Податки фіз осіб та ФОП

⚠️🏧Ризики P2P торгівлі на Binance. НЕ про податки, але про уважність та безпеку ваших фінансів.

Ділимось цим кейсом, щоб інші могли уникнути подібних помилок.

Пише Oleh Vasylyshyn

❓Як я став учасником афери? 

P2P торгівля на платформах, таких як Binance, дозволяє швидко й зручно обмінювати криптовалюту на фіатні гроші та навпаки, але водночас є зручним середовищем для аферистів. 

Я вирішив продати частину своїх USDT на Binance через P2P-платформу. Як і зазвичай, обрав покупця з найвищим курсом. Спочатку все здавалося звичним, але покупець сказав, що гроші надійдуть від його друга. Подібна практика досить поширена через банківські регуляції, які інколи не дозволяють великим сумам проходити через одну особу. Я добре розумів процес P2P і знав, що не ризикую втратити свої кошти. Однак тоді я не замислився про ризик стати учасником афери.

💳Гроші справді надійшли на Revolut, як і було показано на записі екрана підтвердження, яке я отримав від покупця, тому я надіслав йому криптовалюту. Але наступного дня почалися неприємності.

📥Я отримав повідомлення від людини, яка переказала мені гроші, і вона попросила повернути кошти, оскільки вже й так багато надіслала. Як виявилося, шахрай переконав цю людину, що вона робить інвестицію, тоді як насправді її гроші використовувалися для покупки моїх USDT. Таким чином, я став частиною афери, навіть не підозрюючи про це.

ℹ️ Investment Scam — це схема, де шахрай використовує кількох учасників для досягнення своєї мети. У моєму випадку, шахрай знайшов людину, яка готова “інвестувати” гроші у надвисокі відсотки. Під приводом привабливих умов, він переконав жертву переказувати кошти на рахунки різних людей, стверджуючи, що це необхідна частина інвестиційної угоди. Продавці, такі як я, нічого не втратили, оскільки отримали свої гроші, але не підозрювали, що вони були залучені в аферу. Тим часом, людина, яка переказувала кошти, втратила свої гроші, думаючи, що інвестує у прибутковий проєкт, тоді як шахрай отримував криптовалюту.

📞Я зв’язався з жертвою. Виявилося, що їй вискочила реклама у Facebook з пропозицією інвестувати у криптовалюту під сотні відсотків річних. Під впливом цієї реклами вона вже надсилала кошти кільком людям через Revolut, думаючи, що робить інвестиції. Загалом вона витратила до 10000 євро.

📲Шахраї постійно дзвонили їй через Skype чи на мобільний телефон, переконуючи в правильності дій і тримаючи її у стані довіри. Навіть встановили їй на телефон додаток, який виглядав як криптовалютна біржа, показуючи вигаданий рахунок із “прибутками”, щоб створити ілюзію реальних інвестицій. Вони використовуючи різні рівні маніпуляції — від обіцянок швидких прибутків до підроблених повідомлень, що виглядали офіційно. 

❓Як убезпечити себе від подібних афер? 

▪️Ніколи не погоджуйтесь на угоди за участю третіх сторін. Якщо покупець каже, що гроші прийдуть від когось іншого, це вже привід насторожитися. Переконайтеся, що платник і покупець — це одна й та сама особа.

▪️Перевіряйте джерело коштів. Якщо гроші надходять від невідомої особи, це повинно викликати підозру. Навіть якщо ви отримуєте гроші, це може бути частиною афери.

▪️Будьте обережними з угодами, які здаються занадто вигідними. Пропозиції з надзвичайно високими відсотками прибутку або вигідними умовами можуть бути пасткою. Якщо щось виглядає надто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це афера.

▪️Дотримуйтесь правил безпеки P2P-платформ. Не нехтуйте перевіркою профілю покупця та слідкуйте за підозрілою поведінкою. Завжди будьте уважними до деталей угоди, навіть якщо ви впевнені у процесі.

▪️Аферисти можуть використовувати технічні засоби для маніпуляції. Наприклад, підроблені додатки або фальшиві листи можуть виглядати дуже реалістично. Не довіряйте інструментам, які пропонують треті сторони, особливо якщо вони встановлюються на ваш пристрій.

▪️Якщо є підозри — звертайтеся до служби підтримки або правоохоронних органів. Не бійтеся повідомляти про підозрілі угоди та дії. Це може допомогти запобігти шахрайствам у майбутньому.

www.tgoop.com/UAtaxesYou/965

14.7K viewsOct 10, 2024 at 05:06

⚠️🏧Ризики P2P торгівлі на Binance. НЕ про податки, але про уважність та безпеку ваших фінансів.

Ділимось цим кейсом, щоб інші могли уникнути подібних помилок.

Пише Oleh Vasylyshyn

❓Як я став учасником афери? 

P2P торгівля на платформах, таких як Binance, дозволяє швидко й зручно обмінювати криптовалюту на фіатні гроші та навпаки, але водночас є зручним середовищем для аферистів. 

Я вирішив продати частину своїх USDT на Binance через P2P-платформу. Як і зазвичай, обрав покупця з найвищим курсом. Спочатку все здавалося звичним, але покупець сказав, що гроші надійдуть від його друга. Подібна практика досить поширена через банківські регуляції, які інколи не дозволяють великим сумам проходити через одну особу. Я добре розумів процес P2P і знав, що не ризикую втратити свої кошти. Однак тоді я не замислився про ризик стати учасником афери.

💳Гроші справді надійшли на Revolut, як і було показано на записі екрана підтвердження, яке я отримав від покупця, тому я надіслав йому криптовалюту. Але наступного дня почалися неприємності.

📥Я отримав повідомлення від людини, яка переказала мені гроші, і вона попросила повернути кошти, оскільки вже й так багато надіслала. Як виявилося, шахрай переконав цю людину, що вона робить інвестицію, тоді як насправді її гроші використовувалися для покупки моїх USDT. Таким чином, я став частиною афери, навіть не підозрюючи про це.

ℹ️ Investment Scam — це схема, де шахрай використовує кількох учасників для досягнення своєї мети. У моєму випадку, шахрай знайшов людину, яка готова “інвестувати” гроші у надвисокі відсотки. Під приводом привабливих умов, він переконав жертву переказувати кошти на рахунки різних людей, стверджуючи, що це необхідна частина інвестиційної угоди. Продавці, такі як я, нічого не втратили, оскільки отримали свої гроші, але не підозрювали, що вони були залучені в аферу. Тим часом, людина, яка переказувала кошти, втратила свої гроші, думаючи, що інвестує у прибутковий проєкт, тоді як шахрай отримував криптовалюту.

📞Я зв’язався з жертвою. Виявилося, що їй вискочила реклама у Facebook з пропозицією інвестувати у криптовалюту під сотні відсотків річних. Під впливом цієї реклами вона вже надсилала кошти кільком людям через Revolut, думаючи, що робить інвестиції. Загалом вона витратила до 10000 євро.

📲Шахраї постійно дзвонили їй через Skype чи на мобільний телефон, переконуючи в правильності дій і тримаючи її у стані довіри. Навіть встановили їй на телефон додаток, який виглядав як криптовалютна біржа, показуючи вигаданий рахунок із “прибутками”, щоб створити ілюзію реальних інвестицій. Вони використовуючи різні рівні маніпуляції — від обіцянок швидких прибутків до підроблених повідомлень, що виглядали офіційно. 

❓Як убезпечити себе від подібних афер? 

▪️Ніколи не погоджуйтесь на угоди за участю третіх сторін. Якщо покупець каже, що гроші прийдуть від когось іншого, це вже привід насторожитися. Переконайтеся, що платник і покупець — це одна й та сама особа.

▪️Перевіряйте джерело коштів. Якщо гроші надходять від невідомої особи, це повинно викликати підозру. Навіть якщо ви отримуєте гроші, це може бути частиною афери.

▪️Будьте обережними з угодами, які здаються занадто вигідними. Пропозиції з надзвичайно високими відсотками прибутку або вигідними умовами можуть бути пасткою. Якщо щось виглядає надто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це афера.

▪️Дотримуйтесь правил безпеки P2P-платформ. Не нехтуйте перевіркою профілю покупця та слідкуйте за підозрілою поведінкою. Завжди будьте уважними до деталей угоди, навіть якщо ви впевнені у процесі.

▪️Аферисти можуть використовувати технічні засоби для маніпуляції. Наприклад, підроблені додатки або фальшиві листи можуть виглядати дуже реалістично. Не довіряйте інструментам, які пропонують треті сторони, особливо якщо вони встановлюються на ваш пристрій.

▪️Якщо є підозри — звертайтеся до служби підтримки або правоохоронних органів. Не бійтеся повідомляти про підозрілі угоди та дії. Це може допомогти запобігти шахрайствам у майбутньому.

BY Податки фіз осіб та ФОП