Эти компании НЕ боятся высокой ставки ЦБ

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Rogue Trader»

Rogue Trader — это биржевой термин, который означает неконтролируемого биржевого трейдера. Это биржевой трейдер, который проводит торги от имени своего работодателя с высокой степенью риска, что часто приводит к огромным потерям

У нас перевели название фильма как «Аферист»

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 6.8
⭐️⭐️ В главной роли: Юэн Макгрегор (Звёздные войны, На игле)

О чём фильм:
Крупный и весьма уважаемый банк «Бэрингс» взял на работу Ника Лисона, молодого сообразительного специалиста. Чтобы решить одним махом все проблемы, ему поручили заняться учетом активов и одновременно вести торги на бирже.

Однако вскоре, ослепленный первыми успехами и баснословными заработками, Ник делает несколько серьезных ошибок, теряя огромные суммы. Стремясь скрыть свой провал, сообразительный банкир придумывает хитроумную аферу, которая всё глубже и глубже затягивает его в трясину лжи, черных финансовых схем и подлогов, из которой, кажется, ему уже никак не выбраться.

—
Довольно старый и неизвестный в России фильм о финансах, рекомендую

@investmoda

Новые биржевые фонды на Московской бирже

Недавно Райффайзен закрыл свои биржевые пифы, но БПИФ-ы не только закрываются но и открываются. За прошедшее лето открылось несколько интересных вариантов:

▫️TPAY - Пассивный доход от Т-банк
Первый в России биржевой фонд от Т-Капитал с регулярными выплатами. В его составе облигации крупных российских компаний. Аналитики подбирают бумаги таким образом, чтобы каждый месяц в фонд поступал купонный доход, который распределяется между инвесторами. В основном это бумаги с переменным купоном и короткие облигации с фиксированным купоном с кредитным рейтингом BBB и выше. Стратегии присуща низкая волатильность, доход пайщиков формируется из выплачиваемых в фонд купонов, которые каждый месяц аккумулируются и по итогам месяца выплачиваются инвесторам.
♻️Комиссия: 0,99%

▫️SIPO - Индекс МосБиржи IPO от Сбера
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости акций российских эмитентов, которые в течение последних двух лет провели IPO или листинг акций на Мосбирже. Большинство компаний — это компании роста с фокусом на внутренний спрос. Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят вложиться в новые компании и заработать на их росте после IPO.
♻️Комиссия: 1,2%

▫️BCSD - Денежный рынок от БКС
БПИФ BCSD инвестирует в денежный рынок - облигации, сдаваемых в РЕПО. Данный фонд является консервативным аналогом депозита. Фонд подходит для краткосрочного использования как альтернатива депозиту. Следит за индикатором RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), рассчитываемого МосБиржей на основе сделок репо.
♻️Комиссия: 0,49%

Как вам эти фонды? Пишите в комментариях 👇
@investmoda

Краудлендинг растет! Узнайте, как изменить правила игры!

Если мечтаете о надежных и доходных инвестициях, которые приносят стабильный доход, обратите внимание на краудлендинговую платформу Investmen.pro!

Что мы предлагаем?

- Высокая доходность: Инвестируйте и получайте до 36% годовых!
- Проекты только с проверенной репутацией: Мы тщательно отбираем все предложения, чтобы гарантировать вам надежные и безопасные инвестиции.
- Прозрачность: Каждый проект доступен для анализа, и вы можете следить за его развитием в режиме реального времени.

Почему стоит выбрать нас ?

1. Защита ваших инвестиций: Все наши услуги соответствуют актуальному законодательству России (259-ФЗ), что обеспечивает высокий уровень безопасности ваших средств.

2. Поддержка отечественного бизнеса: Помогите развиваться российским компаниям и зарабатывайте на их успехе!

3. Удобный интерфейс и простота использования: Мы сделали все возможное, чтобы каждый мог легко разобраться в инвестиционном процессе, даже если это ваш первый опыт.

4. Обратная связь и поддержка: Наша команда экспертов всегда готова помочь вам разобраться в нюансах и ответить на любые вопросы, которые могут у вас возникнуть.

5. Официальное внесение в реестр операторов инвестиционных платформ. Представленная на главной странице сайта

Не упустите шанс стать финансово независимым! Начните инвестировать с investmen.pro уже сегодня!

👉 investmen.pro
👉 investmen.pro
👉 investmen.pro

Ваши надежные инвестиции – наша миссия! 🚀

15 ошибок инвесторов

1️⃣ Отсутствие цели инвестирования

Инвестор должен ставить перед собой конкретную цель, а уже потом подбирать инвестиционные инструменты. Цель обычно одна из двух: увеличение капитализации или получение пассивного дохода.

2️⃣ Непонимание рисков

Риск есть в каждом вложении, гарантированных доходностей не бывает. Но большинство инвесторов просчитывают только один сценарий инвестирования – положительный, при этом отрицательный сценарий не учитывается совсем. Вероятность позитивного сценария никогда не равна 100%.

3️⃣ Диверсификация активов

Портфель инвестора в идеале должен быть диверсифицирован по классам активов, акциям, странам и валютам. С последними двумя пунктами для Россиян сложно, но на помощь пришла крипта.

4️⃣ Инвестиции на короткий срок

Часто люди ждут от инвестирования быстрых результатов. Это нормально, но на всё требуется время. Цитата Уоррена Баффета “9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц”.

5️⃣Отсутствие подушки безопасности

Обычно размер подушки равен 6-месячным тратам на жизнь. Эта подушка нужна для того, чтобы в случае проблем инвестору не пришлось невыгодно продавать инвестиционные активы. Правило работало и во время ковида и во время СВО.

6️⃣Игнорирование комиссий

Очень частая ошибка. Многие инвесторы не понимают что комиссии даже в 2,5%, которые есть, например, у многих российских ПИФ-ов, могут съесть огромный капитал за 10-15 лет. Также зарубежные брокеры часто делают хитрые продукты с зашитыми внутрь комиссиями

7️⃣Не сравнивают доходность с индексом

Вся доходность должна сравниваться с доходностью ETF-фонда широкого рынка акций с низкими комиссиями. Иначе инвестиции не имеют смысла - проще купить индексный фонд.

8️⃣Путать трейдинг с инвестициями

Под видом инвестиций людям часто навязывают спекуляции обещая сверхвысокие заработки, при этом умалчивая о том, что средний срок жизни брокерского счёта трейдера – 9 месяцев. По статистике в плюсе примерно 5% трейдеров. Больше шансов заработать на обычной работе

9️⃣Документы – не гарантия от потерь

Часто люди думают, что если они подписали какие-то документы, то они защищены от потерь. Это не так. Риск есть всегда. Документы могут быть составлены очень хитро.

🔟Не знание принципа сложных процентов

Сложный процент работает и в обратную сторону. Если ваши убытки составили, например, 30% от изначальной суммы, то чтобы вернуться к той же самой сумме вам нужно заработать уже 42,86%. Цифра потерь в 25% годовых является неким экватором, ниже которого начинаются очень опасные воды

1️⃣1️⃣ Долгосрочные инвестиции в рублях

Если ваш горизонт инвестирования 5,10 и больше лет, то вы обязаны инвестировать в твёрдой валюте. Кто бы что не говорил, девальвацию никто не отменял

1️⃣2️⃣ Думать, что брокер на вашей стороне

У брокера и инвестора – конфликт интересов. Брокеру невыгоден долгосрочный инвестор который редко покупает и продаёт. Наша миссия-комиссия девиз всех брокеров.

1️⃣3️⃣Ждать доходности от золота

Золото – инструмент защиты от инфляции, золото само по себе не приносит никаких дивидендов или денежного потока.

1️⃣4️⃣ Фокусировка на агрессивных инструментах

Распределение активов в инвестиционном портфеле должно быть грамотным, например 40% в консервативных инструментах инвестирования, 50% в умеренных и 10% в агрессивных. В агрессивной корзине рекомендуется держать столько, сколько не жалко потерять.

1️⃣5️⃣ Откладывание инвестиций на потом

Инвестиции нужно начинать как можно раньше, так работает сложный процент. Чтобы по итогу получить лучший доход, надо начинать сейчас.
@investmoda

Нахожусь в Амстердаме 🇳🇱: повсюду радужные флаги, везде пахнет травой, рядом с Макдональдсом - магазин травы/грибов/«кексов» (их прям видно - ничем не закрыто), напротив - секс-шоп с товаром прямо на витрине

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Предел риска» (Margin Call)

Margin call — это предупреждение брокера о том, что стоимость активов клиента опустилась слишком низко и в случае дальнейшего снижения плечевые позиции могут быть принудительно проданы

Название Margin Call возникло еще в те времена, когда сделки совершались по телефону. Поэтому когда наступал Margin Call, брокер по телефону предупреждал трейдера о том, что необходимо пополнить депозит

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 6.7
⭐️⭐️ В ролях: Кевин Спейси (Карточный домик), Пол Беттани, Джереми Айронс, Закари Куинто (Герои), Деми Мур (Солдат Джейн)

О чём фильм:
Сотрудник одного из крупнейших инвестиционных банков с помощью новейшей программы рыночного анализа получает ошеломляющий прогноз – акции упадут, рынок рухнет, банк потеряет все. Утром следующего дня он попадает под сокращение и перед уходом передает флэшку с опасной информацией своему бывшему помощнику.

К вечеру лучшие аналитики банка, проверив эти вычисления, осознали ужасную перспективу: крах неминуем. Теперь они стоят перед выбором: начать срочный сброс акций, что оставит и крупных акционеров во всем мире, и миллионы рядовых вкладчиков ни с чем – или ждать развития событий, что чревато потерей вообще всего

—
Фильм про кризис 2008 года с топовыми актёрами, приятного просмотра

@investmoda

Немного о EBIT и ЕBITDA

Производные показатели EBIT и EBITDA помогают инвесторам в детальном анализе и сравнении доходов компании с различной долговой нагрузкой, ставкой налога и политикой амортизации.

ℹ️ Эти показатели не имеют методики расчёта, утверждённой по международным или российским стандартам, но регулярно используются при заключении сделок.

Формулы для измерения финансовых показателей:

1️⃣ EBIT
= Чистая прибыль – (Процентный расход/доход) – (Налог на прибыль).

2️⃣ EBITDA (показывает размер дохода от определяющей работы компании)
= EBITDA = EBIT – (Амортизация основных средств и нематериальных активов)

EBITDA - абсолютный показатель: чем выше, тем лучше

Исключения:

- Опираться на него не стоит, если компания имеет дорогостоящее техническое оснащение или технику приобретённую в долг.

- Высокий показатель у некоторых компаний не означает высокий уровень чистой прибыли и рентабельности.

Если по-простому, EBITDA это так называемая "грязная прибыль" из которой не вычтены налоги и амортизация.

Инвестиционные стратегии на фондовом рынке

1.Портфель из одного или нескольких БПИФ(ETF)-фондов
Обычно собирают из нескольких фондов внутри которых могут быть разные акции, сектора экономики или товарные активы. Можно собрать и портфель просто из пары индексных фондов на акции и облигации.

2. Портфель по стратегии Asset Allocation (распределение активов)
Очень популярная стратегия. Asset Allocation переводится как распределение активов. В портфель берутся ETF фонды на разные классы активов: чуть-чуть акций, облигаций, золота, акций США, России, крипта и т.д. На российских брокерах сейчас реализовать такую стратегию сложно.

3. Портфель из лучших на рынке компаний
Логика составления портфеля: нужно брать компании которые растут лучше, чем весь рынок акций в целом на протяжении 1 года, 3 лет, 5 лет, 10 лет и т.п. И не брать компании которые растут хуже рынка.

4.Портфель недооцененных компаний (Value инвестирование)
Так называемое Value инвестирование, инвестирование в стоимость. Мы составляем портфель из акций недооцененных рынком компаний, имеющих потенциал для роста рыночной стоимости. Для поиска таких акций оценивают финансовое состояние компании и рассчитывают рыночные мультипликаторы. Например, все компании сектора стоят 20 годовых прибылей, а мы нашли компанию за 10.

5.Дивидендный портфель
Здесь все просто, это один из самых простых портфелей. Мы включаем в портфель дивидендные акции и/или облигации которые дают фиксированный доход и не смотрим на их цену. Главное на что мы смотрим - дивидендный или купонный доход и стабильность выплат.

6.Портфель акций роста из перспективных компаний
Самый сложный вариант. Выбираем компании которые уже активно растут или будут расти в будущем, часто это небольшие компании, компании в новых сферах экономики, с какими-то преимуществами перед конкурентами, молодые конкуренты крупных компаний и т.д.

Какая стратегия ближе вам? Пишите в комментариях👇

@investmoda

Корреляция. Что это?

Это статистика, показывающая силу связи между двумя величинами, в инвестиционной отрасли, которая измеряет степень изменения двух переменных по отношению друг к другу.

Коэффициент корреляции — это статистическая мера силы зависимости между относительными движениями двух переменных. Диапазон значений от единицы до минус единицы.

Виды корреляции:

1️⃣ Полная положительная корреляция это когда коэффициент корреляции равен точно 1. Это означает, что вместе с движением вверх или вниз одной бумаги, другая ценная бумага движется синхронно.

2️⃣ Когда два актива движутся в противоположных направлениях то это полная отрицательная корреляция.

3️⃣ При нулевой корреляции зависимость между финансовыми инструментами совсем отсутствует.

Значения корреляции между -0,8 и +0,8 не позволяют считать инструменты значимо зависимыми.

Корреляция между двумя переменными полезна при инвестировании в финансовые рынки. Например, при определении того, насколько хорошо биржевой фонд работает по сравнению индексом или другим фондом. Добавляя биржевой фонд с низкой или отрицательной корреляцией к существующему портфелю, инвестор получает выгоду от диверсификации.

Другими словами, инвесторы могут использовать активы или ценные бумаги с отрицательной корреляцией для хеджирования своего портфеля и снижения рыночного риска из-за волатильности или резких колебаний цен.

❗️ Корреляция – хороший инструмент, но необходимо учитывать, что она НЕ показывает, является ли X причиной Y или наоборот. То есть она показывает только следствие, а не причину.

@investmoda

👇🏻Сколько акций должно быть в портфеле?

Разумно исходить из резко убывающего эффекта от диверсификации.

Подсчитано: если у вас в портфеле всего две акции, то нерыночный, то есть специфический риск конкретных компаний снижается на 46%, если четыре — то на 72%, если 8 — на 81%, 16 — на 93%. Если распределить деньги между 32 компаниями, то нерыночный риск можно устранить на 96%.

Учитывая, что качественные компании по хорошим ценам находить крайне трудно и трудозатратно, из этих данных с очевидностью следует: рядовому инвестору не нужно пытаться держать вместо 16 акций 32. Он потратит вдвое больше усилий, чем на формирование портфеля из 16 бумаг, потеряет в его качестве, добившись снижения нерыночного риска всего на три лишних процентных пункта - какая несправедливость!

Скачок от 8 до 16 акций — это тоже вдвое больше затрат и снижение качества. А риск снизится всего на 12 процентных пунктов. 10-12 компаний представляется мне оптимальным выбором. Если инвестор начинающий, то можно купить 20 штук акций из разных секторов чтобы снизить риск ошибки, но вот больше 20 - уже очень сложно отслеживать. Если у инвестора еще есть и различная крипта - отслеживание становится еще сложнее.

@investmoda