Бойлерная

Минэкономразвития, совместно с ЦБ и Минфином, подготовил законопроект, фактически разрешающий применять отрицательные ставки по валютным депозитам юридических лиц — поправки дают право банкам взимать комиссии с клиентов, превышающие размер процентов на сумму вклада, и могут распространяться на ранее заключенные договоры.

Мера призвана ускорить девалютизации активов и пассивов финансового сектора, а также снизить издержки кредитных организаций, которые попали под санкции и столкнулись со снижением спроса корпоративных заемщиков на валютные кредиты. Валюту на депозитах в подавляющем большинстве случаев держат крупные корпорацие с постоянным потоком экспортной валютной выручки, либо импортеры с излишками валюты. Яркий пример — «Сургутнефтегаз», который долгие годы размещает средства в валютных депозитах — на конец 2021 года стоимость этих активов оценивалась в 4.127 трлн рублей. Бизнес, не осуществляющий внешнеэкономическую и международную деятельность, использует валютные депозиты как инвестиционный актив, что в текущих условиях оказывает существенное давление на банковские пассивы.

По мнению сопредседателя «Деловой России» Антона Данилова-Данильяна широким слоям российского бизнеса вряд ли стоит ожидать больших потерь от комиссий, а основные держатели валютных депозитов смогут договориться с банками на компромиссных условиях, — «Для таких компаний либо не будет комиссий, либо они будут мизерными». Комиссии в первую очередь ударят по бизнесу, который регулярно использует валюту для торговых операций, но не конвертирует её.

В начале 2022 года объем валютных депозитов оценивался в 20-21 трлн рублей, включая порядка 7 трлн рублей физических лиц. В конце мая Центробанк подтвердил тренд на всеобщую девалютизацию российской экономики из-за нарастающих рисков использования валют недружественных стран, в том числе потенциальных блокировок долларов и евро на корсчетах в банках. Данные на 1 мая указывают, что на фоне укрепления рубля за февраль-апрель уровень валютизации обязательств банков снизился на 1.2% до 24% — перед юрлицами на 2.6% (до 31%), перед физическими лицами на 4.2% (до 16%). Параллельно набирает скорость и конвертация инвалюты — доля всех валютных депозитов в банковской системе снизилась до минимумов 2014-2015 годов и составила 21.7%, валютные депозиты корпоративных клиентов резко снизились до 28.8%, физических лиц до 14.4% (в феврале доли составляли 33% и 19.5% соответственно).

Еще одним итогом западных санкций для валютного рынка стала тенденция увеличения использования дружественных валют — доля юаня в объеме биржевых торгов выросла в 14 раз (с 0.5% в январе до 7% в апреле). В новой экономической реальности бизнес продолжает динамично адаптироваться к вызовам во внешнеторговой деятельности и снижает издержки за счет расширение операций в альтернативных валютах.

www.tgoop.com/boilerroomchannel/14924

63.0K viewsJun 21, 2022 at 15:31

Минэкономразвития, совместно с ЦБ и Минфином, подготовил законопроект, фактически разрешающий применять отрицательные ставки по валютным депозитам юридических лиц — поправки дают право банкам взимать комиссии с клиентов, превышающие размер процентов на сумму вклада, и могут распространяться на ранее заключенные договоры.

Мера призвана ускорить девалютизации активов и пассивов финансового сектора, а также снизить издержки кредитных организаций, которые попали под санкции и столкнулись со снижением спроса корпоративных заемщиков на валютные кредиты. Валюту на депозитах в подавляющем большинстве случаев держат крупные корпорацие с постоянным потоком экспортной валютной выручки, либо импортеры с излишками валюты. Яркий пример — «Сургутнефтегаз», который долгие годы размещает средства в валютных депозитах — на конец 2021 года стоимость этих активов оценивалась в 4.127 трлн рублей. Бизнес, не осуществляющий внешнеэкономическую и международную деятельность, использует валютные депозиты как инвестиционный актив, что в текущих условиях оказывает существенное давление на банковские пассивы.

По мнению сопредседателя «Деловой России» Антона Данилова-Данильяна широким слоям российского бизнеса вряд ли стоит ожидать больших потерь от комиссий, а основные держатели валютных депозитов смогут договориться с банками на компромиссных условиях, — «Для таких компаний либо не будет комиссий, либо они будут мизерными». Комиссии в первую очередь ударят по бизнесу, который регулярно использует валюту для торговых операций, но не конвертирует её.

В начале 2022 года объем валютных депозитов оценивался в 20-21 трлн рублей, включая порядка 7 трлн рублей физических лиц. В конце мая Центробанк подтвердил тренд на всеобщую девалютизацию российской экономики из-за нарастающих рисков использования валют недружественных стран, в том числе потенциальных блокировок долларов и евро на корсчетах в банках. Данные на 1 мая указывают, что на фоне укрепления рубля за февраль-апрель уровень валютизации обязательств банков снизился на 1.2% до 24% — перед юрлицами на 2.6% (до 31%), перед физическими лицами на 4.2% (до 16%). Параллельно набирает скорость и конвертация инвалюты — доля всех валютных депозитов в банковской системе снизилась до минимумов 2014-2015 годов и составила 21.7%, валютные депозиты корпоративных клиентов резко снизились до 28.8%, физических лиц до 14.4% (в феврале доли составляли 33% и 19.5% соответственно).

Еще одним итогом западных санкций для валютного рынка стала тенденция увеличения использования дружественных валют — доля юаня в объеме биржевых торгов выросла в 14 раз (с 0.5% в январе до 7% в апреле). В новой экономической реальности бизнес продолжает динамично адаптироваться к вызовам во внешнеторговой деятельности и снижает издержки за счет расширение операций в альтернативных валютах.

BY Бойлерная