам, обрабатывает около 200 млн запросов в день. На это уходит 0,5 млн кВт·ч электроэнергии.
Для сравнения, средний дом в США потребляет около 29 кВт·ч в день.
▫️ Илон Маск считает: уже к 2025 году электроэнергии может не хватить для работы всех чипов, которые питают ИИ.

Потребление электроэнергии растет в геометрической прогрессии. И требует альтернативных способов обеспечения растущих потребностей.

Можно предположить, что в ход пустят природный газ. Или вдруг ограничат использование ИИ.

ИИ в этом мире точно всерьез и надолго - чего стоят его внедрения даже на бытовом уровне.

А одного газа недостаточно.

И на ринг за звание наилучшего решения энергетического вопроса выходит ядерная энергия.

Например, Microsoft уже планирует в будущем приобретать электроэнергию у компании Helion, которая разрабатывает проект термоядерной электростанции.

К этой же компании собирается обращаться и гендир OpenAI.

Дядя Сэм еще в 2021-м инвестировал в термоядерного поставщика $375 млн. И это — его одна из крупнейших за всю карьеру ставок на стартап.

В теплой компании IT-гениев, которые так же, как и Альтман, верят в будущее ядерного синтеза: Джефф Безос, Питер Тиль, Билл Гейтс, Марк Бениофф.

Последний даже сказал, что: «Это святой Грааль. Это сказочный единорог».

И как глава компании Salesforce инвестировал в дочернюю компанию Массачусетского технологического института под названием Commonwealth Fusion Systems. Стартап собирается строить компактные электростанции.

Все это говорит о явно наметившемся тренде в развитии сектора альтернативной энергетики.

Таким образом, инвестиции в это направление могут стать одними из самых перспективных в ближайшие годы.

“Антихрупкость” — критически важный навык в новой реальности

Пока писал вчерашний пост, задумался вот о чем: сейчас мир меняется так стремительно, что само слово “стабильность” уже кажется архаичной частью прошлого.

Пока одни профессии рискуют кануть в Лету из-за повсеместной автоматизации, другие — внезапно становятся востребованными и высокооплачиваемыми.

Одни спорят, есть ли толк от всевозможных чатов GPT, другие уже вовсю используют ИИ как толкового тренера, советника и даже партнера. Ну а о том, сколько финансовых инструментов утратили актуальность, думаю, и напоминать не стоит.

💫 Тем удивительнее подмечать и, более того, создавать в этом мире что-то стабильное. Этой весной мы с “Лигой инвесторов” отметили 10-летие(!) нашего сообщества. И в последние пару лет мы завели традицию 2 раза в года проводить Слеты инвесторов — уикенды, на которые собирается 200-300 инвесторов и предпринимателей, чтобы обменяться опытом, обсудить изменения и новые тренды, вместе нащупать новые точки роста.

Такие встречи — то, что нужно в новой реальности, когда каждый месяц (если не неделя) готовит нам новый вызов.

И вот сейчас я с командой активно готовлюсь к Осеннему Слету. На этот раз мы задумали более кулуарное мероприятие, максимум — человек на 100. Такой формат будет эффективнее для нашей новой задумки.

☝️ В этот раз я хочу сосредоточиться на столь необходимом сейчас навыке “антихрупкости” — способности не только адаптироваться, но и предвосхищать перемены, оборачивая их себе во благо. Вместе с участниками Слета мы выявим, какие изменения происходят в мире прямо сейчас, на чем важно сосредоточиться, что уже необходимо внедрить в стратегию своей жизни.

📌 Пожалуй, главное, о чем этот Слет, — прокачка “антихрупкости” и создание новых источников дохода в этом хрупком мире.

В общем, не проводи я сам это мероприятие — сам бы хотел на него попасть :)

Иметь точку опоры и возможность “подумать о ком-то”, взглянуть на свой опыт со стороны и изучить чужой — бесценно в условиях постоянных перемен.

Многие это понимают, вот почему 20% мест уже занято. Бронируйте место сейчас, пока стоимость участия выгоднее всего.

⚡️Ключевая ставка 19% - как инвестору выжить в эпоху повышенной к.с.

Мое мнение: будет еще одно поднятие в этом году, потому что предпосылок для снижения, собственно говоря, нет.

Это будет продолжать очень сильно давить на рынок недвижимости и на малый бизнес: потому что кредиты станут недоступны.

Что буду делать я: планирую дождаться следующей недели и наблюдать, куда пойдет рынок.

И до конца сентября планирую записать вам подробный подкаст — что делать и как выживать инвестору при высокой ключевой ставке.

Ставьте 🔥, чтобы я понимал, что это вам нужно.

Банковские переводы в крипте как новая версия реальности.
Благодарим Японию? :)

Три крупнейших банка Японии планируют использовать стейблкойны для международных переводов.

⚙️Систему пока тестируют, но на 2025 год уже запланирован полноценный запуск платформы для расчетов.

Банки внедрят технологию блокчейна в свои системы, чтобы сделать международные транзакции более быстрыми и дешевыми.

☝️ Примечательно, что радикального изменения инфраструктуры не потребуется — использовать будут банковской API-фреймворк Swift.

Думаю, получится интересный кейс, который поспешат реализовать у себя и другие страны.

К слову, о создании общего стейблкойна уже задумывались Россия и Иран. Цель аналогична — упростить международные расчеты.

И в свете постоянных санкций и проблем с расчетами за импорт, полагаю, российские банки постараются как можно скорее перенять опыт коллег и наладить бесшовное взаимодействие криптовалют и банковской системы.

А значит, не за горами время,когда и простые обыватели смогут с минимальной комиссией сделать моментальный перевод за рубеж в режиме 24/7.

Ощущение сжимающейся пружины. Ждем?

🏠 Лизинг жилья вместо ипотеки: что сейчас происходит на рынке недвижимости

Отмена льготной ипотеки ожидаемо обвалила спрос на квартиры — жилье стало неоправданно дорогим с учетом предложений банков от 20% годовых.

Последний всплеск покупательского интереса был в июне — в этом посте рассказывал о такой возможности для инвесторов.

Государство снова вернулось к идее лизинга жилья, которая периодически обсуждается вот уже несколько лет.

Деталей пока нет, но в общих чертах задумка выглядит так: человек платит аренду за квартиру и постепенно ее выкупает.

Очевидно, это решение для тех, кому нужно жилье для себя. Для инвесторов пока не вижу возможностей в этой схеме.

Инвестиции в квартиры сейчас имеют неоправданно высокий риск: с такими ценами на жилье непросто найти покупателя, а “банковский рычаг” в виде ипотеки инвесторам больше недоступен.

Например, когда-то я брал по 10-20 ипотек и получал порядка 100% доходности на вложенный капитал:
▫️оформляешь ипотеку на квартиру,
▫️вносишь свои стартовые 2 млн,
▫️а потом продаешь уже достроенную недвижимость,
▫️гасишь ипотеку и забираешь прибыль.

Сейчас эта стратегия пополнила список устаревших: в текущей ситуации можно надолго “застрять” в объекте, выплачивая при этом огромный процент банку.

Конечно, застройщики быстро сориентировались и начали предлагать рассрочки на первое время (а дальше — ипотека в надежде на снижение ставки). Как ни крути, им нужны деньги, чтобы продолжать строительство, поэтому приходится идти на уступки.

Для себя я принял решение — рассматриваю сделки с квартирами только в редких случаях:
1️⃣ объект недвижимости уникален и уже на этапе проекта вызывает повышенный спрос;
2️⃣ перспективная доходность — 70-100% (если меньше, нет смысла связываться с такими рисками);
3️⃣ выкуп объекта у другого инвестора с дисконтом (флиппинг).

В остальном - ждем следующее “окно возможностей”.
А вы как, держите руку на пульсе?

🤔Крупные игроки выходят из биткоина и эфира
Есть ли повод для паники?

Криптовалюты — достаточно хайповая тема, которая нередко обсуждается или в экстра-позитивных тонах (“вот сейчас будет ракета”🚀), или в упаднических настроениях (“конец эпохи криптовалют”).

И то, и другое считаю неверным — как обычно, истина где-то посередине. Как и с любым другим инструментом, инвестору важно уметь замечать происходящее на рынках и отделять факты от новостного шума.

👉🏻 Что происходит на рынке криптовалют сейчас:

С начала сентября наблюдается мощный отток капитала из спотовых ETF на биткоин. Соответственно, сам биткоин на этой “распродаже” идет вниз.

Несколько цифр для понимания:

▫️за неделю с 30 августа по 6 сентября биткоин потерял 4,14 %, волатильность в течение дня при этом также снижалась;
▫️суммарно за этот период фонды на биткоин вывели более $1 млрд;
▫️только 5 сентября из 12 американских спотовых биткоин-ETF вывели более $211,15 млн — это почти в 6 раз больше, чем 4 сентября.

С эфириум-ETF отток средств не столь массовый, но тренд все же заметен: 5 сентября из фондов вывели более $152 тыс.

🧐 Что это значит для инвестора:

Лично я для себя выбираю продолжать инвестировать в крипту, но! замечая все эти новости.

Сколько ни хоронили биткоин, он всегда возвращался к росту — и кто-то зарабатывал на общей панике и колебаниях котировок.

В текущей динамике я вижу так называемое “дыхание рынка” — попеременные рост и снижение цен, которые мы так часто наблюдаем на фондовом рынке. Причины различны: обычная ребалансировка портфелей, какие-либо манипуляции крупных игроков, реакция на краткосрочные макроэкономические изменения.

И рост, и падение котировок — не повод для радикального оптимизма или негатива.

Важно придерживаться своей долгосрочной стратегии и фильтровать эмоции, которые нередко пытаются навязывать в СМИ.

P.S.: пока писал этот пост, биткоин уже $60 тыс., а пару недель назад брали его на низах по $54-55 тыс.
Такое вот "дыхание".

Кто тоже заметил осенние волнения рынка?