🇰🇿💳Срок действия платежных карточек сократят для нерезидентов Казахстана.
Новые меры не затронут действующие платежные карты.
Для минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов в требования к правилам внутреннего контроля внесены следующие поправки:▪️установлены требования к банкам по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, утвержденным госорганом, осуществляющим финансовый мониторинг, связанных с осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино.
▪️установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов РК –
12 месяцев;
▪️сокращено количество платежных карт на одного клиента: наличие пяти и более карт одного банка или более трёх карт в трёх и более банках будет повышать риск блокировки счетов.
Также в документе указывается, что теперь «
не допускается дистанционное установление деловых отношений с клиентами, являющимися резидентами стран с высоким риском ОД/ФТ <...>,
за исключением стран Евразийского экономического союза, продление таких деловых отношений, а
также выпуск и перевыпуск (без личного присутствия клиента) более одной платежной карточки указанным лицам».Банки будут обязаны проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана,
за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы.
📌К ЕАЭС относятся
🇰🇿Казахстан,
🇷🇺Россия,
🇧🇾Беларусь,
🇦🇲Армения,
🇰🇬Киргизия.
⚡️Все эти новые ограничения и правила во-первых,
не касаются уже выпущенных карт, во-вторых, посещать лично отделение банка в Казахстане раз в год гражданам РФ, РБ, Армении, Киргизии
не нужно. Пока выводы делать сложно, техподдержки банков Казахстана не обновили свои скрипты. Как появится дополнительная информация, я обязательно об этом напишу.
