В канале 10 млн за 15 лет подробно описал в посте, как можно использовать займы в крипте на DEX биржах, чтобы получать больше отдачи от пулов.

Теперь хочу подсветить еще один момент. В обычных финансах поставщиками ликвидности выступают банки. И как правило это их бизнес взять деньги дешевле и разместить дороже. Но в крипте, особенно, что касается Defi части поставщиками ликвидности могут выступать сами пользователи. И получать с этого процент.

Или другой пример относительно поставки ликвидности. Сейчас множество проектов или протоколов предлагают, чтобы к ним в стейкинг положили какую-то монету и за это они начисляют некие баллы. Например, уже несколько раз упоминаемая мной Ethena. Они предлагают сейкать у них же их токен доллара USDe. И за это начисляют очки. Которые после при Airdrope будут как-то преобразованы в токены проекта ENA. Они уже так делали, до листинга ENA и кто участвовал, получил реально очень хорошую доходность. Сейчас второй сезон. Я первый сезон проспал, во втором чуть участвую, чтобы механику понять. Но пост сейчас не про это. (Если интересно более детально про Ethena, напишите в чате, отдельно расскажу)

Если вы скептик и не хотите баллы копить, то есть механизмы, которые позволяют купить этот USDe и дать в займы тем, кто очень хочет копить баллы 😆 Доходность плавающая, но вот на момент написания поста 37% годовых.

То есть вы можете выступить поставщиком ликвидности и получать свой гарантированный процент и все равно, получит там кто-то какие-то баллы и потом токены или нет. По сути ставка кредита определяется верой участников в то, что айрдроп будет очень выгодный. Пока участники верят, что доходность в дропе будет выше, они готовы брать займы, чтобы увеличть свой кусок в дропе.

И в этом USDe уже так-то 2,4 млрд настоящих долларов вложено (это так называемый TVL протокола Ethena, одна из важнейших метрик в такого рода проектах).

Есть ли риск отвязки USDe от доллара? Конечно, есть, достаточно вспомнить Terra Luna 😆 Но в конкретный момент и в текущей фазе рынка выглядит нормально. Учитывая, что вытащить деньги из такого займа можно очень быстро (а вот из стейкинга в протоколе самой Ethena нет)


Пытался написать максимально просто, но не уверен, что неподготовленному человеку понятно. Дайте в чате обратную связь, если совсем ничего не ясно. Попробую тогда в цикле постов изложить более детально.

Сейчас я пока хочу донести мысль, что в нынешней крипте помимо торговли токенами на бирже, обычного трейдинга, который у многих с криптой ассоциируется, присутствуют и иные возможности с обычным размещением вашей ликвидности. Ставки везде переменные, нужно перебрасывать ликвидность между площадками да и вообще следить.

Но если это делать, то с контролируемыми рисками доходность в долларах будет несопоставима выше той, которую можно получить в традиционных финансах, размещая деньги на депозитах или в облигациях.

Очередной взнос снова в #TLT. Купил 6 штучек по 90.81, позиция уже 146, средняя 97.17

По технике пробили линию сопротивления и теперь тестируем сверху.

По фундаменталу данные выходят разнонаправленные, но, полагаю, все-таки ФРС придется в этом году уже снижать ставку таки.

В начале прошлого года TLT было около 100, в начале этого - тоже. Я думаю, что в начале следующего должны увидеть опять не ниже 😀

А как будет - узнаем через полгода 😀

Несколько слов про USDT и стейблы.

USDT

Старейший и крупнейший по капитализации. Пережил несколько крипто зим, множество расследований и скандалов. Многие эксперты считали его пирамидой и что, компаний просто печатает фантики.

Но бизнес модель у них очень простая. Они получают реальные доллары, а взамен вам дает их цифровой вариант. При этом при текущих ставках на реальные доллары они могут получать 4-5% условно безрискового процента, а вам, владельцем фантика не платят ничего. Сейчас выпущено чуть больше 100 млрд USDT, Другими словами им дали в долг под 0% 100 млрд долларов.

То есть 4 млрд прибыли в год на безрисковом проценте. Хотел бы я иметь такой бизнес. Зачем строить какую-то пирамиду или лезть в какие-то тяжкие, когда у тебя считай печатный станок свой. Прибыль эту они стараются инвестировать. Так, например Tether один из крупных покупателей биткоина и в крипто-стартапы тоже вкладываются с заведомой регулярностью.

Стоит понимать, что за выпуском монеты стоит конкретная организация, которая старается следовать регуляциям США. В этом смысле кошельки лиц, которые попали в SND вполне могут быть заблокированы. Обычным смертным, это не шибко все важно, но в уме стоит держать, что это не настоящая крипта, как биток, которой владеет тот, у кого ключи. А просто удобный цифровой доллар, который подчиняется регуляциям.

У меня в крипто портфеле всегда есть USDT ETH и BTC

Следующие три стейбла по капитализации

USDC, 30+ млрд$ от Coinbase

DAI 5+ млрд$, децентрализованный и проверенный временем.

USDe 3,4+ млрд$ Cтейбл, приносящий доход, аналог облигации, новичок, появился только на текущей бычке 😀

Если про них интересней подробней, дайте знать, напишу 😀

Еще несколько слов про TLT. График выше - сезонность. До конца лета по идее благоприятное время. Поставлю себе напоминалку и если вдруг за лето хорошо отрастет, то в сентябре может быть и стоит будет зафиксировать.

Хорошая картинка-дополнение к предыдущему посту про USDT. Я там писал, что USDT - крупный покупатель битка.

Так вот, не просто крупный, а на пятом месте среди всех держателей. Причем, первые два - это ETF. От Blackrock и Grayscale. Да и четвертый тоже ETF.😀 Только Сейлор с его MSTR впереди, если ETF не считать 😀

заходишь на байбит, смотришь в кошелек, баланс вроде другой был. Смотришь историю, а там тебе упало 20 баксов.

На централизованных биржах, конечно, тьма активностей маркетинговых, где можно получать 10-20 баксов постоянно, тратят 5-10 мин. Для маленьких счетов серьезный буст доходности.

Начало месяца, снова покупаю #TLT 6 лотов. Сегодня по 91.85. Позиция уже 152 лота, средняя 96.96

Лето, писать лень. Но давайте чуть про крипту еще. Тем более на байбит идет очередной ланчпул есть повод высказаться.

Итак пул по какой-то монете MOCA. В душе не чаю, что это за монета и даже разбираться не хочу, но это не мешаеет свою копейку на этом заработать. В пул можно разместить

USDT - лимит 2000,
MNT - лимит около 4000$ по текущему курсу
собственно саму монету MOCA, лимит 20 000$ по текущему курсу.

Доходности тоже растут от USDT к MOCA. Я уже все это описывал на примере других пулов. Тут интерес вызывает количество участников спустя несколько дней после начала пула.

USDT - 90 тыс, MNT - 30 тысяч, MOCA - 3 тысячи.

Вроде все очевидно, USDT хорошая недельная доходность без риска. MNT - известная монета, многие держат и не боятся курсовых просадок, доходность тоже хорошая, поэтому тоже участников сравнительно много. И на самой монете MOCA всего 3 тысячи. Либо те, кто знают проект и готовы держать монету, либо наоборот самые ушлые, об этом дальше.

Почему я подсвечиваю эту тему. Если чуть лучше разобраться со всеми механизмами, то на самом деле бывают пулы (как этот), когда можно участвовать во всех трех категориях примерно с одинаковым риском. Но, народ или не знает или боится.

1. C USDT все понятно. Есть на балансе, закинули, получили доходность.

2. с MNT посложней, но тоже просто. Есть на балансе USDT или BTC или ETH можно взять MNT под залог своих монет под 10-15% и вложить под 100+%. В итоге вы не несете рисков ценовых, не держите MNT и получаете сопоставимую доходность с USDT. Да, за займом надо следить на случай резких движений, но не шибко утомительно. Поэтому разница в участниках в 3 раза говорит лишь о том, что большинство этого не понимают.

3. Теперь MOCA. Токен новый, в долг не взять. И обычно саму монету я пропускаю, не кладу в пул. Но бывает иногда вместе со спотом запускается фьючерсный контракт, как в этот раз. 😀 В этом случае я могу купить MOCA, положить в стейкинг и тут же продать же столько же MOCA через фьючерс. Доходность в итоге получу даже выше, чем в USDT.

Да, в третьем случае нужен опыт работы с деривативами, понимание, как работает гарантийное обеспечение и следить за ликвидационной ценой. Главный риск, что монету запампят на X и вашу позицию ликвидирует на шорт-сквизе, а потом монета вернется назад. Поэтому нужно делать обязательно избыточное обеспечение.

Но даже с его учетом, доходность получается выше, чем в пуле USDT, при весьма контролируемых рисках. Объяснить, почему такой возможностью пользуется людей в 30 раз меньше, чем просто стейкингом USDT, можно, опять же, разве что отсутствием знаний и опыта.

Ибо использование займов и фьючерсов сдвигает лимит со смешных 2000 USD с доходностью за пул в 40$, до достаточно интересных 25 тысяч с доходностью за неделю 700-800 долларов. Отличная иллюстрация, когда квалификация дает возможности

​​На примере хомяка про тонкости премаркет рынков.

В июля все ждут наконец-то листинга того самого хомяка. Если вы еще не тапали, то, думаю, уже смысла нет сейчас туда лезть. Там сейчас уже 250 млн пользователей, что, конечно, удивительно. Причем у очень многих в приложении монет миллиарды и прибыль в час миллионы.

В раннем вайт пейпере указывалось, что эмиссия токена будет 10 млрд. Если исходить из этой цифры, то будет какой-то алгоритм конвертации игровых монет или прибыли в час (или комбинации этих показателей) в реальный токен.

Так вот 8 июля, байбит запустил премаркет на токен HMSR. Исходя из эмиссии как раз в 10 млрд. Котировки на старте были около 0.05 за токен. Сейчас в районе 0.25. Неокрепшие умы перемножали свои монеты в приложении на этот курс и шли на сайт подбирать ламбу. Что, конечно же, чушь. При таком огромном количестве пользователей, вряд ли там можно ожидать жирного дропа.

Тут я скорей хотел написать несколько слов про механику премаркета. Если проект в ближайшее время изменит эмиссию и скажет, что они выпустят 100 млрд монет, вместо 10, то все кто купил в лонг тут же потеряют 90% депо. Очень большой риск покупать в лонг. При этом таких кейсов на премаркете Байбита уже несколько было 😀 То есть это не какая-то гипотетическая история.

Да и реально, зачем это покупать? Когда миллионы пользователей будут стоять на выход? Логики не видно. Тем не менее спрос то есть и цена токена выросла с 0,05 в 4 раза уже. Возможно, покупают инсайдеры, зная, что токенов наоборот будет мало.

Ведь команда проекта до сих пор анонимна 😀 А регуляции нет. И если эмиссия будет, например, 1 млрд, то вынесут всех шортистов. Кто имеет кучу монет в приложении и уже решил себе зафиксировать высокий курс.

Вообще шорт, выглядит более оправданным, я даже поддался желанию и открыл небольшой. Но тут еще большой риск, что в момент листинга все будет лагать и токены на биржу не удастся поставить по шорту до дедлайна биржи. В этом случае все обеспечение под шорт будет потеряно.

Короче говоря, шортить тоже лотерейка по сути, не сильно, чем отличающаяся от лонга по риску.

Сегодня байбит прислал письмо, что выставленные ордера в первый второй день можно отменить, так как условия про эмиссию были сформулированы не четко и вероятно часть пользователей могли быть введены в заблуждение.

Я подумал, подумал и подал заявки на отмену своих шортов. Решил, что лучше пройти мимо, подождать листинга и забрать пусть копейки, но верные. Без риска, для депозита

Интересная неделя была на Американском рынке. Ставку оставили без изменений, но подтвердили, что в сентябре начнется снижение ставки. Неужели дождались пивота? 😃

Потом еще масло в огонь подлила стастика по занятости. Безработица начала расти. Это один из самых верных индикаторов рецессии и сам по себе показатель очень инерционный. Плюс часто рынок уходит в большую коррекцию после первого снижения ставки. А еще выборы.

Так что нас ждут интересные времена.

Между делом позиция по tlt вышла в уверенный плюс. Ралли на этой неделе затащило цену выше средней. Поэтому возникает вопрос, а направлять ли взнос в тлт или лучше сейчас выбрать другой инструмент. Если есть идеи, пишите в чатик 😃

TLT в итоге откатился ниже средней, поэтому решил таки опять туда положить.

Купил 6 лотов по 95.3. Теперь позиция 158 лотов, средняя стала 96.9

Ставку точно начнут снижать в этом году, вопрос только в том как быстро. В любом случае жду TLT к концу года не ниже 100.

— Купил акции Совкомфлот по 135₽
— Продал фьючерсы Совкомфлот по 146₽
— Повторил 10 раз и заработал 30к

Примерно так выглядит рабочий день арбитражника.

И нет, это не шутка! В отличие от трейдинга и стандартных инвестиций "вдолгую", арбитраж даёт стабильный, твёрдый и быстрый результат без рисков.

В арбитраже любой может зарабатывать 30-60% годовых на Мосбирже, вне зависимости от рыночных условий, без угадывая цен и анализа графиков.

Самое наглядное подтверждение тому — Пётр Гулин.

Это востребованный инвестор, у которого консультируются многие финансовые топы телеги. Он управляет капиталом в $10.000.000 и за 3 года сделал +1475%.

А главное — суть своей стратегии Пётр в подробностях рассказал в видео-разборе на своем канале.

Если не веришь — убедись сам. Подпишись и забери подробную инструкцию в закрепе: https://www.tgoop.com/+IDMzUFGivaVlMmUy

Сегодня подошел срок расчетов по обмену в пределах 100 тысяч. Было сообщение, что крупные брокеры получили реестры по совершенным сделкам. Но пока денег фактически никаких не видно.

Интересно, чем все это кончится и сколько в итоге выплатят. По идее развязка близка 😆

Проверяйте инвестпалату, мне пришло порядка 50 тысяч. Более детально позже посмотрю в отчете за что, но похоже на одну акцию запрещенной меты

Несколько первых мыслей по обмену.

Пишут, что удовлетворено в среднем 23% заявок, следовательно, если вам пришло больше 23 тысяч, вы - счастливчик.

Мне пришло около 50 тысяч, еще детально не смотрел за что, но похоже запрещенная мета и что-то маленькое еще.

Конечно, хорошо, что обмен в целом в каком-то виде состоялся. Это в условиях когда была выпущен прямой запрет ЕК для участия в обмене. Значит, какой-то рабочий механизм все же есть.

С другой стороны плохо, что обмен удался на такой маленький объем. 100 тысяч - это и так у многих всего лишь проценты от заморозки. А учитывая, что и даже их полностью не удалось получить, то уверенности мало, что в дальнейших раундах, если таковые будут, удастся получить какой-то вменяемый объем.

Так что впечатление от обмена смешанные чуть со сдвигом в пессимизм.

Кстати, примерно 600$ в портфеле свободных после обмена и дивов. Чего прикупить? 😃

​​Несколько подзабил на этот портфель. Но в октябре руки дошли, сделал пропущенный внос за сентябрь и октябрьский сделал, плюс деньги которые пришли с обмена и выплаченные в инвестпалате дивиденды - все направил в TLT.

Были две небольшие позиции в TBIL и в KWEB, примерно по 1000 каждая, их закрыл и свободные деньги направил в TLT

В итоге теперь в TLT 198 лотов со средней 96 на сумму около 18 тыс. С учетом купонов позиция примерно в нуле, при текущей цене чуть выше 92. Планирую закрывать, когда цена добежит хотя бы до 110. Тут спешки нет никакой.

Заблокированная часть в акциях на текущий момент составляет примерно 11,5 тысяч. Обмены к сожалению оказались пока что профанацией, удалось получить только порядка 530 долларов, то есть порядка 5% от заморозки в этом портфеле. Ну и еще 100 долларов дивов дошло за все время заморозки. И пока никаких позитивных сдвигов тут не видно.

Учитывая, что взнос тут достаточно большой, движение к цели идет, более того доступная к управлению часть уже составляет 18% цели и превысила заморозку, которая составляет примерно 11% от цели. Это радует, если бы плюнул на этот портфель в 22 году, как хотелось в один момент, этого ничего не было бы, а была бы сплошная заморозка 😀

Как это говорят, успех не окончателен, неудачи не фатальны, значение имеет лишь мужество продолжать.

Все сделки аккуратно внес на intellivest, там сейчас актуальный портфель на текущую дату, кому интересно - смотрите.

​​Вообще интересно, портфель заблокирован и можно посмотреть, что стало с отдельными акциями спустя три года. Вот три самых лузера.

Хорошая иллюстрация для - папа, не усредняй 😃

Интересно, именно так выглядит капитуляция?

⚠️🇺🇸#TLT #бонды #сша #финпотоки
оттоки из TLT (того самого) бьют рекорды