Банк России (VK)
Годовая инфляция в мае увеличилась в большинстве регионов
В среднем по России годовая инфляция возросла на 0,46 п.п. по сравнению с апрелем, до 8,3%. Рост цен ускорился в 71 регионе. Наиболее значительным было ускорение инфляции в Северо-Кавказском федеральном округе. На Урале она немного замедлилась.
Более всего в стране подорожали продовольственные товары, особенно плодоовощная продукция. Ускорение роста цен непродовольственных товаров было не таким сильным. Это связано в основном с замедлением роста цен нефтепродуктов (в прошлом году цены на них сильно выросли в этот период, что привело к эффекту высокой базы прошлого года). Среди услуг наиболее заметно увеличились темпы роста цен на услуги пассажирского транспорта.
Подробнее об инфляции в каждом регионе: http://www.cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Годовая инфляция в мае увеличилась в большинстве регионов
В среднем по России годовая инфляция возросла на 0,46 п.п. по сравнению с апрелем, до 8,3%. Рост цен ускорился в 71 регионе. Наиболее значительным было ускорение инфляции в Северо-Кавказском федеральном округе. На Урале она немного замедлилась.
Более всего в стране подорожали продовольственные товары, особенно плодоовощная продукция. Ускорение роста цен непродовольственных товаров было не таким сильным. Это связано в основном с замедлением роста цен нефтепродуктов (в прошлом году цены на них сильно выросли в этот период, что привело к эффекту высокой базы прошлого года). Среди услуг наиболее заметно увеличились темпы роста цен на услуги пассажирского транспорта.
Подробнее об инфляции в каждом регионе: http://www.cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
События и комментарии
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. Какие антикризисные решения принимал Банк России, какова была их эффективность, какие уроки удалось извлечь в каждом случае — об этом аналитический доклад Банка России.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу. Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла проводимая Банком России системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада рассматриваются концептуальные вопросы о причинах и проявлениях крупнейших кризисов в России. Раскрывается логика принятых Банком России решений, анализируются ожидаемые и фактические результаты политики, извлекаются уроки на будущее.
Вторая часть доклада содержит более детальное описание антикризисных мер. Отдельное внимание уделяется оценке эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
События и комментарии
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. Какие антикризисные решения принимал Банк России, какова была их эффективность, какие уроки удалось извлечь в каждом случае — об этом аналитический доклад Банка России.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу. Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла проводимая Банком России системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада рассматриваются концептуальные вопросы о причинах и проявлениях крупнейших кризисов в России. Раскрывается логика принятых Банком России решений, анализируются ожидаемые и фактические результаты политики, извлекаются уроки на будущее.
Вторая часть доклада содержит более детальное описание антикризисных мер. Отдельное внимание уделяется оценке эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
www.cbr.ru
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России | Банк России
Банк России (VK)
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. В аналитическом докладе мы отразили антикризисные решения, которые принимал Банк России, их эффективность, и те уроки, которые удалось извлечь в каждом случае.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу.
Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада:
- причины и проявления крупнейших кризисов в России
- логика принятых Банком России решений
- анализ ожидаемых и фактических результатов политики
- уроки на будущее.
Во второй части доклада:
-более детальное описание антикризисных мер
- оценка эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. В аналитическом докладе мы отразили антикризисные решения, которые принимал Банк России, их эффективность, и те уроки, которые удалось извлечь в каждом случае.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу.
Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада:
- причины и проявления крупнейших кризисов в России
- логика принятых Банком России решений
- анализ ожидаемых и фактических результатов политики
- уроки на будущее.
Во второй части доклада:
-более детальное описание антикризисных мер
- оценка эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Какие схемы обмана сейчас наиболее популярны у мошенников? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, как защититься от попыток украсть ваши деньги.
Какие схемы обмана сейчас наиболее популярны у мошенников? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, как защититься от попыток украсть ваши деньги.
ЦБ может начать регулировать рынок рассрочки до конца 2024 года
https://www.pnp.ru/economics/cb-mozhet-nachat-regulirovat-rynok-rassrochki-do-konca-2024-goda.html
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
В ЦБ РФ указали, что данная мера соответствует поручению Президента России Владимира Путина. В регуляторе также отметили необходимость обеспечения защиты пользователя рассрочки на том уровне, на котором гарантированы права заемщика потребительского кредита.
В Банке России обратили внимание, что из-за отсутствия механизма защиты прав россиян и предоставления им гарантий при приобретении товаров или услуг с использованием рассрочки повышаются риски как для пользователей, так и для финансовой системы в целом.
«Важно устранить арбитраж между рассрочкой и потребительским кредитованием и выстроить защиту пользователя рассрочки на том же уровне, на котором сейчас защищен заемщик, оформивший потребительский кредит», — передает издание сообщение пресс-службы Центробанка.
Также отмечается, что нужно ограничить неконтролируемый рост долговой нагрузки заемщиков.
Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с изданием предположил, что палата вернется к обсуждению данного вопроса осенью. Депутат допустил, что законопроект могут внести в осеннюю сессию.
https://www.pnp.ru/economics/cb-mozhet-nachat-regulirovat-rynok-rassrochki-do-konca-2024-goda.html
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
В ЦБ РФ указали, что данная мера соответствует поручению Президента России Владимира Путина. В регуляторе также отметили необходимость обеспечения защиты пользователя рассрочки на том уровне, на котором гарантированы права заемщика потребительского кредита.
В Банке России обратили внимание, что из-за отсутствия механизма защиты прав россиян и предоставления им гарантий при приобретении товаров или услуг с использованием рассрочки повышаются риски как для пользователей, так и для финансовой системы в целом.
«Важно устранить арбитраж между рассрочкой и потребительским кредитованием и выстроить защиту пользователя рассрочки на том же уровне, на котором сейчас защищен заемщик, оформивший потребительский кредит», — передает издание сообщение пресс-службы Центробанка.
Также отмечается, что нужно ограничить неконтролируемый рост долговой нагрузки заемщиков.
Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с изданием предположил, что палата вернется к обсуждению данного вопроса осенью. Депутат допустил, что законопроект могут внести в осеннюю сессию.
Парламентская Газета
ЦБ может начать регулировать рынок рассрочки до конца 2024 года
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
Установлены факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (25.06.2024)
Пресс-релизы
Банк России во взаимодействии с ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (далее — Эмитент) установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями Эмитента1 (далее — Облигации) на организованных торгах.
Сделки с Облигациями, относящиеся к манипулированию рынком, были совершены по предварительному соглашению в период с 22.04.2022 по 06.05.2022 между бывшим генеральным директором ООО «Европлан Сервис»2 Михайловым А.С., его супругой Михайловой А.А., действовавшими в качестве продавцов, и бывшим директором по инвестициям ПАО «Лизинговая компания «Европлан»3 Долгих Д.А., выставлявшим заявки по брокерскому счету ООО «Европлан Сервис».
Проверкой установлено, что непосредственно перед совершением операций с Облигациями Михайлов А.С. в ходе телефонных переговоров обсуждал с Долгих Д.А. одновременное выставление встречных заявок и параметры сделок.
Все сделки с Облигациями были совершены на основании синхронной подачи заявок с аналогичными параметрами и повлекли существенные отклонения спроса, предложения, цены и объема торгов от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Разница во времени выставления заявок по указанным операциям составляла менее 1 минуты, а доля операций с Облигациями в указанные даты между указанными лицами в большинстве случаев превышала 90% от всего объема торгов данными ценными бумагами.
Используя нерыночный механизм выставления заявок на совершение сделок с Облигациями, Михайлов А.С. получил доход в сумме более 16 млн рублей, Михайлова А.А. — в сумме более 15 млн рублей. ООО «Европлан Сервис» причинен ущерб в сумме не менее 31 млн рублей.
Указанные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Михайлов А.С., Михайлова А.А. и Долгих Д.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил указанным лицам предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.
Пресс-релизы
Банк России во взаимодействии с ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (далее — Эмитент) установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями Эмитента1 (далее — Облигации) на организованных торгах.
Сделки с Облигациями, относящиеся к манипулированию рынком, были совершены по предварительному соглашению в период с 22.04.2022 по 06.05.2022 между бывшим генеральным директором ООО «Европлан Сервис»2 Михайловым А.С., его супругой Михайловой А.А., действовавшими в качестве продавцов, и бывшим директором по инвестициям ПАО «Лизинговая компания «Европлан»3 Долгих Д.А., выставлявшим заявки по брокерскому счету ООО «Европлан Сервис».
Проверкой установлено, что непосредственно перед совершением операций с Облигациями Михайлов А.С. в ходе телефонных переговоров обсуждал с Долгих Д.А. одновременное выставление встречных заявок и параметры сделок.
Все сделки с Облигациями были совершены на основании синхронной подачи заявок с аналогичными параметрами и повлекли существенные отклонения спроса, предложения, цены и объема торгов от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Разница во времени выставления заявок по указанным операциям составляла менее 1 минуты, а доля операций с Облигациями в указанные даты между указанными лицами в большинстве случаев превышала 90% от всего объема торгов данными ценными бумагами.
Используя нерыночный механизм выставления заявок на совершение сделок с Облигациями, Михайлов А.С. получил доход в сумме более 16 млн рублей, Михайлова А.А. — в сумме более 15 млн рублей. ООО «Европлан Сервис» причинен ущерб в сумме не менее 31 млн рублей.
Указанные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Михайлов А.С., Михайлова А.А. и Долгих Д.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил указанным лицам предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.
Инфляционные ожидания в июне немного повысились
События и комментарии
В июне 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, возросла до 11,9 с 11,7% месяцем ранее. Увеличение произошло за счет роста ожиданий у опрошенных со сбережениями. У респондентов без сбережений ожидания несколько снизились, но остаются на уровнях осени 2023 года.
Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также возросли — до 10,7%. Индекс потребительских настроений снизился, но остается гораздо выше значений год назад. Ценовые ожидания предприятий повысились.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
События и комментарии
В июне 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, возросла до 11,9 с 11,7% месяцем ранее. Увеличение произошло за счет роста ожиданий у опрошенных со сбережениями. У респондентов без сбережений ожидания несколько снизились, но остаются на уровнях осени 2023 года.
Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также возросли — до 10,7%. Индекс потребительских настроений снизился, но остается гораздо выше значений год назад. Ценовые ожидания предприятий повысились.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
www.cbr.ru
Инфляционные ожидания в июне немного повысились | Банк России
Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России (25.06.2024)
Пресс-релизы
Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 88 кредитных организаций.
Пресс-релизы
Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 88 кредитных организаций.
В мае продолжился активный рост розничного кредитования
События и комментарии
Рост ипотечного портфеля банков, по предварительным данным, ускорился до 1,7% после 1,4% в апреле. Это может быть связано с желанием заемщиков успеть взять кредиты до ожидаемого завершения массовой программы «Льготная ипотека» и изменения условий адресной «Семейной ипотеки». По-прежнему более 75% ипотечных кредитов выданы по госпрограммам.
Потребительское кредитование выросло на 2,0% в условиях потребительской активности, роста доходов и сезонных трат граждан на отпуск.
Рост корпоративного портфеля немного замедлился — до 1,7% после 1,9% в апреле. Существенная часть прироста вновь пришлась на кредитование застройщиков.
Продолжился активный приток средств населения в банки в условиях привлекательных ставок по вкладам — на 2,6% за месяц (2,1% в апреле). Средства юрлиц снизились на 2,2%, в основном из-за уплаты налогов, после увеличения на 5% месяцем ранее.
Прибыль сектора (без учета дивидендов российских дочерних банков) составила 255 млрд рублей, что на 16% ниже результата апреля.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в мае 2024 года».
События и комментарии
Рост ипотечного портфеля банков, по предварительным данным, ускорился до 1,7% после 1,4% в апреле. Это может быть связано с желанием заемщиков успеть взять кредиты до ожидаемого завершения массовой программы «Льготная ипотека» и изменения условий адресной «Семейной ипотеки». По-прежнему более 75% ипотечных кредитов выданы по госпрограммам.
Потребительское кредитование выросло на 2,0% в условиях потребительской активности, роста доходов и сезонных трат граждан на отпуск.
Рост корпоративного портфеля немного замедлился — до 1,7% после 1,9% в апреле. Существенная часть прироста вновь пришлась на кредитование застройщиков.
Продолжился активный приток средств населения в банки в условиях привлекательных ставок по вкладам — на 2,6% за месяц (2,1% в апреле). Средства юрлиц снизились на 2,2%, в основном из-за уплаты налогов, после увеличения на 5% месяцем ранее.
Прибыль сектора (без учета дивидендов российских дочерних банков) составила 255 млрд рублей, что на 16% ниже результата апреля.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в мае 2024 года».
www.cbr.ru
В мае продолжился активный рост розничного кредитования | Банк России
Как биржи и брокеры будут работать с клиентами: доклад Банка России
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить две модели работы бирж и брокеров: сохранить разделение их функций или дать возможность совмещать их. Последствия и риски этих сценариев, а также перспективы развития регулирования содержатся в консультативном докладе «Универсализация или специализация? Роли участников на фондовом рынке».
В последние годы на российском фондовом рынке наметились новые тенденции. С одной стороны, брокеры самостоятельно сводят заявки клиентов на продажу и покупку ценных бумаг, не выходя на организованные торги. С другой стороны, профессиональное сообщество обсуждает вопрос о том, чтобы дать некоторым группам инвесторов возможность совершать сделки на организованных торгах без участия посредников.
Обе тенденции ведут к размыванию границ между инфраструктурной и брокерской деятельностью. Это меняет баланс интересов, а также влияет на устойчивость рынка, его инфраструктуры и финансовых посредников. Банк России считает, что при универсализации функций брокеров и бирж их издержки могут возрасти. Кроме того, дробление торговли между несколькими площадками потребует новых подходов к ценообразованию финансовых инструментов.
Проведенный анализ показывает, что наиболее предпочтительный вариант развития событий — сохранение специализации инфраструктурных организаций и брокеров. Банк России предлагает рынку обсудить преимущества и эффекты этой модели, возможные альтернативные пути, а также введение дополнительных требований к работе организаторов торгов и посредников.
Ответы на вопросы, поставленные в докладе, и предложения о перспективах развития регулирования бирж и брокеров можно направлять до 31 июля включительно.
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить две модели работы бирж и брокеров: сохранить разделение их функций или дать возможность совмещать их. Последствия и риски этих сценариев, а также перспективы развития регулирования содержатся в консультативном докладе «Универсализация или специализация? Роли участников на фондовом рынке».
В последние годы на российском фондовом рынке наметились новые тенденции. С одной стороны, брокеры самостоятельно сводят заявки клиентов на продажу и покупку ценных бумаг, не выходя на организованные торги. С другой стороны, профессиональное сообщество обсуждает вопрос о том, чтобы дать некоторым группам инвесторов возможность совершать сделки на организованных торгах без участия посредников.
Обе тенденции ведут к размыванию границ между инфраструктурной и брокерской деятельностью. Это меняет баланс интересов, а также влияет на устойчивость рынка, его инфраструктуры и финансовых посредников. Банк России считает, что при универсализации функций брокеров и бирж их издержки могут возрасти. Кроме того, дробление торговли между несколькими площадками потребует новых подходов к ценообразованию финансовых инструментов.
Проведенный анализ показывает, что наиболее предпочтительный вариант развития событий — сохранение специализации инфраструктурных организаций и брокеров. Банк России предлагает рынку обсудить преимущества и эффекты этой модели, возможные альтернативные пути, а также введение дополнительных требований к работе организаторов торгов и посредников.
Ответы на вопросы, поставленные в докладе, и предложения о перспективах развития регулирования бирж и брокеров можно направлять до 31 июля включительно.
www.cbr.ru
Как биржи и брокеры будут работать с клиентами: доклад Банка России | Банк России
Кредиты идут в народ // И банки с иностранным капиталом не форсируют уход с розничного рынка РФ
https://www.kommersant.ru/doc/6790807
По данным ЦБ, в мае потребительское кредитование ускорилось по сравнению с апрелем. Несмотря на общую тенденцию, крупнейшие банки с иностранным участием —Райффайзенбанк и Юникредит-банк — продолжили планомерно сворачивать кредитную активность. Впрочем, российский рынок остается высокодоходным для дочерних банков иностранных финансовых групп, поэтому они стараются не форсировать уход, а некоторые активно развивают розничное кредитование.
https://www.kommersant.ru/doc/6790807
По данным ЦБ, в мае потребительское кредитование ускорилось по сравнению с апрелем. Несмотря на общую тенденцию, крупнейшие банки с иностранным участием —Райффайзенбанк и Юникредит-банк — продолжили планомерно сворачивать кредитную активность. Впрочем, российский рынок остается высокодоходным для дочерних банков иностранных финансовых групп, поэтому они стараются не форсировать уход, а некоторые активно развивают розничное кредитование.
Коммерсантъ
Кредиты идут в народ
И банки с иностранным капиталом не форсируют уход с розничного рынка РФ
ЦБ высказался против размытия функционала на фондовом рынке
https://www.vedomosti.ru/investments/articles/2024/06/26/1046181-tsb-viskazalsya-protiv-razmitiya-funktsionala-na-fondovom-rinke
Банк России оформил в письменном виде дискуссию о планах Мосбиржи допускать инвесторов к торгам без участия посредников (дезинтермедиация), а также о возможности брокеров исполнять клиентские заявки без участия торговых площадок (интернализация и кросс-агентирование). Во вторник, 25 июня, ЦБ опубликовал соответствующий консультативный доклад.
Регулятор констатировал следующее: реализация прямого доступа к биржевым торгам для большого количества клиентов затруднительна, сейчас на российском рынке отсутствует необходимая для этого технологическая база, при этом выгоды прямого доступа для клиентов и всего финансового рынка неочевидны.
https://www.vedomosti.ru/investments/articles/2024/06/26/1046181-tsb-viskazalsya-protiv-razmitiya-funktsionala-na-fondovom-rinke
Банк России оформил в письменном виде дискуссию о планах Мосбиржи допускать инвесторов к торгам без участия посредников (дезинтермедиация), а также о возможности брокеров исполнять клиентские заявки без участия торговых площадок (интернализация и кросс-агентирование). Во вторник, 25 июня, ЦБ опубликовал соответствующий консультативный доклад.
Регулятор констатировал следующее: реализация прямого доступа к биржевым торгам для большого количества клиентов затруднительна, сейчас на российском рынке отсутствует необходимая для этого технологическая база, при этом выгоды прямого доступа для клиентов и всего финансового рынка неочевидны.
Ведомости
ЦБ высказался против размытия функционала на фондовом рынке
Прямой доступ клиентов к торгам затруднительно реализовать, а выгоды неочевидны
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (26.06.2024)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в июне 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада июня — 15,69%;
II декада июня — 16,00%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в июне 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада июня — 15,69%;
II декада июня — 16,00%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.
«Деньги и кредит»: как опросы помогают оценить ситуацию в экономике и когда аналитики точнее эконометрических моделей
События и комментарии
Опубликован второй в 2024 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
При принятии решений по денежно-кредитной политике центральные банки учитывают не только ожидаемое отклонение инфляции от цели, но и отклонение выпуска в экономике от потенциального уровня — то есть от такого, который при естественном уровне безработицы и загрузки мощностей не создает инфляционного давления. Однако и потенциальный выпуск, и, соответственно, отклонение от него — это ненаблюдаемые величины, а статистика, необходимая для их оценки, публикуется с существенной задержкой. Решить эту проблему помогают регулярные опросы бизнеса: исследование, выполненное на основе данных мониторинга предприятий Банка России, показывает, что с их помощью можно получить оперативные оценки разрыва выпуска, адекватно описывающие динамику экономической активности в стране.
Использование данных опросов об инфляционных ожиданиях экспертов для прогноза инфляции может оказаться не очень информативным: из анализа консенсус-прогнозов российских аналитиков следует, что на большинстве горизонтов прогнозирования консенсус-прогноз ошибается существенно сильнее, чем простые эконометрические модели. Однако в периоды ускорения инфляции экспертный прогноз оказывается точнее модельного, поскольку модели медленнее адаптируются к резким изменениям ситуации.
Инфляция традиционно одна из важнейших тем для центральных банков. Появление больших данных, в том числе об онлайн-покупках, и новых способов работы с ними, включая методы машинного обучения, предоставляет новые возможности для мониторинга ценовых процессов и их прогноза. Новым подходам к измерению, изучению и прогнозированию цен был посвящен семинар Банка России, РЭШ и базовой кафедры Банка России в НИУ ВШЭ, обзор которого опубликован в журнале.
Со всеми статьями второго номера журнала «Деньги и кредит» за 2024 год можно ознакомиться на сайте издания.
События и комментарии
Опубликован второй в 2024 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
При принятии решений по денежно-кредитной политике центральные банки учитывают не только ожидаемое отклонение инфляции от цели, но и отклонение выпуска в экономике от потенциального уровня — то есть от такого, который при естественном уровне безработицы и загрузки мощностей не создает инфляционного давления. Однако и потенциальный выпуск, и, соответственно, отклонение от него — это ненаблюдаемые величины, а статистика, необходимая для их оценки, публикуется с существенной задержкой. Решить эту проблему помогают регулярные опросы бизнеса: исследование, выполненное на основе данных мониторинга предприятий Банка России, показывает, что с их помощью можно получить оперативные оценки разрыва выпуска, адекватно описывающие динамику экономической активности в стране.
Использование данных опросов об инфляционных ожиданиях экспертов для прогноза инфляции может оказаться не очень информативным: из анализа консенсус-прогнозов российских аналитиков следует, что на большинстве горизонтов прогнозирования консенсус-прогноз ошибается существенно сильнее, чем простые эконометрические модели. Однако в периоды ускорения инфляции экспертный прогноз оказывается точнее модельного, поскольку модели медленнее адаптируются к резким изменениям ситуации.
Инфляция традиционно одна из важнейших тем для центральных банков. Появление больших данных, в том числе об онлайн-покупках, и новых способов работы с ними, включая методы машинного обучения, предоставляет новые возможности для мониторинга ценовых процессов и их прогноза. Новым подходам к измерению, изучению и прогнозированию цен был посвящен семинар Банка России, РЭШ и базовой кафедры Банка России в НИУ ВШЭ, обзор которого опубликован в журнале.
Со всеми статьями второго номера журнала «Деньги и кредит» за 2024 год можно ознакомиться на сайте издания.
www.cbr.ru
«Деньги и кредит»: как опросы помогают оценить ситуацию в экономике и когда аналитики точнее эконометрических моделей | Банк России
В ЦБ заявили, что подадут иски из-за заморозки международных резервов, "когда созреют условия"
https://www.interfax.ru/business/968145
Банк России подаст иски в связи с заморозкой международных резервов, когда сформируются условия для этого, сообщил "Интерфаксу" статс-секретарь - зампред ЦБ Алексей Гузнов.
https://www.interfax.ru/business/968145
Банк России подаст иски в связи с заморозкой международных резервов, когда сформируются условия для этого, сообщил "Интерфаксу" статс-секретарь - зампред ЦБ Алексей Гузнов.
Интерфакс
В ЦБ заявили, что подадут иски из-за заморозки международных резервов, "когда созреют условия"
Банк России подаст иски в связи с заморозкой международных резервов, когда сформируются условия для этого, сообщил "Интерфаксу" статс-секретарь - зампред ЦБ Алексей Гузнов.
Банк России (VK)
Новый номер научного журнала Банка России «Деньги и кредит»
В этом выпуске:
Как регулярные опросы бизнеса помогают решить проблему, возникающую из-за временного лага при публикации статистики. При принятии решений по денежно-кредитной политике центральные банки учитывают не только ожидаемое отклонение инфляции от цели, но и отклонение выпуска в экономике от потенциального уровня — то есть от такого, который при естественном уровне безработицы и загрузки мощностей не создает инфляционного давления. Однако и потенциальный выпуск, и, соответственно, отклонение от него — это ненаблюдаемые величины, а статистика, необходимая для их оценки, публикуется с существенной задержкой. Исследование, выполненное на основе данных мониторинга предприятий Банка России, показывает, что с их помощью можно получить оперативные оценки разрыва выпуска, адекватно описывающие динамику экономической активности в стране.
Когда аналитики точнее эконометрических моделей. Из анализа консенсус-прогнозов российских аналитиков следует, что на большинстве горизонтов прогнозирования консенсус-прогноз ошибается существенно сильнее, чем простые эконометрические модели. Однако в периоды ускорения инфляции экспертный прогноз оказывается точнее модельного, поскольку модели медленнее адаптируются к резким изменениям ситуации.
Семинар Банка России, РЭШ и базовой кафедры Банка России, посвященный новым подходам к измерению, изучению и прогнозированию цен, прошел в НИУ ВШЭ. Инфляция — традиционно одна из важнейших тем для центральных банков. Появление больших данных, в том числе об онлайн-покупках, и новых способов работы с ними, включая методы машинного обучения, предоставляет новые возможности для мониторинга ценовых процессов и их прогноза. Обзор новых методов, которые обсуждали на семинаре, опубликован в журнале.
Подробности и другие статьи читайте на сайте журнала «Деньги и кредит».
Новый номер научного журнала Банка России «Деньги и кредит»
В этом выпуске:
Как регулярные опросы бизнеса помогают решить проблему, возникающую из-за временного лага при публикации статистики. При принятии решений по денежно-кредитной политике центральные банки учитывают не только ожидаемое отклонение инфляции от цели, но и отклонение выпуска в экономике от потенциального уровня — то есть от такого, который при естественном уровне безработицы и загрузки мощностей не создает инфляционного давления. Однако и потенциальный выпуск, и, соответственно, отклонение от него — это ненаблюдаемые величины, а статистика, необходимая для их оценки, публикуется с существенной задержкой. Исследование, выполненное на основе данных мониторинга предприятий Банка России, показывает, что с их помощью можно получить оперативные оценки разрыва выпуска, адекватно описывающие динамику экономической активности в стране.
Когда аналитики точнее эконометрических моделей. Из анализа консенсус-прогнозов российских аналитиков следует, что на большинстве горизонтов прогнозирования консенсус-прогноз ошибается существенно сильнее, чем простые эконометрические модели. Однако в периоды ускорения инфляции экспертный прогноз оказывается точнее модельного, поскольку модели медленнее адаптируются к резким изменениям ситуации.
Семинар Банка России, РЭШ и базовой кафедры Банка России, посвященный новым подходам к измерению, изучению и прогнозированию цен, прошел в НИУ ВШЭ. Инфляция — традиционно одна из важнейших тем для центральных банков. Появление больших данных, в том числе об онлайн-покупках, и новых способов работы с ними, включая методы машинного обучения, предоставляет новые возможности для мониторинга ценовых процессов и их прогноза. Обзор новых методов, которые обсуждали на семинаре, опубликован в журнале.
Подробности и другие статьи читайте на сайте журнала «Деньги и кредит».
rjmf.econs.online
Помогают ли инфляционные ожидания аналитиков прогнозировать инфляцию в российской экономике — ДЕНЬГИ И КРЕДИТ
В работе проанализирована точность инфляционных ожиданий аналитиков из консенсус-прогноза Центра развития НИУ «Высшая школа экономики» при их использовании в качестве прямого прогноза инфляции. Консенсус-прогноз уступает по точности одномерным эконометрическим…
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Банки повышают ставки по вкладам. Почему? Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отвечает на вопросы на пресс-конференции по ключевой ставке.
Банки повышают ставки по вкладам. Почему? Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отвечает на вопросы на пресс-конференции по ключевой ставке.
МФО адаптируются к регуляторным изменениям: итоги I квартала 2024 года
События и комментарии
Портфель займов микрофинансовых организаций вырос за I квартал на 7% на фоне повышенного потребительского спроса. В основном займы выдаются в среднесрочном сегменте. Доля займов «до зарплаты», которые традиционно являются наиболее дорогими, на протяжении нескольких кварталов составляет 32% в общем объеме выданных займов. Это минимальный уровень с 2017 года.
Компании постепенно адаптируются к регуляторным ограничениям. Доля займов, предоставленных клиентам с предельной долговой нагрузкой 50–80% и свыше 80%, остается в пределах установленных лимитов (25 и 15% соответственно). Банк России ужесточил эти лимиты на III квартал 2024 года до 20 и 10%.
Региональный анализ рынка микрофинансирования показывает, что наибольший объем займов выдается в регионах с низкой доступностью банковских услуг и густонаселенных регионах.
Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за I квартал 2024 года.
События и комментарии
Портфель займов микрофинансовых организаций вырос за I квартал на 7% на фоне повышенного потребительского спроса. В основном займы выдаются в среднесрочном сегменте. Доля займов «до зарплаты», которые традиционно являются наиболее дорогими, на протяжении нескольких кварталов составляет 32% в общем объеме выданных займов. Это минимальный уровень с 2017 года.
Компании постепенно адаптируются к регуляторным ограничениям. Доля займов, предоставленных клиентам с предельной долговой нагрузкой 50–80% и свыше 80%, остается в пределах установленных лимитов (25 и 15% соответственно). Банк России ужесточил эти лимиты на III квартал 2024 года до 20 и 10%.
Региональный анализ рынка микрофинансирования показывает, что наибольший объем займов выдается в регионах с низкой доступностью банковских услуг и густонаселенных регионах.
Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за I квартал 2024 года.
www.cbr.ru
МФО адаптируются к регуляторным изменениям: итоги I квартала 2024 года | Банк России
Комментарий Банка России об операциях со средствами Фонда национального благосостояния на внутреннем валютном рынке в II полугодии 2024 года
События и комментарии
С 9 января 2024 года Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком проводит операции на внутреннем валютном рынке, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (далее — ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2023 году. В связи с этим Банк России информирует об объемах проводимых операций на внутреннем валютном рынке c 1 июля по 28 декабря 2024 года.
Ежедневный объем операций в II полугодии 2024 года будет определяться исходя из анонсируемых Минфином России на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину:
● Разницы объема отложенных с 10 августа по 31 декабря 2023 года регулярных операций в рамках бюджетного правила (1 529 млрд руб.) и объема расходования средств ФНБ в целях финансирования дефицита бюджета вне бюджетного правила за 2023 год (2 900 млрд рублей). Указанная величина предполагает продажу в размере 1 371 млрд руб. (с учетом равномерного распределения на весь 2024 год — 5,53 млрд руб./день).
● Продаж валюты в объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях в I полугодии 2024 года в размере 376 млрд руб. (с учетом равномерного распределения на II полугодие 2024 года — 2,87 млрд руб./день).
Таким образом, в II полугодии 2024 года (с 1 июля по 28 декабря 2024 года) Банк России будет осуществлять покупку или продажу иностранной валюты исходя из корректировки анонсированного Минфином России объема операций в рамках бюджетного правила на величину продаж в размере 8,40 млрд руб./день.
В конце декабря 2024 года Банк России опубликует информацию об объеме корректировки регулярных операций в рамках бюджетного правила на I полугодие 2025 года с учетом данных Минфина России об объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях за II полугодие 2024 года и расходования средств ФНБ на финансирование дефицита федерального бюджета вне бюджетного правила за 2024 год.
События и комментарии
С 9 января 2024 года Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком проводит операции на внутреннем валютном рынке, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (далее — ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2023 году. В связи с этим Банк России информирует об объемах проводимых операций на внутреннем валютном рынке c 1 июля по 28 декабря 2024 года.
Ежедневный объем операций в II полугодии 2024 года будет определяться исходя из анонсируемых Минфином России на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину:
● Разницы объема отложенных с 10 августа по 31 декабря 2023 года регулярных операций в рамках бюджетного правила (1 529 млрд руб.) и объема расходования средств ФНБ в целях финансирования дефицита бюджета вне бюджетного правила за 2023 год (2 900 млрд рублей). Указанная величина предполагает продажу в размере 1 371 млрд руб. (с учетом равномерного распределения на весь 2024 год — 5,53 млрд руб./день).
● Продаж валюты в объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях в I полугодии 2024 года в размере 376 млрд руб. (с учетом равномерного распределения на II полугодие 2024 года — 2,87 млрд руб./день).
Таким образом, в II полугодии 2024 года (с 1 июля по 28 декабря 2024 года) Банк России будет осуществлять покупку или продажу иностранной валюты исходя из корректировки анонсированного Минфином России объема операций в рамках бюджетного правила на величину продаж в размере 8,40 млрд руб./день.
В конце декабря 2024 года Банк России опубликует информацию об объеме корректировки регулярных операций в рамках бюджетного правила на I полугодие 2025 года с учетом данных Минфина России об объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях за II полугодие 2024 года и расходования средств ФНБ на финансирование дефицита федерального бюджета вне бюджетного правила за 2024 год.
www.cbr.ru
Новость | Банк России