Финансовые пирамиды. Научный анализ массового финансового поведения

«В истории российских «финансовых пирамид» поставлена формальная точка». Так начинается научное исследование социологов, изданное в 2002 году. В то время завершилась серия длительных судебных разбирательств по делам организаторов финансовых пирамид «Хопер-Инвест», «Властелина» и др.

Спустя менее 20 лет Россию накрыла новая волна технологичных скамов, активно эксплуатирующих криптовалюты и волшебное слово "блокчейн".

Однако аналитика, сведенная при обработке данных, собранных методами включенного наблюдения за пирамидами 90-х, очень подробно раскрывает поведение «вкладчиков», их мотивацию и внутреннюю кухню процесса мамонтизации.

Группа наблюдателей из 20 специально инструктированных сотрудников ежедневно под видом «рядового вкладчика» или «любопытного прохожего» выдвигалась к центральному офису АО «МММ» и другим пунктам продаж «ценных бумаг» финансовых пирамид.

Каждый день проводилось как минимум два наблюдения: утром (10 - 13 час.) и вечером (16 - 20 час). Нередко наблюдение велось непрерывно.
По окончании дневного наблюдения сотрудник составлял первичную отчетную записку, на основе которой готовилась ежедневная справка. Всего архив насчитывает 397 ежедневных справок наблюдений, охватывающих период более 13 месяцев (24 мая 1994 г. — 30 июня 1995 г.)

Работа по проекту, помимо сбора данных о поведении населения, включала изучение информационного поля, формируемого средствами массовой информации.
Проведена подробная классификация участников пирамид, анализ их «инвестиционной» деятельности.

Прочитать статью полностью в pdf:
В.В. Радаев. Уроки «финансовых пирамид», или что может сказать экономическая социология о массовом финансовом поведении // Мир России. 2002.

↘️ Подборка новостей:

1️⃣ В Госдуму РФ внесен законопроект с изменениями в Налоговый кодекс касательно операций с ЦФА

2️⃣ В Думу внесён законопроект о введении по решению суда внешнего управления в иностранных компаниях, которые ушли из России «без очевидных экономических причин, основываясь на антироссийских настроениях в Европе и США»

3️⃣ Binance вдарила санкциями по россиянам

4️⃣ Мировой суд в Москве в четверг оштрафовал на 60 тыс. рублей сервис Яндекс.Еда за утечку данных пользователей в открытый доступ

5️⃣ 21 апреля Арбитражный суд города Москвы полностью отказал APPLE Inc. в иске к Федеральной антимонопольной службе

6️⃣ Государственная Дума приняла в первом чтении законопроект о введении оборотных штрафов для IT-гигантов за неисполнение закона о «приземлении»

7️⃣ В Басманном суде рассказали, что исковое заявление к Chanel оставлено без движения до 12 мая

8️⃣ Подписан закон, который запрещает размещать депозитарные расписки на ценные бумаги компаний РФ на иностранных площадках и обязывает провести делистинг уже существующих

9️⃣ В Госдуму внесен законопроект, регулирующий поправки в Уголовный кодекс РФ, в части либерализации подхода по привлечению к уголовной ответственности за злоупотребления в сфере госзакупок

🔟 Конституционный суд принял определение, которым отказал в пересмотре решения суда о блокировке криптообменника localbitcoins

Консультации & правовая помощь 24/7 ➡️ @ClawedBot

↘️ Новости:

1⃣ В Госдуму внесен законопроект о майнинге

2⃣ Законопроект о внешнем управлении на предприятиях, иностранные собственники которых сворачивают бизнес в России, требуется уточнить

3⃣ ЦБ готовит судебные иски для возврата международных резервов, доступ к которым был заблокирован в рамках санкций

4⃣ Подписан и официально опубликован (01.05.2022) закон, пресекающий необоснованный сбор персональных данных потребителей, а также запрещающий включать в договоры условия, навязывающие дополнительные товары и услуги

Герменевтика. Наука и искусство интерпретации (толкования) текстов с целью их понимания, а также разъяснения другим людям.

Применяется юристами (толкование законов) и духовенством (толкование Священного Писания).

Лекция доктора философских наук А.В. Павлова
(видео в telegram, 242 MB)

Лекция доктора философских наук Ю. Линника
(видео в telegram, 109 MB)

Герменевтика и ее путь от конкретной методики до философского направления.
В. Кузнецов (статья в TXT)

Истина и метод. Х.Г. Гадамер.
Классический трактат по герменевтике
(книга в PDF / PDF - второй вариант)

Герменевтика. Ф. Шлейермахер.
Ещё один классический труд по теме
(книга в PDF)

Герменевтика субъекта. М. Фуко.
Курс лекций, прочитанных в Коллеж де Франс в 1981-1982 учебном году
(книга FB2 в ZIP / второй вариант- скан в DJVU)

Подборка подготовлена @Clawed_Project / для писем: @ClawedBot

↘️ Что нового:

0⃣ 20.05.2022 в Госдуму перевнесли законопроект о регулировании майнинга

1️⃣ Появился закон, пресекающий необоснованный сбор персональных данных потребителей → → →

2️⃣ Суды прекращают дела по 20.3.3 КоАП (дискредитация армии) → → → → → →

3️⃣ Основателя движения граждан СССР посадили на 8 лет →

4️⃣ В Госдуме лежат два законопроекта о налогообложении цифровой валюты и цифровых прав →

5️⃣ Российский книжный союз (как и кинематографистов) прокатили с мерами поддержки →

6️⃣ Судебные решения по криптовалютам (подборка) → →

7️⃣ Как российские суды относятся к санкциям? Обзор уже появившейся судебной практики →

8️⃣ Россия vs ЕСПЧ. Новые законопроекты ради неисполнения решений международного суда → → → →

9️⃣ Депутаты взялись за регулирование NFT →

🔟 И секция юридической аналитики: о законопроекте о NFT →, о налоговых льготах для IT →, о законопроекте о налогообложении ЦФА →

ℹ️ Правовая поддержка 24/7: @ClawedBot

▶️ Digital Rights Chat

Legal videos: геймдев, стриминг, паблишинг игр.

Начинаем публиковать накопившиеся подборки записей (вебинары, мастер-классы, лекции) о праве и цифровых индустриях.
Видео залиты в телеграм в качестве 720p.

В первой подборке - игроделы и издатели: SberGames, Мэйлру, МТС, Innova, Playrix, Yohoho Games, GreenGrey, а за юридическую часть отвечают Versus. legal, CMS Russia и Dentons!

1️⃣ Gaming Law Day v.1.0
⏯ [Запись 14.11.2020]

Модератор: К. Даньшина, юрист CMS Russia.

Спикеры:
- В. Архипов — советник Dentons, д.ю.н., заведующий кафедрой теории и истории государства и права СПбГУ;
- В. Касаткин — руководитель правовой поддержки проектов Esports&Gaming ПАО «МТС»;
- К. Бычкова — руководитель направления правовой поддержки Games&Esports Mail ru Group.

Презентации:
- О «сером рынке» и виртуальной собственности;
- О регулировании видеоигр, возрастных рейтингах и цензуре;
- О гэмблинге в игровой индустрии.

2️⃣ Gaming Law Day v.2.0
⏯ [Запись 12.04.2021]

Спикеры:
- Роман Лукьянов — управляющий партнер Semenov&Pevzner;
- Инна Паламарчук — руководитель юридического департамента Innova;
- Егор Судаков — старший юрист Playrix.

Вы узнаете о:
- Игровых стримах и их правовом регулировании;
- Трендах игровой индустрии;
- Юристе в игровой компании: что он делает (помимо того, что играет в игры!) и что нужно, чтобы им стать.

3️⃣ Паблишинг игр: SberGames, GreenGrey и Yohoho Games
⏯ [Запись 20.11.2021]

Эксперты вебинара:
- Я. Иванова — руководитель юридического отдела компании SberGames, международное издательство "Сбера";
- Е. Федосеев — основатель компании Yohoho Games, российского разработчика мобильных игр в казуальном жанре;
- М. Бабичев — CBDO Green Grey, международной холдинговой компании в сфере mobile.

Обсуждают:
- Ожидание и реальность издательства игр;
- Особенности паблишинговых договоров;
- Права и обязанности паблишера и разработчика;
- Где кроются риски.

Подборка от @Clawed_Project
Вопрос юристам: @ClawedBot

Legal videos: релокация компаний и сотрудников. Армения, Китай, Казахстан.

Clawed Project делится подборкой записей с вебинаров о практических аспектах релокации бизнеса из РФ.
Видео закачаны непосредственно в telegram.

1️⃣ Релокация на примере Армении
⏯ [Запись 15.04.2022] 720p

ℹ️ Универсальный кейс. Рекомендуется для изучения при релокации в любую страну.

Запись вебинара, посвященного актуальным вопросам перевода бизнеса и сотрудников.

Затронули следующие аспекты:
- возможные варианты оформления отношений с работниками в рамках проекта по релокации;
- миграционные аспекты в стране релокации;
- налоговые аспекты и валютный контроль для компании и сотрудников.

2️⃣ Китай: возможности для создания компаний и проведения расчетов
⏯ [Запись 18.03.2022] 720p

Спикер - А. Зайнигабдинов, партнер китайской юридической компании China Window, несколько десятилетий работает с китайским правом.

На мероприятии обсудили следующие вопросы:
- оптимальные формы юридических лиц для работы в Китае и через Китай;
- заключение сделок и проведение расчетов через Китай;
- открытие банковских счетов в Китае;
- Возможности, которые открываются при работе с Китаем.

3️⃣ Релокация бизнеса в Казахстан
⏯ [Запись 07.04.2022] 480p

Обсудили вопросы организации и развития бизнеса в Казахстане:
- создание компании в Казахстане. Порядок, сроки, внесение уставного капитала и получение согласия ЦБ РФ;
- управление компанией и Substance. Требования к гражданству директора, возможность назначения двух директоров: из Казахстана и РФ;
- открытие и управление банковским счетом. Прямое/дистанционное управление счетом;
- валютные и таможенные вопросы в отношении сделок, совершаемых казахскими и российскими компаниями.

Подборка подготовлена @Clawed_Project
Задать вопрос юристам: @ClawedBot

Римская техника 7 вопросов

Перечень вопросов римского юриста для разбирательства дел.

Техника предназначена для толкования ситуации, то есть при помощи этих 7 вопросов можно интерпретировать любое жизненное обстоятельство:

1⃣ Кто?
2⃣ Что?
3⃣ Как?
4⃣ Когда?
5⃣ Где?
6⃣ Почему?
7⃣ Зачем?

@Clawed_Project

Legal videos: релокация. Зарубежные счета, налоговое резидентство, ОАЭ, Сербия, интеллектуальная собственность.

Свежая подборка митапов с юристами. Видео в качестве 720p залиты в телеграм.

1⃣ Разбор вопросов налогового и валютного резидентства при релокации
⏯ [Запись 01.06.2022]

Темы митапа:
- налоговое резиденство: когда физическое лицо становится налоговым нерезидентом;
- как и кому надо сообщать о своем статусе;
- какие последствия потери статуса налогового резидента РФ;
- валютный резидент: когда физическое лицо перестает быть валютным резидентом;
- обязанности валютных резидентов РФ;
- как правильно пользоваться зарубежными счетами после переезда: пополнения, ипотечные кредиты, продажа имущества.

2⃣ Релокация в ОАЭ: переезд, ведение бизнеса, налоговое резидентство
⏯ [Запись 26.04.2022]

Многие граждане задумались о личной и семейной релокации и переводе бизнеса за границу. Одним из популярных направлений стали Объединенные Арабские Эмираты.

Темы митапа:
- о возможностях и преимуществах ОАЭ перед другими странами;
- как переехать в ОАЭ;
- как получить вид на жительство;
- как открыть счет в банке;
- как перевести бизнес;
- как стать налоговым резидентом ОАЭ.

3⃣ Как вывести код за рубеж. Рассказывает юрист уехавший в Сербию.
⏯ [Запись 02.06.2022]

Краткий экскурс авторского права для разработчиков и предпринимателей в IT.

Темы митапа:
- что чаще всего забывают, переезжая в другую страну;
- что такое интеллектуальная; собственность;
- кому принадлежат авторские права, если работать по трудовому договору и если — как ИП;
- правда ли, что каждая строчку кода, написанная на рабочем компьютере, по умолчанию принадлежит работодателю;
- на что обращать внимание в договорах;
- какие разработки стоит патентовать.

Подборка @Clawed_Project
По вопросам: @ClawedBot / чат

Суд взыскал неосновательное обогащение с продавца биткоинов

Кировский районный суд г. Санкт-Петербурга рассмотрел гражданское дело по иску Сергея Шарова к Александру Лопаткину о взыскании неосновательного обогащения.

Шаров обратился с иском к Лопаткину и просил взыскать с ответчика денежную сумму в размере 80 000 рублей как неосновательное обогащение, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 2 270.68 руб., расходы по уплате госпошлины.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 01.07.2021 перевел на счет ответчика денежные средства в размере 80 000 рублей, назначение платежа отсутствует. Каких-либо договорных отношений между сторонами не имеется. 17.11.2021 истец направил ответчику претензию с просьбой возвратить денежные средства, однако, до настоящего времени, денежные средства истцу не возвращены.

Ответчик, возражая против исковых требований, ссылался на то, что между сторонами заключен 01.07.2021 договор купли-продажи цифровой валюты, в соответствии с которым истец купил у ответчика 0.03209062 ВТС (биткоин) на сумму 80 000 рублей, что подтверждается скриншотом с сайта localbitcoins net, из которого также следует, что между сторонами велась переписка об условиях перевода денежных средств, истец подтвердил получение биткоинов, а ответчик подтвердил получение денежных средств.

По ходатайству представителя ответчика судом был направлен запрос в localbitcoins, ответ на него в суд не поступил.

Как пояснил представитель ответчика, в силу ст.128 ГК РФ перечень объектов гражданских прав законом не ограничен, в связи с чем полагал, что цифровая валюта также является объектом гражданских прав.

Суд указал, что отношения с использованием криптовалюты не урегулированы действующим законодательством. Ответчиком не доказан факт принадлежности ему биткоинов, а также переход прав на криптовалюту истцу. Содержание представленной ответчиком переписки не позволяет определить предмет сделки. Ответчиком не представлены допустимые и относимые доказательства, подтверждающие передачу истцу цифровой валюты (биткоины) в объеме 0.03209062 ВТС, операции с криптовалютами носят анонимный характер, что не позволяет установить юридический факт передачи указанных цифровых активов.

Ответчиком доказательств обратного не представлено, а судом не добыто. Кроме того, суд принял во внимание и то обстоятельство, что сумма сделки, на которую ссылается ответчик, превышает 10 000 рублей, при этом, письменная форма договора купли-продажи сторонами не соблюдена.

Суд взыскал с Лопаткина в пользу Шарова неосновательное обогащение в размере 80 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 2 270 рублей 68 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 668 рублей.

Ответчик не согласился с таким решением и подал апелляционную жалобу, срок для устранения недостатков - 11.07.2022.

@Clawed_Project

ℹ️ Вопрос юристу: @ClawedBot
ℹ️ Чат проекта: [войти]

"Вы технологии меняете на фантики или на крипту, что еще хуже, чем фантики"

- специальный представитель президента России по вопросам цифрового и технологического развития о новой цифровой стратегии

Июнь 2022
https://www.rbc.ru/opinions/economics/09/06/2022/62a0e95b9a79472d8b713207

Спустя девять месяцев биткойн-эксперимент Сальвадора терпит неудачу

Ключевые моменты и вехи:

Экономическая политика страны — это, по сути, магическое мышление.

Инвесторы не желают вкладывать деньги в страну, которая тратит миллионы бюджетных долларов на криптовалюту. 

Рейтинговые агентства понизили кредитный рейтинг, сославшись на неопределенность финансового будущего страны, учитывая принятие биткойнов в качестве законного платежного средства.

Президент-миллениал объявил себя «самым крутым диктатором в мире» в своей биографии в Твиттере.

Цена биткойна упала более чем на 70% по сравнению с пиковым значением в ноябре 2021 года и более чем на 55% с момента, когда Букеле объявил о своем плане.

Страна скатывается к дефолту.

Майнинг в Иране

В Иране (4 % мирового майнинга) для легального майнинга необходимо зарегистрироваться в качестве «крипто-майнера» и получить лицензии – разрешение на создание майнинговой компании (выдается на 6 месяцев, в этот срок должна быть создана компания) и разрешение непосредственно на майнинг (которое необходимо продлевать каждый год). Лицензирование и регистрация крипто-майнеров осуществляется Министерством промышленности, горного дела и торговли.

В то же время в Иране действует большое количество нелегальных майнеров: более 85 % майнеров в стране осуществляют деятельность без получения необходимых лицензий.

Кроме того, Правительство Ирана применяет практику введения временного запрета на майнинг криптовалют из-за возросшего дефицита электроэнергии и отключений электричества. Такой запрет вводился с 26 мая по 22 сентября 2021 года (из-за засухи).
В декабре 2021 года Иранский государственный энергетический холдинг Tavanir также потребовал от майнеров приостановить деятельность в связи с возможным дефицитом электроэнергии в зимний период.

Таким образом, хотя в Иране майнинг разрешен, для его осуществления необходимо сначала получить разрешения. При этом иранские власти вводят временные запреты на осуществление майнинга, когда, исходя из конкретных обстоятельств, необходимо направить потребление электроэнергии на более социально полезные цели.

Исследование ЦСР, 2022

@Clawed_Project // юрист: @ClawedBot

Майнинг: опыт Китая

В Китае еще в 2017 году была запрещена торговля криптовалютой, но при этом власти не вмешивались в регулирование майнинга. Значительная часть майнеров работала легально и приносила прибыль экономике страны. К 2019 году объем майнинга криптовалют в Китае составлял 75% мирового майнинга, а в начале 2021 года – чуть больше половины.

В 2021 году китайские регуляторы приняли решение о запрете майнинга криптовалют на территории Китая. Этот запрет напрямую связан с запуском Народным Банком Китая цифрового юаня.

Первые запреты на использование электроэнергии для майнинга ввел крупнейший на тот момент по объему добычи криптовалюты регион – Внутренняя Монголия – 25 мая 2021 года, и уже к июню доля майнига в Китае снизилась до 34% мирового майнинга. В начале июня к этому заявлению добавился запрет майнинга в провинциях Сычуань и Цинхай. К середине июля новые правила были также введены в провинциях Аньхуа, Хэнань и Гуанси. В июле Государственная энергетическая корпорация Китая официально предъявила требование ко всем своим клиентам не использовать электричество для майнинга любых криптовалют во всех регионах страны.

Таким образом, майнинг в Китае стал полностью нелегальным, и уже в июле 2021 года доля официального майнинга в Китае приблизилась к нулю.

Исследование ЦСР, 2022

@Clawed_Project // юрист: @ClawedBot

Майнинг: опыт Казахстана

Казахстан до последнего времени активно привлекал майнинговые компании в свою юрисдикцию. В 2020 году был принят Закон о легализации майнинга и создании благоприятных условий для этой отрасли.

Однако после запрета майнинга в Китае в страну переместились крупные майнинговые компании, занимающиеся «промышленным» майнингом, что привело к чрезмерной нагрузке на энергосистему страны.

В связи с нехваткой свободных энергетических мощностей, необходимых для удовлетворения потребностей населения, Казахстан принял дополнительные меры, направленные на ограничение майнинговой активности. Для сокращения энергопотребления майнерами с 1 января 2022 года в Казахстане вступили в силу правила взимания дополнительной платы за майнинг. При этом у майнеров сохраняются остальные обязательства по уплате налогов, сборов и иных платежей, в том числе за потребленную электроэнергию в рамках общих тарифов. То есть майнеры должны платить «сверху» обычного тарифа еще и дополнительную плату, своего рода «налог на майнинг».

Сумма дополнительной платы («налога») за майнинг исчисляется самими майнерами, исходя из фактических объемов потребленной при майнинге электроэнергии. Установленная ставка дополнительной платы за майнинг составляет 1 тенге за 1 кВт/ч потребленной электрической энергии. В то же время отмечается, что данный тариф не обладает достаточным сдерживающим потенциалом.

В результате в стране наблюдается дефицит электроэнергии, остальные предприятия работают не на полную мощность, а государство недополучает налоги. Президент республики распорядился повысить налог на майнинг криптовалюты и увеличить социально-экономический эффект от ее добычи. По утверждению президента, майнинг цифровых активов создает значительную нагрузку на электрические сети, тогда как социально-экономический эффект от этой деятельности минимален.

В целом, опыт Казахстана показывает, что стимулирование и предоставление преференций отрасли майнинга может приводить к быстрому развитию отрасли ввиду мобильности и простоты разворачивания оборудования. При этом в Казахстане это изменило энергобаланс страны с профицита электроэнергии в 2019 году к дефициту в конце 2021 – начале 2022 года, а также развитию нелегального майнинга.

Исследование ЦСР, 2022

@Clawed_Project // юрист: @ClawedBot