RunToRam

😫 «Э, есть грязная крипта? А если найду?»

Уберем шитпостинг в сторону и погрузимся в образовательный контент. Сегодня разберем на базовом уровне, что такое AML-сервисы и почему они плотно вошли в нашу жизнь? Летс гоу

1️⃣ Что такое AML, как это работает и зачем он нужен?

AML (Anti-Money Laundering), дословно как «борьба с отмыванием денег». Есть AML-сервисы, которые анализируют крипту и транзакции, чтобы вычислять, кто занимается мутными делами: отмывает $, финансирует террористов, продает наркотики и просто обманывает обычных работяг

AML базируется на:

1/ KYC (know your customer) – «знай своего клиента». В соответствии с этим правилом биржи и обменники обязаны устанавливать личность клиентов

2/ KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника поступления средств на тот или иной кошелек

Основные задачи AML:

1/ Чекать адреса и транзакции на подозрительные связи

2/ Выдавать риск-оценку (risk score) — насколько велика вероятность, что адрес замешан в грязных делишках и схемах

3/ Генерить отчеты для тех, кто хочет знать, что творится на конкретных кошельках или в конкретных транзакциях

Главное, что нужно знать:

1/ Разметка (labels): метки на адресах, например: *stolen coins*, *darknet*, *mixer* — они показывают, что адрес бьется по базе как подозрительный

2/ Кластеры: это группы адресов, объединенные в одну сущность, например, кошелек биржи, адрес скамера или сервис-миксер. Кластеры упрощают поиск цепочек связей

2️⃣ Может ли адрес получить разметку после того, как ты уже отправил средства на биржу?

Да, такое происходит, и вот как это работает:

1/ Обновления баз: AML-сервисы не стоят на месте, их данные регулярно обновляются

2/ Связи с подозрительными адресами: если ты закинул монеты с адреса, который позже попал в черный список, то биржа может автоматом применить метку и к твоему аккаунту

3/ Разметка, которая приходит позже: иногда инфа о краже или других схемах доходит до бирж с опозданием. В результате ты можешь столкнуться с ограничениями задним числом

3️⃣ Как вообще крипта получает метку «украденная»?

Процесс присвоения меток выглядит примерно так:

1/ Инцидент: жертва скамера, сообщает о краже в полицию, аналитическую компанию или напрямую в AML-сервисы

2/ Анализ: специалисты разбирают цепочку транзакций, ищут, куда ушли украденные средства, и фиксируют все, что связано с этим инцидентом

3/ Присвоение метки: если связь с грязной криптой подтверждается, адрес попадает в базу и становится заметным для всех, кто пользуется AML-сервисами

4️⃣ Как подстраховаться, чтобы не получить блок на бирже?

Несколько правил, которые помогут сохранить твой акк:

1/ Проверяй свои адреса: перед отправкой средств на биржу чекай адрес через AML-сервисы

2/ Не работай с сомнительными обменниками: если обменник новый и у него нет хорошей репутации — обходи стороной

3/ Веди учет своих транзакций: храни доказательства легальности своих средств — это важно, если понадобится объяснять их происхождение

4/ Проверяй контрагентов: заводи крипту сначала на отдельный адрес, проверяй их, и только потом дропай на биржевой акк или свой основной кош

В целом это вся суть AML-проверок и сервисов. Надеюсь тебе было полезно. Если хочешь узнать обо всем более детально, то советую глянуть разные обзоры на ютубе или почитать статейки

Держи одного из самых популярных AML-ботов, с помощью которого можно проверить кош и транзы:

[🤖] @cryptoaml_bot

AML — это не про тотальный контроль, а про соблюдение правил, на которых настаивают правительства. Логика их работы проста: главное не игнорировать требования. Чекай адреса, фильтруй контрагентов и держи все под своим контролем

Если было полезно, *тык* — ❤️

Обменник | Отзывы | Партнерство

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

www.tgoop.com/RunToRam/5142

2.4K viewsedited  Nov 22, 2024 at 14:00

😫 «Э, есть грязная крипта? А если найду?»

Уберем шитпостинг в сторону и погрузимся в образовательный контент. Сегодня разберем на базовом уровне, что такое AML-сервисы и почему они плотно вошли в нашу жизнь? Летс гоу

1️⃣ Что такое AML, как это работает и зачем он нужен?

AML (Anti-Money Laundering), дословно как «борьба с отмыванием денег». Есть AML-сервисы, которые анализируют крипту и транзакции, чтобы вычислять, кто занимается мутными делами: отмывает $, финансирует террористов, продает наркотики и просто обманывает обычных работяг

AML базируется на:

1/ KYC (know your customer) – «знай своего клиента». В соответствии с этим правилом биржи и обменники обязаны устанавливать личность клиентов

2/ KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника поступления средств на тот или иной кошелек

Основные задачи AML:

1/ Чекать адреса и транзакции на подозрительные связи

2/ Выдавать риск-оценку (risk score) — насколько велика вероятность, что адрес замешан в грязных делишках и схемах

3/ Генерить отчеты для тех, кто хочет знать, что творится на конкретных кошельках или в конкретных транзакциях

Главное, что нужно знать:

1/ Разметка (labels): метки на адресах, например: *stolen coins*, *darknet*, *mixer* — они показывают, что адрес бьется по базе как подозрительный

2/ Кластеры: это группы адресов, объединенные в одну сущность, например, кошелек биржи, адрес скамера или сервис-миксер. Кластеры упрощают поиск цепочек связей

2️⃣ Может ли адрес получить разметку после того, как ты уже отправил средства на биржу?

Да, такое происходит, и вот как это работает:

1/ Обновления баз: AML-сервисы не стоят на месте, их данные регулярно обновляются

2/ Связи с подозрительными адресами: если ты закинул монеты с адреса, который позже попал в черный список, то биржа может автоматом применить метку и к твоему аккаунту

3/ Разметка, которая приходит позже: иногда инфа о краже или других схемах доходит до бирж с опозданием. В результате ты можешь столкнуться с ограничениями задним числом

3️⃣ Как вообще крипта получает метку «украденная»?

Процесс присвоения меток выглядит примерно так:

1/ Инцидент: жертва скамера, сообщает о краже в полицию, аналитическую компанию или напрямую в AML-сервисы

2/ Анализ: специалисты разбирают цепочку транзакций, ищут, куда ушли украденные средства, и фиксируют все, что связано с этим инцидентом

3/ Присвоение метки: если связь с грязной криптой подтверждается, адрес попадает в базу и становится заметным для всех, кто пользуется AML-сервисами

4️⃣ Как подстраховаться, чтобы не получить блок на бирже?

Несколько правил, которые помогут сохранить твой акк:

1/ Проверяй свои адреса: перед отправкой средств на биржу чекай адрес через AML-сервисы

2/ Не работай с сомнительными обменниками: если обменник новый и у него нет хорошей репутации — обходи стороной

3/ Веди учет своих транзакций: храни доказательства легальности своих средств — это важно, если понадобится объяснять их происхождение

4/ Проверяй контрагентов: заводи крипту сначала на отдельный адрес, проверяй их, и только потом дропай на биржевой акк или свой основной кош

В целом это вся суть AML-проверок и сервисов. Надеюсь тебе было полезно. Если хочешь узнать обо всем более детально, то советую глянуть разные обзоры на ютубе или почитать статейки

Держи одного из самых популярных AML-ботов, с помощью которого можно проверить кош и транзы:

[🤖] @cryptoaml_bot

AML — это не про тотальный контроль, а про соблюдение правил, на которых настаивают правительства. Логика их работы проста: главное не игнорировать требования. Чекай адреса, фильтруй контрагентов и держи все под своим контролем

Если было полезно, *тык* — ❤️

Обменник | Отзывы | Партнерство