А забавно сейчас посмотреть прогнозы, которые брокеры и прочие аналитики постили в конце 23 года в своих стратегиях на 24 год. Хотя бы вот этот пост от 9 января, где слайды от ВТБ по ставке, ОФЗ и индексу 😆

А ведь ничего еще и не случилось, никаких событий за пределами базового прогноза не произошло. А уже все эти десятки страниц аналитики можно отправить в корзину.

И так каждый раз 😀 Каждый. Похоже все это читать смысл около нулевой 🤷‍♂️

На американском рынке многие знают TLT - это етф (оно же биржевой фонд) на длинные облигации.

Еще есть более сложная конструкция TMF - это тоже фонд на длинные облигации но с третьим плечом. Держать такую штуку долго не выгодно. Как правило стоимость плеча выше стоимости купона и смысла в этом нет, брать в кредит облигации, которые приносят денег меньше, чем стоимость кредита.

Но в отдельные моменты - это может быть хорошим инструментом. Если ждете ралли в облигациях, то вполне можно брать такие инструменты на короткий срок.

К чему я это все. А к тому, что у нас теперь как и у них.

Вим ликвидность (это управляющая компания, которая LQDT ведет) запустила фонд на ОФЗ с вторым плечом. ISIN RU000A108ZB2. По сути аналог TMF.

Правда только для квалов. И 1 лот - 1 лям. Но учитывая, что RGBI сейчас где-то рядом со дном, а ставка по идее где-то близко к максимуму, то, возможно, в ближайшие месяцы появится хорошее окно для использования этого инструмента 😄

А инфляция то не сдается, несмотря на ключ в 18.

Годовая инфляция (в сумме за 12 месяцев) к 12 августа впервые за пять недель ускорилась, составив 9,1% после 9% неделей ранее.

С начала года к 12 августа потребительские цены выросли на 5,11%, с начала месяца — на 0,05%. Средняя стоимость автомобильного бензина за отчетный период повысилась на 0,3%, дизельное топливо подорожало на 0,1%.

И с каждого утюга еще пугают, что осенью вырастут цены то на то, то на се.

И Заботкин пугает ставкой в 20%, если инфляция не будет замедляться, как надо.

Понятно, что у инфляции сейчас не монетарное происхождение ставкой она не гасится. И понятно, что нужно что-то делать ЦБ. Вот они и делают, что могут.

Но неужели - 18% номинальная и двузначная реальная, это не предел?

Представим ситуацию, что у вас есть ипотека льготная под 5 или 6%. И вам привалило денег. Машину, например, продали, а новую не покупаете. Или наследство или еще как-то.

У абсолютного большинства людей первый инстинкт пойти и досрочно погасить частично ипотеку. Долги давят и для человека вполне естественно хотеть скорее с ними разобраться.

Но при текущей ситуации на рынке кратчайший путь к погашению ипотеки лежит не в том, чтобы гасить досрочно, а в том чтобы свободную ликвидность размещать под высокую ставку. А гасить ипотеку позже, когда ставки сравняются, если такой момент наступит. А если не наступит, то дождаться, пока доход от размещения такой ликвидности будет покрывать ипотечный взнос.

Один подписчик поделился реальным кейсом. У него как раз описанная ситуация. Продал машину за 1,77 млн и закинул деньги на отдельный счет в лкдт. Это было в середине декабря прошлого года.

Процентов по лкдт уже набежало на 180 тыс почти. И еще 26 заработал на IPO, ходил в Диасофт, МТС и еще в несколько на фул депо, где было все достаточно очевидно и рисков мало. Так вошел во вкус, что еще когда появились свободные 60 тысяч летом, он их тоже сюда добавил, а не на погашение ипотеки отправил.

Я попросил отчет по счету и залил на отдельный портфель. Потыкаться можно тут, на интелинвесте. Посмотреть все сделки, комиссии. Тут ценно, что это не гипотетические рассуждения, а реальный кейс.

Возможно кого-то из сомневающихся сподвигнет подумать в эту сторону.

А меж тем, IMOEX от локального хая сделал уже больше -20%. Напомню, что падение на 20% от хая - это определение начала медвежьего рынка😄 Так что у нас теперь официально не коррекция, а медвежка.

Откупать такое может и не стоит спешить 😔

Куда инвестировать в условиях высоких процентных ставок?

Рынок акций не может предложить ничего, чтобы переплюнуло банковские депозиты. Хороших вариантов практически нет. Чем дольше тянется монетарный праздник в условиях изоляции от международных рынков долга, тем хуже будут последствия.

Неплохие перспективы лишь у облигаций — это единственный вариант инвестиций сейчас с доходностью до 23% годовых, сопоставимый с надёжностью вкладов.

Обратите внимание на статью «ТОП облигационных выпусков с доходностью до 23%» от Vesper Capital.

Они одни из немногих, кто делает крутые результаты при достаточно консервативных взглядах на инвестиции: их публичный портфель говорит сам за себя.

Если хотите знать как инвестировать в облигации по самому выгодному курсу, читайте: @vesperbonds

Ну что? Мечел по 100 будем брать? 😁

​​Начало месяца. 20 тысяч поехало на счет. Купил 9 акций #TCSG по 2323.

Мне кажется, дно нащупаем в течение осенних месяцев, поэтому уже не буду отправлять деньги в LQDT, в которых сейчас 300 тыс в этом портфеле. Думаю, за сентябрь-ноябрь доведу долю в LQDT до нуля, все переложив в акции.

​​Нефть на этих уровнях была в начале декабря 23. Я тогда выкладывал паттерн сезонности https://www.tgoop.com/Za15let10mln/1414 и задавала вопросом, не возможность ли это. Тогда было да.

Судя по той же сезонности, сейчас тоже возможность взять с горизонтом до середины октября 😃

Не иир 😃

Пишут, что IPO Arenadata по верхней границе, уже книга переподписана в несколько раз. Сама компания оценена меньше, чем в 20 млрд. Еще не смотрел, сколько они денег привлекают, но как будто похоже на старую добрую возможность для спекуляции? Решения надо принять до понедельника 😀

Какие мысли? 😀

Не написал еще, какие итоге по IPO Аренадаты. Аллокация была 5%, мне насыпали 526 акция на почти 50 тысяч по 95 рублей. Я поставился в аукцион открытия и продал все по 110, итого профит чуть меньше 8 тысяч.

Сейчас идет IPO Озон фармацевтика, завтра последний день сбора заявок, старт торгов - 17 октября. По той информации, которую я вижу, надо бы тоже участвовать. И возможно не скромным миллионом, как с датой, а на хорошую такую котлетку 😄

Что думаете? На принятие решения еще сутки.

Поставил 7 млн в IPO Озон Фармацевтика. План - как обычно, выход в первый день.

Скриншот сериал 😃

​​С флоатерами, кстати, интересно.
В октябре прошлого года я ненадолго брал флоатер гидры, потом достаточно быстро его сдал, а он себе спокойно колебался там в районе номинала, процентный риск от повышения ставок флоатеры же закрывают.

Но, для многих стало неожиданностью, что там кроме процентного риска, есть и другие 😄 Вылезают они обычно как раз вот в такие моменты.

Смотрите на график флоатера русгидро бо-п12, который типа должен торговаться у номинала. Понимаете, почему так? И почему еще ряд флоатеров уже переставились вниз?

Вероятно, это только начало, будет такое же и в других еще именах.

🎁ПОДАРКИ ЖДУТ ПОБЕДИТЕЛЕЙ

Не упусти свой шанс – участвуй и забирай призы! Разыгрываем:

📺 Телевизор HAIER 50"
🎮 Sony PlayStation Portal
💰5 денежных призов по 10 000 рублей
💵 Подписки на: “Капусту в жире” от Hard Trade, “Инвестируй или проиграешь PREMIUM” от Инвестируй или проиграешь и “ИнвестократЪ PREMIUM” от ИнвестократЪ

✅ Подписывайся на каналы
Ded_Banzay
Рофлы с Волк Стрит
ИнвестократЪ
Tom Capital
Hard Trade
Инвестируй или проиграешь
О чём молчит Баффет?
10 миллионов за 15 лет

✅ Запусти бота Щедрый Яша
✅ Переходи по ссылке и нажимай кнопку “Участвую!”

🏆23 ноября мы объявим победителей

Не помню, в личке или в чате, кто-то спрашивал про тинькоффсикй TPAY, как альтернативу LQDT. Типа без комиссии торгуется, почему бы не взять.

Собственно вот. В LQDT такой перфоманс невозможен. Кстати, лкдт наконец-то стал маржируемым в тиньке. Уже что-то.

Хочу напомнить, 23 ноября розыгрыш: телек, playstation portal, 50 тысяч рублей и чего-то по мелочи.

Конкурс настоящий, я лично часть денег закинул в призовой фонд. Участников всего около 200 пока, так что шанс выиграть что-нибудь 1 к 40. Вполне себе, учитывая, что лотерейные билеты то бесплатные.

С вас только подписаться на каналы организаторов. Деньгами не рискуете, а возможность получить выигрыш есть. Это называется положительное мат ожидание. 😀

Если выиграет кто-то из моих подписчиков, дайте знать, плиз.

Итого, с вас просто подписка на всех и нажать кнопку «участвую», проще некуда. Вот ссылка на конкурс. Там все детально расписано

Вот 15 иксов за неделю. А не вот это вот все 😀 коллы вне денег. Опционы вне денег, риск был ограничен десяткой.

Конечно, в подавляющем случае такие ставки просто сгорают, но когда стреляет, можно нормально хайпануть