А ви знаєте, на яких умовах працює фінансовий консультант❓

Щороку послуги таких спеціалістів стають усе більше затребуваними і в Україні. Але ще мало хто орієнтується у форматах роботи та оплати фінансових консультантів.

📌Існує 5 основних моделей діяльності у сфері інвестиційно-фінансового консультування, тож ви можете дуже зручно обрати оптимальну для кожного окремого запиту:
🔻Агенти з продажу - люди, які займаються продажем окремих фінансових продуктів, у які вже включена комісія.
🔻Управителі активами - допомагають ефективно керувати капіталом за визначену сталу суму оплати.
🔻Управителі активами за долю від прибутків - у цьому випадку ви платите лише певний відсоток від прибутку, котрий отримали за допомоги фінансового консультанта. Якщо прибутку не було - нема й комісії.
🔻Фінансові планери - особливий формат, коли людина веде ваші справи, допомагає нарощувати активи родини, впродовж багатьох років.
🔻Фінансові планери на 1 рік з подальшою підтримкою - фактично, впродовж року такий спеціаліст налаштовує ваші портфелі, вчить правильно ними керувати, створювати пасивний дохід, а потім лише консультує й надає фахову допомогу.

✔️Усі деталі по кожній моделі - від Любомира Остапіва. Вмикайте й пишіть у коментарях під відео, щоб отримати більше інформації⬇️

https://youtu.be/z-cm7hA1Lkw

Привіт, на зв'язку Ульяна Гринчевська, фінансова радниця Iplan.ua

О 18:00, ми розпочинаємо прямий ефір. Говоритимемо про актуальні способи поповнення ІВ
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

Чекаємо вас ввечері, приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!

Ми почали трансляцію, Ульяна розкаже актуальні способи поповнення, приєднуйтесь до ефіру)

Ось як голосують західні інвестори по рецесії в США. Давайте і ми проголосуємо?👇

Свята наближаються...

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

Сьогодні спливає день щомісячного оголошення результатів "3х лотерей фондового ринку" - закінчується строк дії опціонів на ETF, акції та індекси
Все б нічого, але ця подія збігається з кінцем кварталу - датою чергового ребалансування фондових індексів та зниженням ставки ФРС.

Спойлер - наступного тижня для ринку багато підстав для більшої волатильності. Далі можна не читати)

Для охочих дізнатись причинно - наслідкові зв'язки давайте разом розбиратися)

🔷 Вплив опціонів
▫️ 5.1 трлн доларів - саме на таку суму мають бути виконані опціони. 75% цієї суми це виплати по опціонах на індекси та валюти, біржові товари. Решта - на акції або ETF.
▫️ Для виконання опціонів продавці мають мати або гроші або базовий актив опціону, тому їх виконання призведе до збільшення операцій на ринку = його волатильності. Історично індекс S&P500 падав на 1% протягом тижня, наступного за тижнем виконання опціонів.
▫️ Поточна ситуація по опціонам більше схожа на "бичачу", ніж на "ведмежу" - 4 call (ставка на зростання ринка) проти 1 put (захист від його падіння). Це в принципі і тримало цього тижня ринок в оптимізмі, бо для виконання опціонів його продавці мали закупитись активами.
▫️ Кожна третя п'ятниця місяця це день спливу більшості опціонів на фондовому ринку США. Інші корисні посилання: календар виконання та агрегатор інформації по опціонах.

🔷 Вплив ребалансування індексів
▫️ Фондовий індекс, це фіксований набір певних акцій або облігацій згідно певного алгоритму провайдера цього індексу.
▫️ Індекси є предметом торгів (опціони) та бенчмаркінгу - орієнтиром для формування структури своїх активів для ETF
▫️ механізм ребалансування, це продаж того, що подорожчало та купівля того, що подешевшало. Залежно від обсягу кешу в ETF масштаб розпродажу буде більшим (у разі відтоку) чи меншим (у разі притоку).
▫️ після зміни ставки ФРС акції зросли, а облігації впали тому ETF на широкі індекси акцій та облігацій та змішанні фонди (traget risks ETF) а ціни на окремі активи (наприклад чудова 7ка) змінились ще більше.
Все це дає чудовий привід для ребалансування та збільшення волатильності на ринку. Графік зміни цін на всіх згаданих "акторів" додаю. Можете самі подивитись що 1й тиждень місяця більш волатильний.

🔷 Вплив зміни ставки ФРС
▫️ голова центробанку здивував своїм оголошенням 90% "послідовників Ванги", у т.ч. і мене) Зниження ставки на 50 б.п. замість 25 б.п. ринок акцій не відразу сприйняв позитивно. Але після аргументів того, що ФРС трохи запізнилось із зниженням ставки, тому додаткові 25 б.п. це повернення боргу - заспокоївся.
▫️ я вважав, що більше за очікуване зниження ставки призведе до здорожчання бондів. Але борговий ринок не такий "довірливий". Виходячи з впавших цін, він вважає, що занадто рано та безпідставно так сильно стимулювати економіку. Спричинений цим ризик зростання інфляції = призупинення зниження або навіть нового підняття ставок збільшився. Наступні 4-6 місяців макроданих покажуть чи був він правий.

🔷 Джерела
Bloomberg та Barron's. На решту дав посилання вище.

⚠️В Києві зараз дуже забруднене повітря, тож сидіть вдома та пийте більше води, так бруд вийде скоріше.

🙏Читайте, міркуйте, заробляйте, інвестуйте та примножуйте корисне - ділиться цим дописом з друзями!

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

#дайджест

🔹Перший CRS обмін інформацією заплановано на 30 вересня. Що тепер знатиме податкова?  Детальніше у пості.
🔹Дочекалися: цикл зниження облікової ставки центрального банку США розпочався й одразу «великим зниженням» — на 50 бп. Що це значить для інвестора? Детальніше у статті.
🔹Де Україна братиме і на що витрачатиме гроші у 2025-му. Аналіз проєкту держбюджету за лінком.
🔹Скажете, неможливо впливати на світові тенденції? Ми посперечаємось! Наприклад, можна інвестувати в демократію, точніше у компанії і фонди демократичних країн. Як саме - дивіться у відео.
🔸26 вересня проведемо онлайн вебінар на тему інвестиційний ландшафт у Польщі: Можливості та виклики. Реєструйтесь на безкоштовний вебінар.

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua

🌍Макро

▪️Інфляція в серпні знизилася до рекордних 2,5%.
▪️Базова інфляція, яка не включає нестабільні ціни на продукти харчування та енергоносії, у липні склала 3,2%, що також є найнижчим показником із квітня 2021 року.
▪️ФРС знизила ключову ставку вперше за чотири роки на значні 50 базисних пунктів, до 4,75–5%. Хоча рішення про зниження ставки було очікуваним, дискусійним питанням було, чи вибере ФРС більш консервативне зниження на 25 базисних пунктів.
▪️Окрім зниження ставки, ФРС оприлюднила нові економічні прогнози. Цьогоріч планується ще два зниження на 25 базисних пунктів на останніх двох засіданнях у 2024 році. Також очікується додаткове зниження ще на один процентний пункт у 2025 році.
▪️Базова інфляція прогнозується на рівні: 2,6% на 2024 рік (проти 2,8%) та 2,2% на 2025 рік (проти 2,3%).
▪️Прогноз зростання ВВП був знижений до 2% на 2024 рік (проти 2,1%), тоді як прогноз на 2025 рік залишився без змін на рівні 2%. Водночас рівень безробіття прогнозується вищим: 4,4% – на 2024 рік (проти 4%) та 4,4% – на 2025 рік (проти 4,2%)
▪️В Єврозоні відбулося вже два зниження ставки. 12 вересня ставку було знижено одразу на 60 базисних пунктів до 3,65%.
▪️Рівень безробіття за серпень знизився до 4,2% (порівняно з 4,1% у липні).
▪️Згідно з прогнозом ФРС ймовірність рецесії на наступні 12 місяців дорівнює 61,79% (Розрахунки прогнозуються на основі спредів казначейських облігацій 10 річних та 3х-місячними векселями).

🇺🇦Україна

▪️Курс долара та євро зростають до рівня 41,8 грн та 46,6 грн відповідно.
▪️Інфляція зросла до рівня 7,5%, що відповідає базовому сценарію в прогнозі від НБУ.
▪️Облікова ставка залишається на рівні 13%. 
▪️Обмеження для валютних карток за кордоном:
- 100 тис. на місяць - на купівлю годинників, ювелірних виробів, виробів зі срібла, коштовного каміння, монет тощо за кордоном.
- 500. тис - на операції з агентами та менеджерами з нерухомістю за кордоном.
▪️Обмеження на перекази фізосіб до 150 тис грн. діятиме з 1 жовтня.
▪️Прогнози МВФ 2024: інфляція - 9%, ВВП - 3%
▪️Згідно з прогнозом ICU курс до кінця 2024 р становитиме 42,6 грн за дол.
▪️Курс, закладений в бюджеті 2025 р - 45 грн за дол., інфляція 9,58%.
▪️У першому читанні Верховна Рада підтримала законопроєкт про збільшення податків, зокрема підвищення військового збору до 5%, збільшення податків на 1-2 групу ФОП тощо.

🌱Земля

▪️Середньозважена ціна купівлі-продажу за даними держгеокадастру у вересні 2024 року становила 41,7 тис. грн/га.
▪️З моменту відкриття ринку для юр. осіб 1 січня 2024 року ціни на сільгоспземлю зросли на 24%. Проте якщо порівнювати ціни в валюті, вони досі не відновилися до показників початку відкриття ринку землі.
▪️ТОВ «Державний земельний банк» оголосив перші 16 аукціонів з оренди державних с/г земель. На перші торги виставили понад 1 тис. га земель. Стартова вартість ділянок передбачена на рівні 12% від НГО.

🏠Нерухомість  

▪️Ринок первинної нерухомості Києва продовжив стагнувати після значного зниження активності попиту наприкінці весни на тлі мобілізаційних процесів. Згідно статистики порталу Лун, зростання цін у валюті за останній рік не спостерігається.
▪️За останній місяць на вторинному ринку спостерігається незначне зростання цін у валюті.
▪️Програма пільгового кредитування “Житло для ВПО”.
- Реалізується Держмолодьжитлом у співпраці з банком розвитку KfW (за рахунок грантових коштів Уряду Німеччини).
- Програма відкрита для осіб і сімей, які мають статус ВПО і не мають у власності житлової нерухомості, крім об'єктів на тимчасово окупованих територіях.
- Споживачі можуть отримати кредити зі ставкою 3% річних строком погашення до 30 років (але не довше, ніж позичальник досягне 65 років). 
- Перший внесок від 6%.
- Конкурсний відбір. 
- Подача заявки особисто в регіональному відділенні Держмолодьжитла або через Дію.

Прочитати повну версію тут

Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

Ви проживаєте чи плануєте релокацію у Польщу?

іPlan EDU проводить набір на курс про фінанси та інвестиції для українців у Польщі. Сьогодні на безкоштовному вебінарі говоритимемо про інвестиційний ландшафт у Польщі. Які в українців є можливості для інвестицій, з якими викликами вони можуть зштовхнутися на початку?

На вебінарі ви отримаєте:

🔹 корисну інформацію про інвестування
🔹особливості іпотеки та купівлі нерухомості
🔹деталі щодо податкового
резидентства в Польщі🇵🇱

Також розкажемо більше про формат курсу, спікерів, дамо відповіді на всі ваші запитання🤝

📌Реєструйтеся на вебінар👉 https://www-124101.minisite.ai

Починаємо о 19:00 по Києву

Монета з тризубом і блакитно-жовті кольори - маємо офіційний символ Дня фінансової незалежності українців🎉

Друзі, цей символ обрали саме ви, адже наприкінці серпня ми запустили відкрите голосування на кількох ресурсах. Дякуємо за активність!

Відзначатимемо 25 серпня, відразу після найбільшого державного свята, Дня Незалежності України🇺🇦
Свято хоч і неофіційне, але важливе: покликане мотивувати українців на усвідомлений підхід до управління грошима та сприяти формуванню фінансової грамотності💵

Будьте певні: у цьому процесі команда іPlan.ua завжди поруч😉

Привіт, на звʼязку Любомир Остапів


Деякі традиції лишаються незмінними. Саме тому, сьогодні о 18:30 я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки вересня

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Чекаємо вас на ефірі!

P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції. Запису не буде, чекаємо всіх онлайн!)

#дайджест
🔹З 1.10 почали діяти обмеження на Р2Р перекази. Сергій Мікулов в пості описав як підготуватись до них.
🔹Як запустити продукт на Amazon у 2024. Євген Некоз у відео розповів про це, а також про конкуренцію та приклад аналізу
🔹США та ЄС близькі до угоди щодо допомоги Україні на 50 мільярдів доларів із використанням російських активів.
🔹Згідно з офіційними джерелами, Міністерство фінансів США запровадило санкції проти фізичних та юридичних осіб, залучених до послуг віртуальних активів, які використовуються Росією для обходу санкцій.Детальніше у статті bloomberg
🔹Будьте обережні з криптотрасферами, і не користуйтесь провайдерами, які будь-яким чином повязані з рф. Детальніше за лінком.
🔹Якщо ви в Німеччині, або вам цікавий інвестиційний ландшафт цієї країни - ласкаво просимо на канал iPlan Germany. Тут все про фінанси для українців в Німеччині.

🔸Завершуємо набір на курс від IPlan EDU "Фінанси та інвестиції для українців у Польщі". Програма та реєстрація за лікном.

Нещодавно проводили спільну подію stepMONTE та iPlan: Обговорювали стратегії інвестування в закордонну нерухомість/фондові ринки та формування оптимального інвестпортфелю.

У відео обговорили багато питань:
🔹Яку дохідність можна очікувати від інвестицій у закордонну нерухомість та на фондовому ринку?
🔹Які є ризики при інвестуванні на фондовому ринку та в закордонну нерухомість?
🔹Які тренди спостерігаються в цих фінансових інструментах?
🔸А також учасники дали інвестиційні рекомендації учасникам ефіру.

❗Заздалегідь просимо вибачення за якість запису. Але контент - корисний, тому, вважаємо,що варто поділитись з вами!

#дайдест

🔹Ділимося нашим кейсом, щоб розповісти, як інвестують українці в Португалії
🔹У статті mc.today фінансові експерти розповіли - як почати інвестувати та в що безпечно вкласти гроші в Україні.
🔹Стереотипне виховання: як (не) потрібно говорити з дітьми про гроші. Детальніше за посиланням.
🔸8 жовтня, 17.30 запрошуємо Вас на відкриту розмову з Анастасією Соботюк – директоркою зі зв’язків з інвесторами «Миронівського Хлібопродукту». Говоритимемо про результати роботи МХП за 1-ше півріччя 2024 року, плани на майбутнє. Лінк на прямий ефір
🔸11 жовтня, 17.00 обговоримо всі новини стосовно КІК з Оленою Кузнечіковою, адвокатом, керуючим партнером LAW GUIDE, співзасновницею проекту BEPS.space, головою комітету з приватного капіталу IAA. Лінк на прямий ефір


Які корисні інвестиційні новини ви б хотіли обговорити? Діліться в коментарях👇