و چه خبر از بازدهی بازارهای رمزارز نسبت به دلار در دو ماهی که گذشت؟!

دوج کوین 310%
شیبا 137%
سولانا 134%
بیت کوین 113%
بی ان بی 98%
ترون 85%

در مقایسه با طلای جهانی 28%

مجمع فعالان اقتصادی/مشهورترین متخصص پیش بینی قیمتها به روش فاندامنتال و تکنیکال در ایران/ تنها ارایه کننده خدمات مشاوره اقتصادی و تجاری به شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

توصیه اکید داریم به تمام مجموعه های اقتصادی در ایران که با شرایط موجود، به سرعت کمیته ای درون سازمانی تشکیل دهند تحت عنوان" کمیته ریسک" که تمام وجوه رخدادهایی که آغاز شده و از ۲ ماه آینده شدت آن کشور را در خواهد نوردید ارزیابی و مدیریت کنند

"کمیته ریسک" یک کار معمول در شرکتهای خارجی است و تجربه ای که ما در محیط بین الملل داریم میلیمتری و با Procedure های بسیار دقیق است و قدری با ماجراهای داخل ایران متمایز است لیکن اصول، دقیقا یکی است

به تمام شرکتهایی که در داخل کشور همکاری داریم اعلام کرده ایم اعضای این کمیته باید سریعا انتخاب و مسئولیتها با وسواس و به دقت واگذار شود تا تمام ابعاد ریسکهای بین المللی، تحریم، ریسکهای بازار، ریسکهای مالی، ریسک عملیات و قیمت تمام شده، ریسکهای قراردادها، ریسکهای تجاری، ریسکهای ارزی و ریسکهای نوسان قیمتها تجزیه و تحلیل، تخمین و مدیریت شود- یک روز هم نباید این کار به تعویق بیافتد/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/اولین مشاور Risk Management Committee با مدل سه بعدی ERM در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

اگر پارسال در چنین روزی در یکی از مناطق تهران ملک خریداری کرده بودیم تا امروز چقدر سود کرده بودیم؟

منطقه 1 : 36%
منطقه 2 : 10%
منطقه 3 : 9%
منطقه 4 : 20%
منطقه 5: 20%
منطقه 6 : 16%
منطقه 7 : 19%
منطقه 8 : 19%
منطقه 9 : 14%
منطقه 10: 13%
منطقه 11 : 26%
منطقه 12: 27%
منطقه 13: 16%
منطقه 14: 21%
منطقه 15 : 25%
منطقه 16: 22%
منطقه 17: 18%
منطقه 18 : 30%
منطقه 19: 20%
منطقه 20 : 33%
منطقه 21 : 21%
منطقه 22 : 37%

شاگرد اول یک سال گذشته منطقه 22 تهران است

پیش بینی های مجمع فعالان اقتصادی را جدی بگیریم

مجمع فعالان اقتصادی/مشهورترین متخصص پیش بینی قیمتها به روش فاندامنتال و تکنیکال در ایران/ تنها ارایه کننده خدمات مشاوره اقتصادی و تجاری به شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

پیچیدگی هایی که در کسب و کار خانوادگی وجود دارد متمایز از کسب و کارهای معمولی است . این اصطلاح قدیمی که می گوید Business Is Business عملا در شرکتهای خانوادگی نمی گنجد. مسائل آنها پیچیده تر و چند وجهی است. از ابعاد استراتژی کلان گرفته تا موضوعات اقتصادی، پیچیدگی های روابط انسانی عضو و غیر عضو فامیل و حتی حقوقی را در برمی گیرد و حل آنها مستلزم دانش عمیق بین رشته ای و اندوخته ای از تجارب موفق و شکست شرکتهای مشابه است

ما با الگوگیری از تجارب جهانی در حال حاضر در شرکتهای خارج از ایران جایگاهی تحت عنوان "TAB Facilitator" تعریف کردیم که دقیقا در جایگاه یک عضو هیئت مدیره البته بدون نقل و انتقال سهام، در تمام جوانب شرکت نظارت و اعلام نظر دارد تا با تدبیر، مسائل، بخصوص در موضوع حساس جانشینی حل و فصل شود و به ثمر برسد. این کار را اخیرا در ایران هم تحت عنوان "عضو هیئت مدیره مهمان" اجرا می کنیم که برای اولین بار است که در داخل کشور انجام می شود/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی / اولین مشاور تخصصی Family Business در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

ایلان ماسک بزرگترین قمار تاریخ را با سرمایه گذاری ۱۰۰ میلیون دلاری در ستاد انتخاباتی ترامپ کرد. چرا؟

قرارداد ۲۰ میلیارد دلاری دولت فدرال با شرکت Spacex برای تسخیر فضا

قرارداد ۱ میلیارد دلاری دولت فدرال با شرکت Starlink برای توسعه جغرافیایی اینترنت جهانی

صدور مجوز خودروهای بدون راننده تسلا

از جمله مواردی است که توسط دموکراتها به اما و اگرهای جدی تبدیل شده بود و برعکس مورد حمایت قاطع جمهوری خواهان بود

هرچند او نه بدنبال مجوز انحصاری صادرات نفت بود، نه مجوز انحصاری واردات کالای اساسی، نه واردات قاچاق، نه قاچاق سوخت، و نه سهمیه فولاد و خودرو و پتروشیمی نصف قیمت دولتی!

انسان گاهی فکر می کند برخی رقابت ها جز منافع اقتصادی برای کارآفرین، ضمن جابجایی مرزهای جدید دانش و خلق عصر نوینی برای ساکنین زمین، موجب سربلندی یک مملکت و تولید ثروت عمومی و اشتغال میشود و برخی رقابت ها جز فساد و رانت برای خودی ها ضمن افول یک مملکت موجب سرافکندگی و فقر عمومی و بیکاری.

و اینگونه این سئوال همیشگی میدرخشد که "ما چگونه ما شدیم؟"

#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

اگر فرزند یا فرزندان ما به هر دلیلی نخواهند وارد کسب و کاری که ما یک عمر زحمتش را کشیده ایم بشوند تکلیف چیست؟

و اگر فرزند ما بخواهد وارد کسب و کار ما بشود اما توانایی آنرا نداشت چه؟

اگر فرزندان ما در این کسب و کار نتوانستند با یکدیگر کنار بیایند تکلیف چیست؟

و از همه این پرسشها مهمتر:

اگر همین فردا صبح از خواب برنخاستم، برای کسب و کاری که با یک دنیا آرزو ساختم چه پیش خواهد آمد؟

غالب ما مایل نیستیم در مورد فردای پس از خود حرف بزنیم، گاهی بدلیل ترس از مرگ، گاهی تصور دوری از مرگ، نه فقط مرگ حتی ازکارافتادگی،افول، بازنشستگی، حتی قدیمی شدن تفکراتمان

نسل بعد از ما چگونه باید این چرخ را بگرداند،بهتر از ما در یک دنیای بی رحم تر؟

یک روز با خودمان خلوت کنیم:جانشین من کیست؟

یا پرسش مهمتر اینکه جانشین من برای ادامه حیات این کسب و کار باید چه ویژگیهایی داشته باشد؟

و بدور از هر تعصبی، آیا او این شایستگی را دارد؟

با خودمان صادق باشید/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی / اولین مشاور تخصصی Family Business در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

حدود یک سال پیش در صفحه شخصی اینستاگرام اشاره داشتم به اینکه سرگرم شدن به خرید دلار و مسکن و ... در ایران تصوری واهی از سود است در حالیکه فقط حفظ ارزش پول است

حتی در دنیای تجارت بین الملل تاجری که کشتی جابجا می کند به سود هر معامله 2.5% برای 45 روز قانع است. البته برای یک کار معمولی ...

به این آمار نگاهی بیاندازید، کسی که پارسال در چنین روزی بجای خرید دلار، مسکن یا حتی تجارت معمول، اینجا سرمایه گذاری کرده امروز در چه سودی است؟

Microstrategy : 529%
Plantir: 257%
Nvidia : 196%
Robinhood : 175%
Spotify: 150%
Bitcoin: 132%
Netflix: 84%
Oracle: 83%
Doordash: 75%
Coinbase: 70%
Meta: 59%
Tesla: 37%
Amazon : 31%
Gold: 28%

این درصدها نسبت به دلار است

این مغزهاست که پول می سازد
مغزهایی که تحول خواه است
نه هیاهوها و حرفهای یک دهه پیش و تکراری /#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/مشهورترین متخصص پیش بینی قیمتها به روش فاندامنتال و تکنیکال در ایران/ تنها ارایه کننده خدمات مشاوره اقتصادی و تجاری به شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

با دقت به این عکس نگاه کنید!

بله. نقشه عراق
و مسیر خط آهن فاو به ترکیه
جاده ابریشم جدید!

مسیری به طول ۱۲۰۰ کیلومتر باهزینه‌۱۷ میلیارد دلار طی ۵ سال آینده احداث میشود

تجارت بین کشورهای حوزه خلیج فارس، ترکیه و اروپا از طریق راه‌آهن و بزرگراه‌ مثل آب خوردن خواهد شد و جایگزینی برای کانال سوئز! با مشارکت ترکیه، کشورهای خلیج فارس و چین

ترکیه از طریق اتصال به بندر فاو، نقش به شدت محوری در انتقال کالا از خلیج فارس به اروپا ایفا خواهد کرد و یک انقلاب لجستیک در مسیرهای تجاری در راه است

اما این موضوع چه ارتباطی به ایران دارد؟
عراق بعنوان هاب اصلی تجارت منطقه وابستگی خود به ایران را کاهش می‌دهد. از آن وخیم تر سیل کالای ترکیه، عراق بزرگترین مقصد تجاری ایران را درخواهد نوردید، مقصد کشورهای حوزه خلیج فارس همچنین !

وقتی از لزوم تشکیل کمیته ریسک در شرکتها می گوییم یعنی این!
یعنی در تمام وجوه شرکت، باید تدبیر اندیشید/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/اولین مشاور Risk Management Committee با مدل سه بعدی ERM در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

احتمالا تا دو سه هفته آینده حجم شگفت انگیز تراکنش مالی حاصل از Black Friday در ایران هم منتشر خواهد شد

افراد و گروههایی که اقتصادی بودن این رسم غربی در ایران را به سخره می گیرند افراد کم اطلاعی هستند که با سطحی نگری، کسب و کار را صرفا از زاویه تورم می نگرند و کوچکترین اطلاعاتی در زمینه ریسک مالی بنگاه اقتصادی ندارند - در کشورهای پرتورم تر از ایران، مانند ترکیه هم چنین رخدادی با استقبال عمومی از سوی خریدار و فروشنده مواجه است

در خارج از ایران رسم پرتراکنش تر و پرطرفدارتری بنام Cyber Monday است که گروه کالایی تکنولوژی و لوازم خانگی را بخصوص هدف قرار می دهد و البته کلیه خریدها را بصورت آنلاین در نظر می گیرد - توصیه اکید داریم به فعالان اقتصادی ارجمندی که امکان فروش آنلاین دارند در دوشنبه پیش رو این رخداد را نیز در ایران رسم کنند

موفق باشید / #حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/مشهورترین متخصص پیش بینی قیمتها به روش فاندامنتال و تکنیکال در ایران/ تنها ارایه کننده خدمات مشاوره اقتصادی و تجاری به شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

چرخه عمر کسب و کار خانوادگی اینگونه است که ۵ سال اول دوران راه اندازی شرکت، موسس ۳۰تا ۴۰ ساله با فرزندان ۱۰تا ۱۵ساله کار را شروع و اگر مولفه های موفقیت درست تعیین شده باشد روند رشد آغاز میشود، شرکت کوچک اما پویاست و انگیزه مالک وخانواده موفقیت در کسب و کار است

مرحله دوم، شرکت ۱۰تا ۲۰ساله، مالک ۴۰تا ۵۰ساله و فرزندانش ۲۰تا ۲۵ساله شده، چالشها تغییر کرده و اندازه و ویژگیهای شرکت بزرگ و پیچیده و انگیزه مالک کنترل و ثبات شرکت شده، اینک موقعیت فرزندان به دغدغه تبدیل میشود

مرحله سوم شرکت ۲۰تا ۳۰ساله، موسس ۶۰تا ۷۰ساله و فرزندان ۲۵ تا ۳۰ساله شده و شرکت نیازمند تجدید حیات استراتژیک است چون یقینا وارد دوران رکود شده و بیشترین انگیزه مالک ورود نسل جدید و تغییرات نجات دهنده میشود. ترس از آینده بزرگترین دغدغه او خواهد شد و مهمترین هدف خانواده امنیت سالهای آینده است- گاهی صاحبان کسب و کار زمانی به فکر این چرخه می افتند که کار از کار گذشته است/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی / اولین مشاور تخصصی Family Business در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

این روزها که همه مشغول Black Friday بودند و بیشتر از هرکسب و کاری صنایع پوشاک درگیر این تحرک اقتصادی بود شاید برای بازیگران این صنعت مهم باشد که بدانند از ابتدای سال تاکنون بیش از ۱ میلیارد دلار واردات اقلام نساجی و پوشاک به کشور بوده و آمار غیررسمی بسیار بزرگتر که گویای تغییراتی است که در پیش خواهیم داشت

نکته عجیب واردات ۲۴۰میلیون دلار ماشین آلات نساجی و جالب اینکه مجموع صادرات این گروه کالایی کمتر از ۱۰۰ میلیون دلار بوده که فقط ۳۵ میلیون دلار آن مربوط به پوشاک آماده بوده است

هرچند شرکتهایی که موفق به صادرات در این حوزه شده اند قابل تقدیرند و قطعا عوامل موفقیت را هوشمندانه کنار هم چیده اند اما آمار گویای هشدار جدی به فعالان این عرصه است

بویژه با توجه به کثرت فعالان این بخش و افزایشی که ترامپ بر تعرفه های چینی مقرر میکند باید منتظر موج بزرگی از تحولات بود که اگر برای آن تدبیری نشود، مواجهه با آن تقریبا ناممکن است/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/ اولین متخصص کشف/خلق شایستگی محوری Core Competency در شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

شرکتهای خانوادگی هم مانند شرکتهای معمولی از منابع مالی،انسانی، اجتماعی و اعتباری استفاده میکنند.معمولا یکی از مهمترین داراییهای شرکتهای خانوادگی قدیمی، شهرت و اعتبار آنهاست. خوشنامی و اعتبار

یکی از خط مشی های معمول در این شرکتها تمرکز استراتژی آنها بر نام نیک خانواده است

استراتژی که به نسل دوم یا سوم خانواده کمک میکند تا خود را در بازار تجدید معرفی کنند. تمرکز قوی بر این استراتژی اما ریسک بزرگی است به این علت که خوشنامی، محصول سالهای طولانی عملکرد سالم و صادقانه نسل اول است و با کوچکترین اشتباه یا رفتار خارج از عرف یا اخلاق نسل جدید به بی اعتباری کل خانواده و خشک شدن درختی که سالها ریشه دوانده منجر و نهایتا استراتژی شرکت را مضمحل میکند

نسل اول و رهبران شرکتهای خانوادگی باید درست مانند نگهداری از یک موزه ارزشمند از نامشان محافظت کنند و اجازه ندهند بی تجربگی و کم اطلاعی نسل دوم و سوم ستون خانواده و کسب و کار خانوادگی را بشکند/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی / اولین مشاور تخصصی Family Business در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

✅ چه خبر از دور و بر مان ؟!
✍️حامد پاک طینت

ببینیم در این یک ماه که ما درگیر سیلی زدن به این و آن و سیلی خوردن از این و آن و ممنوعیت واردات عروسک و مجسمه و مانکن بدحجاب به کشور بوده ایم در کشورهای منطقه چه گذشته است

عربستان سعودی درآمد ۳۱۵ میلیارد دلاری را با راهبردهای جدید بن سلمان برای ۱۲ ماه آینده هموار کرده به گونه ای که اجاره دفاتر اداری و تجاری توسط شرکتهای خارجی در ریاض با رشد ۴۸% نسبت به سال قبل در همین ماه همراه بوده است - از سال ۲۰۱۶ تا امسال عملکرد بن سلمان با درآمد بیش از ۱۰۱۰ میلیارد دلار برای کشور، یک رشد شگفت انگیز ۷۰% در تولید ناخالص ملی بوده است

قطر با استقرار امنیت و توسعه فقط در سه ماه گذشته شاهد رشد ۲۰ درصدی در خرید املاک توسط خارجیان و رسیدن حجم معاملات به ۱ میلیارد دلار در این سه ماه بوده است

ابوظبی با استقرار امنیت و توسعه فقط در سه ماه گذشته شاهد رشد ۵۰ درصدی در خرید املاک توسط خارجیان و بازگشت سرمایه ۹ درصدی فقط در سه ماه بوده است

دوبی با استقرار امنیت و توسعه شاهد سیل ورود خارجیان با رشد ۲۰ درصدی برای اجاره دفاتر توسط شرکتهای بین المللی بوده و حالا بالاتر از لندن و نیویورک با رشد سرمایه گذاری در ملکهای تجاری و اداری و توسعه ۱۵ درصدی در تجارت جهانی شاهد رشد اقتصادی ۴.۷% فقط در بخش غیرنفتی است

ترکیه بزرگترین خودروساز برقی دنیا BYD چین را متقاعد کرده که با خیال راحت و بدون ترس و واهمه از تحریم یا چیز دیگری برنامه خود را برای سرمایه‌گذاری یک میلیارد دلاری در شهر مانیسای ترکیه اجرایی کند و هم‌زمان، منطقه‌ای با عنوان محله چینی برای اقامت ۲,۵۰۰ کارمند چینی و خانواده‌هایشان ایجاد کند. این پروژه فرصت اشتغال برای حدود ۲۰ هزار نفر از شهروندان ترکیه را فراهم خواهد کرد و صنایع خودروسازی ترکیه را بعنوان صنعت پیشروی کشور متحول می کند

عراق مذاکرات نهایی مسیر خط آهن فاو به ترکیه به طول ۱۲۰۰ کیلومتر با هزینه ‌۱۷ میلیارد دلار برای تجارت بین کشورهای حوزه خلیج فارس، ترکیه و اروپا را انجام داده تا با چین بزودی در محوریت جاده ابریشم جدید دنیا باشد

شما را بخدا قسم به خود بیایید ...

به مجمع فعالان اقتصادی بپیوندید
📌@Iran_economy_online

و دقیق ترین پیش بینی ها اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

فعالان اقتصادی در حوزه تجارت بین الملل توجه ویژه داشته باشند که آمار و اعداد منتشر شده در یک ماه گذشته توسط نهادهای بین المللی و همچنین تغییرات بنیادین این بخش بزرگ و مهم پس از سر کار آمدن ترامپ، موید این نکته است که استراتژی متنوع تر کردن اقلام صادراتی باید برای مواجهه با شرایط جدید و مقابله به ریسک های نهان و آشکاری که قطعا در پیش است در دستور کار مدیران قرار گیرد

با توجه به زمان منطقی مورد نیاز برای استقرار یک سیکل تجاری قابل اتکا از ابتدا تا انتها در فضای بین الملل، تاخیر حتی یک روز برای اجرای این راهبرد برای فعالان اقتصادی هوشمند مجاز نیست - این پیش بینی و توصیه را بسیار جدی بگیرید /#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/اولین مشاور Risk Management Committee با مدل سه بعدی ERM در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

پولهای دنیا دست کیست؟

شرکتهایی که ملاحظه می فرمایید بزرگترین موسسات "مدیریت دارایی" Asset Management در دنیا هستند که وظیفه مدیریت اقتصادی سبد دارایی شامل سهام، اوراق، ملک، فلزات گرانبها، رمز ارز و همه فرصتهای سرمایه گذاری را به نمایندگی از مشتریان خود انجام میدهند و در کنار آن مدیریت ریسک آن را به عهده می گیرند

بیشترین پولهای دنیا دست این 14 شرکت غول آساست و همانطور که ملاحظه می فرمایید پولی که در دست کوچکترین آنهاست چندین برابر تولید ناخالص ملی کشور عزیزمان است!

سرمایه تحت کنترل شرکتBlackRock سه برابر تولید ناخالص ملی کشور هند است !

این تصویر از این جهت ارزشمند است که قدرت شرکتها و به تبع آن کشورها و تاثیرگذاری آنها در اقتصاد و سیاست دنیا را دریابیم

و ارزشمندتر از آن از شما چه پنهان ، رصد کردن آنها در جهت گیریهای سرمایه گذاری است /#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی/مشهورترین متخصص پیش بینی قیمتها به روش فاندامنتال و تکنیکال در ایران/ تنها ارایه کننده خدمات مشاوره اقتصادی و تجاری به شرکتهای داخلی و خارجی با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed

یکی از برجسته ترین نقاط ضعفی که در کسب و کارهای خانوادگی دیده میشود، فقدان مهارت و تواناییهای تخصصی برای مدیریت کسب و کار در سطوح بالای سازمان است

خانواده بدلیل کوچکی، فاقد تواناییهای حکمرانی سازمانی است و آموزشهای لازم را ندیده است. آنها حتی گاهی ترجیح می دهند افراد مستعد را در سازمان خلع ید کنند! در نگاه اول شاید این رفتار عجیب به نظر برسد چون نامعقول است که بر خلاف منافع سازمان چنین کنند اما به مرور متوجه خواهید شد که ریشه مشکل، در عدم وجود اعتماد بین خانواده و نیروهای متخصص غیر خانواده است

اعضای خانواده متصور هستند اطلاعات سازمان، اطلاعات خصوصی و محرمانه ای است که به صلاح نیست در اختیار مدیران گذاشته شود. این روند بیمارگونه آنقدر استمرار و دامنه آن تسری می یابد و با ویژگی منیت (Ego) تشدید میشود که عملا منجر به ناکارآمدی نیروهای متخصص و سرانجام عاملی بنیادین برای ناکامی و اضمحلال سازمان خواهد شد/#حامد_پاک_طینت

مجمع فعالان اقتصادی / اولین مشاور تخصصی Family Business در ایران و خارج از ایران با تجربه بین المللی
📌@Iran_economy_online

و اینجا در اینستاگرام
📌Paktinat.Hamed