НБУ | Знати. Розуміти ✔

​​⚠️ Національний банк України викрив чергову спробу обходу фінансового законодавства, яка становить реальну загрозу фінансовій безпеці та правам споживачів.

Так, онлайн-сервіс "BitCapital" створив незаконну схему надання коштів у кредит, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами.

📩 До Національного банку надійшли сотні звернень від громадян, які постраждали від діяльності зазначеної компанії. Поглиблений аналіз показав, що онлайн-сервіс "BitCapital" вибудував складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.

✅️ Національний банк України є гарантом дотримання фінансової дисципліни та захисту прав споживачів.

➡️ Саме тому, проаналізувавши діяльність "BitCapital", прийнято принципове рішення: визнати в правочинах, що укладаються на цьому онлайн-сервісі, наявність ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит, що є порушенням Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

☝️Більше того, компанії заборонено здійснювати таку діяльність в Україні до належного виконання всіх вимог законодавства про діяльність на фінансовому ринку (без будь-яких маніпуляцій та маскувань економічної суті послуги).

Національний банк виявив системні порушення законодавства: перевищення гранично допустимих процентних ставок, маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту, введення споживачів в оману щодо умов договору. Все це відбувалося на фоні повної непрозорості щодо умов надання послуги та свідомого ухилення від дотримання нормативних вимог. Через участь у цій схемі постраждали найвразливіші верстви населення, а військовослужбовці стикнулися з відвертою дискримінацією: їм безпідставно відмовляли в пільгах, передбачених законодавством, та застосовували до них агресивні методи стягнення боргів.

🇺🇦 Правове поле України чітко регламентує фінансові послуги й визначає гривню як єдиний законний платіжний засіб. Національний банк неухильно дотримується норм закону. Водночас сфера віртуальних активів перебуває в стані формування, що створює потенційні ризики для маніпуляцій з боку недобросовісних учасників ринку. Відсутність комплексного правового регулювання призводить до появи небезпечних схем, які свідомо обходять існуюче законодавство.

📑 Національний банк передав усі матеріали до Національної поліції України та Бюро економічної Безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу "BitCapital".

💬 "Важливо унеможливити подальше функціонування цієї компанії та її прихованих структур, попередити будь-які спроби продовження здійснення незаконної діяльності з надання фінансових послуг або дуже схожих на такі, ‒ коментує Голова НБУ Андрій Пишний. ‒ Наша мета залишається незмінною – формування прозорого, безпечного та поважаючого закон фінансового середовища, яке гарантує захист економічних інтересів кожного українця".

📍Наполегливо попереджаємо всіх громадян бути максимально обережними під час взаємодії з онлайн-платформами, особливо тими, що позиціонують себе як інноваційні фінансові сервіси.

❗️Перед укладанням будь-яких угод обов'язково перевіряйте наявність фінансової установи в офіційних реєстрах Національного банку України.

Кожен випадок, подібний до справи "BitCapital", – це не просто окреме порушення, а системний виклик, на який НБУ відповідає максимально жорстко та принципово в межах наданих повноважень.

Більше того, було виявлено низку фінансових установ, які так чи інакше співпрацювали з цим сервісом. Наразі готуємо відповідь, яка буде такою, щоб застерегти будь-якого гравця з легального фінансового поля від такого "партнерства".

ℹ️ Детальніше.

www.tgoop.com/nbu_ua/2900

4.6K viewsFeb 4 at 18:02

​​⚠️ Національний банк України викрив чергову спробу обходу фінансового законодавства, яка становить реальну загрозу фінансовій безпеці та правам споживачів.

Так, онлайн-сервіс "BitCapital" створив незаконну схему надання коштів у кредит, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами.

📩 До Національного банку надійшли сотні звернень від громадян, які постраждали від діяльності зазначеної компанії. Поглиблений аналіз показав, що онлайн-сервіс "BitCapital" вибудував складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.

✅️ Національний банк України є гарантом дотримання фінансової дисципліни та захисту прав споживачів.

➡️ Саме тому, проаналізувавши діяльність "BitCapital", прийнято принципове рішення: визнати в правочинах, що укладаються на цьому онлайн-сервісі, наявність ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит, що є порушенням Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

☝️Більше того, компанії заборонено здійснювати таку діяльність в Україні до належного виконання всіх вимог законодавства про діяльність на фінансовому ринку (без будь-яких маніпуляцій та маскувань економічної суті послуги).

Національний банк виявив системні порушення законодавства: перевищення гранично допустимих процентних ставок, маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту, введення споживачів в оману щодо умов договору. Все це відбувалося на фоні повної непрозорості щодо умов надання послуги та свідомого ухилення від дотримання нормативних вимог. Через участь у цій схемі постраждали найвразливіші верстви населення, а військовослужбовці стикнулися з відвертою дискримінацією: їм безпідставно відмовляли в пільгах, передбачених законодавством, та застосовували до них агресивні методи стягнення боргів.

🇺🇦 Правове поле України чітко регламентує фінансові послуги й визначає гривню як єдиний законний платіжний засіб. Національний банк неухильно дотримується норм закону. Водночас сфера віртуальних активів перебуває в стані формування, що створює потенційні ризики для маніпуляцій з боку недобросовісних учасників ринку. Відсутність комплексного правового регулювання призводить до появи небезпечних схем, які свідомо обходять існуюче законодавство.

📑 Національний банк передав усі матеріали до Національної поліції України та Бюро економічної Безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу "BitCapital".

💬 "Важливо унеможливити подальше функціонування цієї компанії та її прихованих структур, попередити будь-які спроби продовження здійснення незаконної діяльності з надання фінансових послуг або дуже схожих на такі, ‒ коментує Голова НБУ Андрій Пишний. ‒ Наша мета залишається незмінною – формування прозорого, безпечного та поважаючого закон фінансового середовища, яке гарантує захист економічних інтересів кожного українця".

📍Наполегливо попереджаємо всіх громадян бути максимально обережними під час взаємодії з онлайн-платформами, особливо тими, що позиціонують себе як інноваційні фінансові сервіси.

❗️Перед укладанням будь-яких угод обов'язково перевіряйте наявність фінансової установи в офіційних реєстрах Національного банку України.

Кожен випадок, подібний до справи "BitCapital", – це не просто окреме порушення, а системний виклик, на який НБУ відповідає максимально жорстко та принципово в межах наданих повноважень.

Більше того, було виявлено низку фінансових установ, які так чи інакше співпрацювали з цим сервісом. Наразі готуємо відповідь, яка буде такою, щоб застерегти будь-якого гравця з легального фінансового поля від такого "партнерства".

ℹ️ Детальніше.

BY НБУ | Знати. Розуміти