Вера и доверие.

Одно дело — верить в Бога и другое дело — верить Богу.


#доброеутро

СОЧИ ЗОВЁТ

Мои друзья организуют Международную выставку-форум коммерческой недвижимости, логистики и электронной коммерции MALLPIC 4.0, которая пройдет с 6 по 10 ноября в когресс-центре PULLMAN SOCHI.

Крупнейшее событие рынка коммерческой недвижимости вновь пройдет 5-дневном формате с максимальным охватом участников.

Не является рекламой. Делюсь полезной информацией для Вас.



Билеты «Eraly Bird» по лучшей промо-цене уже в продаже -

https://mallpic.timepad.ru/event/2906041/

Коммерческая недвижимость 2024

Часть 2

Продолжение… начало тут.

Инвестировать в доходную недвижимость можно через ЗПИФы, что на сегодня является самым защищенными инструментом для коллективных инвестиций.

В 2024 году рыночные ЗПИФы недвижимости продолжают активно привлекать новых клиентов, хотя и меньшими темпами, чем годом ранее.

На сегодня в такие фонды по недвижимости привлекли порядка 400 млрд.₽. Рынок ЗПИФов неплохо развивается, но в последнее время, когда ключевая ставка летит в космос заметно (сильно) замедление темпов роста рынка. Депозиты пока побеждают.

В январе—марте этого года в целом по России доля сделок с недвижимостью, приобретенной для ЗПИФов, достигла 22%. Показатель является рекордным: последние пять лет доля подобных сделок находилась в диапазоне 4–8%.

Тенденция сохранилась и во втором квартале. В апреле—июне суммарные активы рыночных ЗПИФов недвижимости выросли почти на 15%, до 396,7 млрд руб.

Темпы роста оказались более чем вдвое выше, чем в первом квартале и аналогичном периоде 2023 года. С начала года активы фондов выросли на 22,6%.

С текущими доходами, что предлагают депозиты и ПИФы акций и денежного рынка, ЗПИФам недвижимости, доступным неквалифицированным инвесторам, сложно конкурировать.

Средняя доходность с арендных платежей в складской недвижимости составила 10–12% годовых, в торговой недвижимости — 8–12% годовых, офисной недвижимости — 6–8% годовых. Ну это очень в среднем по больнице. Есть результаты лучше, а где-то и сильно хуже. Хвалить и критиковать сегодня никого не буду.

Помимо регулярных арендных платежей, инвесторы могут рассчитывать на рост стоимости актива.

Кстати, Активо запускает ЗПИФ под флипинг, где прогнозируемая доходность может составит 27% годовых. Вот думаю, что пора их пригласить на эфир и сделал разбор стратегии.

Крупнейшим плательщиком дивидендов сейчас УК «Современные фонды недвижимости» (СФН) (более двух третей всех выплат на рынке). Это вполне естественно с учетом того, что компания занимает 63% всего рынка.

На втором и третьем месте по выплатам УК «Сбережения плюс» и УК «Парус Управление активами». Стабильно идут выплаты по ЗПИФам АКТИВО.

Стоит отметить ограниченную ликвидность паев ЗПИФов, а также разные перспективы у различных сегментов недвижимости.

Немногие управляющие для повышения ликвидности паев ЗПИФов выводят их на организованные торги. В настоящее время, по данным Московской биржи, инвесторам доступны паи 12 фондов рентной недвижимости, но не со всеми фондами идут активные торги.

Суммарный объем торгов всеми рыночными ЗПИФами недвижимости составил по итогам квартала будет порядка 3 млрд руб. (рынок акций 6 трл.₽).

Наиболее активно идут торги с паями фондов УК «Парус управление активами» , на втором месте паи фондов УК СФН, на третьем — УК «Сбережения плюс».

В биржевой торговле есть и свои минусы, ключевым из которых является подверженность стоимости паев рыночным настроениям. В случае сильных обвалов на рынке может случиться так, что рыночная стоимость пая будет отличаться от фактической стоимости, которая определяется исходя из стоимости активов ЗПИФов.

В кризисных условиях рыночные котировки паев могут уходить от реальной стоимости портфеля до 20–30%. Регулярное снижение котировок происходит после выплаты дохода по паям, так как до этого накопленный арендный поток, который поступает на расчетный счет фонда, ведет к росту стоимости паев.

Отдельно еще стоит отметить коллективные инвестиции через АО (ярко проявляется Simple Estate) и кооперативы. Как соберу информацию по этим юр.формам, то поделюсь.

Я состою в Синдикате Авторов. Это профессиональное сообщество Основателей, увлеченных инвестициями, бизнесом, недвижимостью, которые ведут свои телеграмм каналы.

Посты из нашего сообщества, которые мне понравились:

📌 Заемщик - это Человек который берет наши деньги, и самое главное, обещает нам их вернуть.

Основатель Синдиката Инвесторов рассказал, на что обращает свое внимание при выдаче займа, когда общается с заемщиком/партнером.

📌 Список сервисов для тех, кто занимается коммерческой недвижимостью

Пользоваться только Авито — это 1 уровень предпринимательства в этой сфере. Этим единственным постом вы уже поднимете свой уровень понимания какое нужно снимать или покупать помещение.

📌 Что же ждёт рынок недвижимости в связи с его изменениями и высокими ипотечными ставками в ближайшие 6 месяцев?

Даже если рынок немного упадет, то в течение года он снова вернется к тем же границам что и сейчас.

📌 Как получить кредит и не платить по нему?

Эльвира Глухова открыла заемщикам вредные советы по взаимодействию с кредиторами.

📌 Какие проблемы в ремонте чаще всего случаются на объектах и тормозят сдачу квартиры?

Виталий Потапов, являющийся экспертом по флиппингу, который реализовал уже не один десяток проектов, рассказал о наиболее частных проблемах в ремонте с которыми они сталкиваются

📌 Опыт или скрипты?

Хотите прокачаться в продажах и даже запланировали купить билет на тренинг или конференцию за 100500 тыщ-мильонов у топ-спикера, то давайте сэкономлю вам деньги и пару дней тренинга (видео на 1 минуту 20 секунд)

📌 Первый подкаст в котором раскрыты все аспекты отельного бизнеса и сферы гостеприимства

Семён Фоломеев и Владимир Масютин поговорили о гостиничном бизнесе, инвестициях и внутреннем туризме

🚀 Хочу подписаться на них

Женщины и загадки

Есть такое выражение: Если есть проблемы - ищите женщину. А если нашли женщину - попробуйте разгадать её загадку.

Сейчас ставка медленно, но верно растет вверх, а принимая во внимание возникающие риски от наших зарубежных западных партнеров, то сложно делать прогноз.

В начале 1992 года ключевая ставка находилась на уровне 20%, и буквально за один год, она достигла максимального значения за всю историю России. 15 октября 1993 года, ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 210%, она держалась на этом уровне до 28 апреля 1994 года.

Тогда экономика России переживала глубокий спад, который сопровождался гиперинфляцией и снижением доходов населения.

Глава государственного банка ВТБ Андрей Костин заявил, что допускает рост ключевой ставки в следующем году до 25%, сославшись на то, что Центральным банком руководит женщина.

Рассуждая о повышении ставки, Костин в интервью телеканалу «Россия 24» предположил, что она может достичь 21% до конца текущего года, но посоветовал уточнить это у главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной.

Отвечая на вопрос о вероятности повышения ключевой ставки до 25% в 2025 году, Костин сказал: «Да все может быть. Там, где женщины руководят процессом, невозможного мало»

Но надо помнить и о хорошем. 27 июля 2020 года, ЦБ РФ принял решение о понижении ключевой ставки до уровня в 4,25%. Она держалась на этом уровне до 22 марта 2022 года.

В сухом остатке: раньше и трава была зеленее и сахар слаще. Вот и сейчас может не так все и плохо. Ведь может быть и хуже. Финансовая пропасть – самая глубокая из всех пропастей, в нее можно падать всю жизнь (не мои слова).

Закончу фразой одного мудреца: «Если проблему решить можно — не стоит о ней беспокоиться, если проблему решить нельзя — беспокоиться бесполезно».

Раньше было лучше

Мы часто любим вспоминать прошлое и думать, что как было хорошо. Особенно в сложные периоды жизни.

Это можно назвать когнитивными искажениями или механизмами психологической защиты — это всё для ленивых и инфантильных людей, как бы резко это не звучало. Жить нужно сейчас. Уже всё хорошо.

Хорошая практика - это выписать на листочек, а что в вашей жизни сейчас хорошее, а где есть особенности. Дам сразу подсказку, чтобы было с чего начать. Первая запись: «я жив(а) и могу действовать».

Тут хочется привести высказывание мной почитаемого старца: «Начало радости — быть довольным своим положением».

#доброеутро

Семейные инвестиции

Собственный family office, обслуживающий финансовые интересы одной семьи во главе с владельцем крупного бизнеса, — очень дорогое удовольствие.

Это по карману только тем, чье состояние превышает несколько сотен миллионов долларов. Штат из нескольких человек, включая финансистов и юристов, обходится в $2–2,5 млн в год. Может быть, поэтому российские бизнесмены создают такие структуры все реже.

Времена классических семейных офисов уходят в прошлое. Их место занимают Multi-Family Office (MFO) — структуры, где обслуживается несколько семей. Это позволяет получить все услуги классического семейного офиса, но сэкономить на его содержании.

Кроме того, у MFO есть еще несколько преимуществ по сравнению с компанией, обслуживающей интересы одной семьи. Часто сотрудники персонального family office не заинтересованы в улучшении своих результатов — у них уже есть клиент, и другой им не нужен.

Кроме этого, управляющие понимают, что работа на мультимиллионера, скорее всего, конец их профессиональной карьеры, поэтому они могут договариваться с поставщиками услуг об откатах.

Индустрия family office в России развивается по тому же сценарию. Сегодня здесь действует около сотни семейных офисов и всего несколько компаний, которые позиционируют себя как MFO.

Самым большим семейным офисом можно считать компанию Millhouse Capital, управляющую российскими активами Романа Абрамовича. Есть свой семейный офис и у основателя «Тройки Диалог» Рубена Варданяна — он управляет его личным состоянием и деньгами его друзей.

В России есть по крайней мере, один классический MFO, который не зависит ни от одного банка, — это компания «Третий Рим».

Другие — такие как «Альфа-капитал» — работают при материнских банках.

Список невелик. Но скоро на рынок выйдут несколько новых компаний, которые заявляют о себе как о MFO.

Я решил чуть больше разобраться в инвестициях через такие multi family office и пригласил на прямой эфир руководителя одного из таких офисов.

Когда: понедельник
Во сколько: в 17:00
Формат: прямой эфир

Гость: управляющий мульти семейным офисом (на фото члены Совета директоров фонда).

Обсудим:
1 куда инвестируют
2 какой чек входа
3 какие есть риски
4 какие инвестиции принесли убыток
5 где и сколько заработали
6 как присоединиться

Подключайтесь к разговору.
Понедельник в 17:00 🕔

Сегодня прямой эфир 🎙️
Время: 17:00 🕔

Тема: инвестиции через multi family office

- совместные инвестиции
- куда инвестировать
- сколько можно заработать
- сколько можно потерять

Эфир будет в этом канале без всяких ссылок.

*** на эфире узнаете куда инвестирует Михаил Дашкиев (сооснователь всем известной Бизнес Молодости).

Начали 🎙️🚀🚀🚀

Инвестиции через семейные фонды

Гость эфира Артём Андросов. Управляющий партнер фонда https://dome.foundation

Артем Андросов являлся председателем федерального комитета по молодежному предпринимательству Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» и директором ООО «Центр развития бизнеса».

На эфире разобрали:

- куда инвестируют
- где потеряли
- сколько зарабатывают
- какой чек входа
- подводные камни на рынке инвестиций

Рекомендую посмотреть или послушать в аудиоформате. Вышел полезный и очень откровенный диалог с неудобными вопросами и очень развернутыми ответами.


Если есть вопросы, то можете написать Артёму Андросову напрямую @artandrosov


Было полезно? Ставьте 👍


#прямойэфир

Аудиозапись прямого эфира

Велика страна моя родная.

Доля ВВП России в мировом по паритету покупательной способности в 2024 году составляет 3,55%, что делает ее четвертой экономикой мира, подсчитали в МВФ. Фонд также улучшил прогноз по росту экономики на 0,4% — до 3,6%

По доле в мировом ВВП по паритету покупательной способности Россия обогнала Японию (3,38%). Первые строчки в рейтинге по этому показателю занимают Китай, США и Индия.

Ранее МВФ считал, что Индонезия обойдет Россию в 2029 году, что не позволит ей быть четвертой экономикой мира. Сейчас из прогноза на 2029 год следует, что Россия останется четвертой с отрывом на 0,2% от Японии (3,23% против 3%) без угрозы потерять эту позицию.

Однако, о качестве жизни граждан достовернее говорят такие показатели, как ВВП на душу населения и ВВП по ППС на душу населения.

По этому показателю Россия едва входит в 30 стран с самым высоким уровнем жизни, если считать ВВП по ППС. А если смотреть по номинальному ВВП, то РФ окажется на 56–63-м месте в мире в зависимости от методики подсчета.

В сухом остатке: нам и нашим монетарным властям есть еще над чем работать, чтобы непосредственное качество жизни граждан росло в след за рейтингами страны.

Стремления и дела

Человек никогда полностью не дотягивает до идеала, на пути к нему часто падает и ошибается, но именно наличием идеала и его содержанием мотивируются поступки.

О человеке и судить можно не только по делам, результатам, но и по стремлениям.




#доброеутро

Сегодня в 15:00 прямой эфир

Гость: основатель инвестиционной платформы Finmuster

- сколько можно заработать инвестируя через инвест.платформу от 300 тыс.₽

- как можно привлечь деньги через платформу в свой проект и на каких условиях


Готовьте вопросы и присоединяйтесь к обсуждению. 🎙️🕒