Notice: file_put_contents(): Write of 7301 bytes failed with errno=28 No space left on device in /var/www/tgoop/post.php on line 50

Warning: file_put_contents(): Only 8192 of 15493 bytes written, possibly out of free disk space in /var/www/tgoop/post.php on line 50
Разумная Россия@razumrussia P.8390
RAZUMRUSSIA Telegram 8390
🇷🇺 Власти ударили по «сменным перчаткам» мошенников

🗣 Центробанк совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу, которая позволит передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физлиц. Таким образом финансовые организации намерены бороться с дропперами, которых в своих целях используют злоумышленники.

👀 Не от хорошей жизни

Дроп - это человек, данные которого используют для отмывания денег и транзакций в «сером» бизнесе. К их услугам прибегают онлайн-казино, криптообменники, наркошопы, пиратские сайты и, конечно, мошенники. Любая преступная схема в цифровой среде не может существовать без сети дропов, которая позволяет злоумышленникам сохранять анонимность и запутывать следы.

Различные системы вычисления дропов есть как у ЦБ, так и у каждого коммерческого банка в РФ. Идея именно в том, чтобы объединить все знания в единый реестр для более эффективной борьбы. В России насчитывается от 500 тыс. до 2 млн дропов. А на их карты переводили деньги хоть раз порядка 10 млн россиян. Однако тут надо четко отделять «мух от котлет».

Есть дропперы «неразводные», как говорят в преступной среде. Это граждане, которые добровольно предоставляют свои карты теневому или преступному бизнесу за вознаграждение. В эту категорию попадают самые уязвимые части населения: безработные, подростки, пенсионеры, люди с низкими зарплатами, сироты, многодетные и т.д.

Но даже важнее вычислять дропов «разводных». Это обманутые граждане, которые могут и не подозревать, что участвуют в незаконных финансовых операциях. Их разводят под прикрытием «работы с переводами» за товары на маркетплейсах, помощи в «уменьшении налогового бремени» компании. Популярна схема с липовыми случайными транзакциями. Когда на карту падают средства, а потом с жертвой связывается мошенник и просит перевести «ошибочно» скинутые деньги на другой счет. Дропом можно стать и после утечки личных банковских данных в даркнет.

💬 Многие россияне взаимодействуют с дропами и на вполне легальных основаниях. Например, торгуя криптовалютой. Важно в борьбе с мошенникам не задеть законопослушных россиян, а также случайных жертв. Часто преступники специально используют в схемах отмыва средств скомпрометированные карты «чистых» россиян, чтобы банкам было сложнее отследить сомнительные транзакции. Новая платформа Центробанка и Росфинмониторинга позволит более точно выявлять истинных злоумышленников. А уменьшить количество «неразводных» дропов помогут социальные инициативы «Разумной России», направленные на улучшение качества жизни россиян. Финансовое благополучие граждан является естественной защитой от дропперства.

🇷🇺 Разумная Россия | Наш сайт
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM



tgoop.com/razumrussia/8390
Create:
Last Update:

🇷🇺 Власти ударили по «сменным перчаткам» мошенников

🗣 Центробанк совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу, которая позволит передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физлиц. Таким образом финансовые организации намерены бороться с дропперами, которых в своих целях используют злоумышленники.

👀 Не от хорошей жизни

Дроп - это человек, данные которого используют для отмывания денег и транзакций в «сером» бизнесе. К их услугам прибегают онлайн-казино, криптообменники, наркошопы, пиратские сайты и, конечно, мошенники. Любая преступная схема в цифровой среде не может существовать без сети дропов, которая позволяет злоумышленникам сохранять анонимность и запутывать следы.

Различные системы вычисления дропов есть как у ЦБ, так и у каждого коммерческого банка в РФ. Идея именно в том, чтобы объединить все знания в единый реестр для более эффективной борьбы. В России насчитывается от 500 тыс. до 2 млн дропов. А на их карты переводили деньги хоть раз порядка 10 млн россиян. Однако тут надо четко отделять «мух от котлет».

Есть дропперы «неразводные», как говорят в преступной среде. Это граждане, которые добровольно предоставляют свои карты теневому или преступному бизнесу за вознаграждение. В эту категорию попадают самые уязвимые части населения: безработные, подростки, пенсионеры, люди с низкими зарплатами, сироты, многодетные и т.д.

Но даже важнее вычислять дропов «разводных». Это обманутые граждане, которые могут и не подозревать, что участвуют в незаконных финансовых операциях. Их разводят под прикрытием «работы с переводами» за товары на маркетплейсах, помощи в «уменьшении налогового бремени» компании. Популярна схема с липовыми случайными транзакциями. Когда на карту падают средства, а потом с жертвой связывается мошенник и просит перевести «ошибочно» скинутые деньги на другой счет. Дропом можно стать и после утечки личных банковских данных в даркнет.

💬 Многие россияне взаимодействуют с дропами и на вполне легальных основаниях. Например, торгуя криптовалютой. Важно в борьбе с мошенникам не задеть законопослушных россиян, а также случайных жертв. Часто преступники специально используют в схемах отмыва средств скомпрометированные карты «чистых» россиян, чтобы банкам было сложнее отследить сомнительные транзакции. Новая платформа Центробанка и Росфинмониторинга позволит более точно выявлять истинных злоумышленников. А уменьшить количество «неразводных» дропов помогут социальные инициативы «Разумной России», направленные на улучшение качества жизни россиян. Финансовое благополучие граждан является естественной защитой от дропперства.

🇷🇺 Разумная Россия | Наш сайт

BY Разумная Россия


Share with your friend now:
tgoop.com/razumrussia/8390

View MORE
Open in Telegram


Telegram News

Date: |

Unlimited number of subscribers per channel Private channels are only accessible to subscribers and don’t appear in public searches. To join a private channel, you need to receive a link from the owner (administrator). A private channel is an excellent solution for companies and teams. You can also use this type of channel to write down personal notes, reflections, etc. By the way, you can make your private channel public at any moment. Matt Hussey, editorial director of NEAR Protocol (and former editor-in-chief of Decrypt) responded to the news of the Telegram group with “#meIRL.” Some Telegram Channels content management tips How to Create a Private or Public Channel on Telegram?
from us


Telegram Разумная Россия
FROM American