Дефолт!

Произошло то, чего многие боялись, дефолт России.
Только большинство людей этого не заметили и не заметят.
Какие будут последствия?
Владельцы CDS получат компенсацию от организаций, которые их продали. Подозреваю, там приличные суммы, но продавцы ждали этого последние 3 месяца, поэтому должны были успеть подготовиться и застраховаться.
Реальную картину мы узнаем через пару недель, делать поспешные выводы рано. Если кто-то крупный делал огромную ставку на то, что дефолт не произойдёт и внезапно не справится с обязательствам, это приведёт к цепной реакции и кросс дефолтам.
Сценарий маловероятный, но это то, что происходило в 2008.

Минфин провел выплату в рублях и дефолт не признает
Глобально, ничего не изменится.
Теперь наши главы могут официально не платить все будущие платежи, а так же, не возвращать тело долга. Дефолт уже произошёл, хуже не станет.
Кредитный рейтинг России и так был отменен. Привлекать капитал невозможно.
Денег не будет, зато и долгов тоже нет.

ГАЗПРОМ - Мечты сбываются! ☃️

​​Прошла первая закрытая инвест встреча.

Было интересно, получили много полезной информации. Каждый участник рассказал про своё видение на рынок на инвестиции, поделился торговыми идеями.

Думаем проводить подобные встречи на регулярной основе. Для участия необходимо заполнить анкету.

Пока, на данном этапе зрители не допускаются. Приглашаю только тех, кому есть что рассказать про рынок.

Запрет на торговлю иностранными ценными бумагами

Вот и пришло то, чего я ждал с начала марта. Событие прогнозируемое и наверняка, большинство людей особо не пострадает. Вероятнее всего, уже купленные бумаги разрешат оставить, но после продажи приобрести их снова уже станет нельзя.

Очередной удар для индустрии и особенно сильный для СПб биржи, которая теперь может готовиться к закрытию. Либо сокращению 90% персонала и выживании на минималах.

Скорее всего, дальше нас ждут еще большие ограничения в сфере, что отвернет массового инвестора окончательно.
Именно в этот момент, надо быть готовым покупать ⛏

Interactive Brokers

Как известно, IB перестали транслировать котировки для россиян, но для тех, у кого счет уже открыт, есть обходной маневр.
В самом сервисе можно поменять страну на другую, а в поддержку необходимо отправить документы, подтверждающие, что вы проживаете не в РФ.

Разумеется, что обманывать здесь не стоит и лучше действительно проживать не в России.

После этого, аккаунт снова будет работать нормально и все операции станут доступны.

Не очень понятно, можно ли пользоваться иностранными брокерскими счетами с точки зрения постоянно изменяющихся законов в РФ и как потом выводить от туда деньги, кроме как на иностранный банк. Что делать с налогами, тоже не до конца понятно.
Но технически, все ок 🙂

Доллар

В России доллар перестал принимается в качастве залога, а значит, любая валюта на балансе предприятия станет ненужной обузой.

В целом, юр лица и так не держат много валюты из-за опасения новых санкций, комиссии за хранение валюты, а теперь и невозможность использования плеча.

Потихоньку, все идёт к тому, что доллар в России останется только в наличных купюрах и только для тех, кому он нужен для поездок заграницу.

А тк большинство россиян заграницей никогда не были и не будут, а как средство сбережений валюта терпеть не годится, то и спрос упадёт.
Единственый, кто может опустить рубль - государство с новым бюджетным правилом, которое обещают запустить в сентябре 🪆

Запрет на иностранные бумаги

Хоть все и говорили, что торговлю не остановят, этот момент все же наступил.
С 1 октября можно иметь в портфеле 15% иностранных бумаг, со следующего года полный запрет 🧟

Я ждал этого решения еще с весны, поэтому давно не держу иностранных активов. Да и смысла в этом не много, в условиях повышения ставки ФРС, рынку расти довольно сложно.

Все сильнее мы изолируемся от всего мира, возможно, на стоимости акции РФ это скажется позитивно, т.к. капиталу необходимо куда-то идти и частные инвесторы вложат свои накопления в российский рынок.
Хотя после многократного кидания инвесторов, доверят у населения осталось не много 🥲

Нашел хороший видос, который объясняет, почему в Турции происходит экономический кризис.
Лучше там в ближайшие годы не станет, а из-за укрепляющегося доллара и повышения ставок по всему миру, наверняка лира упадет еще сильнее.
Есть ощущение, что от гиперинфляции страну спасет только дефолт по внешнему долгу, но эта крайняя мера, на которую идти никто не хочет.

При этом, чем дешевле лира, тем лучше всем тем, кто приезжает в Турцию на отдых, т.к. теперь там все кажется экстремально дешевым, при условии заработка в любой другой валюте 🧙‍♂️

https://www.youtube.com/watch?v=gkOmGHYoeEs

Ситуация на рынке РФ напоминает 22 февраля.

Тогда тоже произошло сильное падение акций.
24 с утра начался отскок, но после выступления президента все ушло на дно 🫥

Сейчас все ждут, что скажет Путин, но в отличии от февраля, продаж не резидентов сегодня произойти не может. Поэтому, ожидать чего-то эстримально драматичного не стоит.
Хотя, позитива нет никакого 🐹

Рубль

Сегодня мы видим рекордное укрепление. В моменте пара USDRUB доходила до 52.
Основной риск - это блокировка НКЦ в новых санкциях, которые все ожидают после обращения Путина 🧙‍♂️

Технически, пара доллар-рубль должна перестать торговаться, после отключения НКЦ, но в реальности, все может быть немного иначе. Останется кросс-курс через валюты третьих стран.
Например, есть пара рубль-юань, а курс юаня на мировых биржах понятен. т.е. теоретически, какой-то курс сохранится, хотя цена рубля все равно оторвется от реальности 🕹

Что делать?
Если есть возможность перевести рубли в дружественную страну и купить там валюты, то это очень хорошее решение.
Лично я купил доллары через Казахстан по курсу 57.
Да, это не 52, но я все равно доволен покупкой. Риск отключения рубля слишком велик, а значит, потратить его можно будет только внутри РФ.

Недвижимость в Москве

Циан говорит, что некоторые лоты на вторичке продают на 20% ниже рыночной стоимости.
Ситуация понятна, многие покидают Россию, без цели вернуться, и хотят получить побольше наличных, пока это возможно.

Однако, цена в долларах достигла максимума с 2015!
т.е. из-за укрепившегося рубля реальная оценка недвижимости значительно выросла. Если продать квартиру в Москве, перевести все в доллары и успешно вывезти зарубеж по биржевому курсу (а это вполне возможно), то на эти деньги можно купить достойное жилье в различных частях света 🏠

С точки зрения инвестиций, продать квартиру и купить на все деньги валюты, кажется так же здравой идеей.
Главное, чтобы была возможность вывести эти деньги в безопасную юрисдикцию, а лучше в наличные 💵

Покупка и хранение долларов

Россия уже давно вела ограничения на валюту и все резко стали разбираться в крипте, свифт-переводах, p2p и прочих способах купить заветные бумажки.

Как купить доллары зарубежом, на примере Казахстана 💵

° Открываете счёт в Казахстанском банке. Большинство из них имеет корр счета в России, поэтому, без проблем делается перевод по рублёвый реквизитам, который идёт без комиссий за несколько дней.
° Открываете брокерский счёт в Казахстанском брокере, переводите деньги на него и покупаете на бирже пару USD/RUB на любую сумму.
° Идёте в кассу и снимаете наличку с комиссий 1%, либо выводите на иностранный банк, а там уже стандартные свифты куда угодно.

Схема максимально простая, но почему-то мало кто об этом догадался 🧑‍🎓

Посты стали редкими, хотя на рынках ежедневно происходят инфоповоды, о которых стоит написать.
Но начну я с того, что происходит у меня.

Уже месяц я нахожусь в Южной Корее, обзавелся банковским счетом, а вот брокерский открыть пока не получилось.
С точки зрения доступности сервисов для иностранцев, они здесь никакие.
Чтобы купить постоянную сим карту, надо иметь счет в банке, а чтобы открыть счет, надо получить ID карту, которую не дают туристам.
Хотя, если въехать по учебной, рабочей или другой долгосрочной визе, сделать это возможно.
Так же, имея ID карту, купить симку можно только на айфон. Если андроид, он должен быть куплен в Корее 🙆🏻‍♂️

Такси, доставка, соц сети, все не работает без номера телефона. Арендовать жилье, так же, невозможно. К тому же, 99% операций делаются в местном мессенджере KakaoTalk, для которого нужен телефон 📱

Здесь никто не говорит по английски, а привычные сервисы работают очень плохо. Но хорошо развиты местные аналоги.
Вместо Uber - Kakao Taxi
Вместо Google - Naver
Даже Google maps работает очень плохо и приходится пользоваться местными картами, которые только на корейском языке. 🇰🇷

Все хотят в масках, официально, без маски можно находиться только на улице. Но даже на улице 99% людей в масках 🌬

По плану, в ближайшее время открыть брокерский счет и купить акций Samsung.
Сейчас основной проблемой выступает язык. До сих пор не смог разобраться в банковском приложении, чтобы перевести сюда часть денег 💵

Если интересно, могу написать пост про быт и лайвхаки для тех, кто планирует ехать в Корею на долго.

2023 Прогноз

Начало года, самое время дать прогноз, чтобы к концу года посмотреть, насколько ты хороший визионер 🔮
Большинство прогнозов любых авторитетов не сбывается, поэтому относиться к этому, как к инвест рекомендации не стоит.

1. Фондовый рынок РФ вырастет 📐
В реальной экономике все ухудшится, но закрытие денег внутри страны приведет к тому, что у богатых россиян не останется иного выбора, кроме как скупать акции.

2. Рубль ослабнет. 80-100р за доллар 🧮
Торговые отношения со странами вроде Китая, Индии, Турции и тд будут активно развиваться, что приведет к росту импорта, а это окажет давление на чрезмерно крепкий рубль.

3. Реальная инфляция значительно вырастет 5-10% 🪆
Всему виной санкции. Товары будут завозиться обходными путями, что удорожает логистику, что влияет на конечную цену всех товаров. Так же, окажет давление увеличивающихся налогов.

4. Крупный частный бизнес может стать с гос участием 🗝
На примере Яндекса уже видно начало этого процесса. Но у нас есть еще много компаний, которых может ждать подобная участь. Например: металлурги, удобрения, угольщики и тд. Полного гос управления я не ожидаю, но иметь своего человека в совете директоров, государство захочет.

5. Жизнь продолжится 🎏
Что бы ни происходило на фронте, большинство граждан страны этого не почувствует напрямую. Те, кто жили хорошо, будут продолжать получать все блага внутри страны.
Кто жил плохо, продолжит жить так же. Ничего драматичного не произойдет.
Средний класс пострадает, все кто сможет, уедет из страны, остальные станут жить ощутимо хуже. Но процент людей среднего класса крайне мал, поэтому на общем фоне никто даже не заметит.

Этот прогноз относительно России.
Про мировые тренды будет отдельный пост.

Недвижимость в Москве

Несмотря на кризис, цены будут продолжать расти. Поправка, они будут расти рублях, а какой будет курс - неизвестно ⛄️

Нет альтернативных инвестиций.
Для многих, недвижка главный способ инвестиций и сохранения денег. По мне, это не лучшая идея, но в сознании россиян сидит мысль, недвижимость - надежно. Из-за этого, высший средний класс всегда будет покупать квартиры. Из-за невозможности нормального вывоза капитала, количество денег идущих в бетон только вырастет 🏢

Субсидии
Строительство один из главных драйверов роста экономики, поэтому правительство будет его поддерживать дольше всех секторов. А в случае банкротства ипотечников, квартиры могут быть выкуплены государством и переданы отличившимся ветеранам СВО или другим кандидатом, которые уже стоят в очереди 🪤

Гробовые деньги
Сейчас жены погибших начнут получать выплаты и эти деньги так же пойдут на покупку жилья. Это в меньшей мере относится к Москве, тк никаких выплат не хватит, чтобы позволить себе квартиру в столице, но все же, это окажет поддержку для рынка недвижимости и общий уровень цен 🪓

Инфляция
Банально, но все компоненты стройки подорожаю. Увеличение себестоимости в большинстве случаев ведет к росту конечной цены. И это все на падающем спросе 🔋

Жадность
Спрос будет сокращаться, но цены снижаться не будут из-за психологии.
Пусть квартира лучше простаивает, чем продам ее дешевле!
А если никто не снижает цены цены, то и новые продавцы ориентируются на среднее по рынку и общий уровень не падает 🧸

Открытие брокерского счета в Корее

Счет открыть не удалось 🧩
По умолчанию, чтобы открыть счет, необходимо:
ㅡ Справка с места работы на корейском или - английском языке
ㅡ Медицинская страховка
ㅡ Выписка из корейского банка о движение средств

Сейчас, гражданам РФ счета не открывают, по решению правительства 🇰🇷
Но есть исключение. Если ты работаешь в Корее и являешься налоговым резидентом, то все ок.

Есть множество сопутствующих проблем. Например, надо иметь постоянный номер телефона, который дают только при наличии ВНЖ.
Так же, в любом отделении посылают по адресу регистрации, а значит, необходимо иметь долгосрочный договор аренды, либо друзей, которые зарегистрируют у себя.

В отделениях почти никто не говорит на английском (прям как в России), а операционисты пытаются как можно быстрее от тебя избавиться, как только понимают, что говорить на корейском медленно и громко не работает 😆

Успеха я не добился, но опыт интересный

Альтернативные инвестиции

На днях я участвовал в крупных покерных турнирах в Сеуле и подумал, что можно привлечь инвестиционные деньги на участие.
Вдруг кто-то верит в мою удачу и хочет сделать ставку.
По итогу, я собрал 1000$ от нескольких друзей, добавил свою 1000$ и пошёл регистрироваться.

По итогу, удалось попасть в призы в обоих турнирах, однако плюс вышел не значительный.
По факту, выигрыш составил +25%, но из-за ужасной корейской системы турниров, наличными получилось только +10% 🎴

В реальности, это ближе к ставкам на спорт, нежели инвестициям. Отличие лишь в том, что коэффициент неизвестен заранее, а напрямую зависит от призового места игрока. Но 99% физиков на фондовом рынке так же делают ставки, а не инвестируют, поэтому отличия минимальны 🎰

А для меня это был уникальный опыт первый раз принять участие в большом оффлайн турнире и ощутить всю атмосферу события.
1 турнир - 50/372 место
2 турнир - 37/318 место

Объем байбеков вырос до рекордных значений.

Все это происходит на фоне падающего рынка. Компании выкупают свои акции с особой жадностью, значит позитивно смотрят на дальнейшие перспективы бизнеса.

Я расцениваю это как позитивный сигнал. Несмотря на то, что ставка растет, а денежная масса падает, разворот уже близко.
А когда он произойдет, рост SP500 будет стремительный.

Для одних трагедия, для других заработок

На днях в Турции произошло землетрясение. Погибло много людей и несомненно, это очень плохая новость.
Однако, одновременно с этим, акции производителей стали и строй материалов в Турции ощутимо подорожали 🪨
Схожая история произошла в прошлом году. Несмотря на падающий SP500, купленные мной LMT и BA показали значительный рост ✈️

Это бесчеловечно, зарабатывать на горе других людей, однако таков мир финансов.

Я размышлял, какие индустрии в мире самые ужасные с этической точки зрения.
Многие подумают, что это будут алкогольные компании, азартные игры или производители вооружения.
Но все меркнет в сравнении с 2 секторами, которые максимально наживаются на человеческих проблемах.
Это фармацевтика и финансы.
Это сферы, где происходит максимальный конфликт интересов между компанией и клиентом. Здесь нет места скорби по погибшим, а мораль сильно искажена.

Если человек хочет работать на фондовом рынке, он должен забыть все человеческое и стать машиной по генерации бабла 🧾
Нужно быть готовым забрать все накопления у старушки и переложить в свой карман.
Только таких людей ждёт большой успех на фондовом рынке.

Инвестиции - это не весело.
Инвестиции - это боль.
Либо от потерь денег, либо от того, что ты лишён человечности.