tgoop.com/UAtaxesYou/998
Last Update:
🏦🕵️♂️Банки запроваджують суворіші ліміти на перекази коштів. А ще посилюють контроль за операціями ФОП.
🆕 Нові ліміти стосуватимуться вихідних переказів та поширюватимуться на усі рахунки клієнта (як у гривні, так і в іноземній валюті), що відкриті у одному банку.
❓Про які обмеження йдеться?
💳Ми уже знаєм про ліміт НБУ у 150 тис. грн на місяць.
АЛЕ, такі ліміти поширюються лише на перекази з картки на картку.
Зараз же мова про обмеження, у тому числі, на перекази за реквізитами IBAN.
📋Оформлено таке обмеження в оригінальний спосіб – через підписання українськими банками так званого Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
📈До меморандуму приєдналися уже близько 30 банків та фінкомпаній.
ℹ️ Про що, тут варто знати.
Нові ліміти не є універсальними. Вони будуть залежати від ступеня ризику, присвоєного клієнту, та наявності у нього підтверджених джерел доходів.
Для високоризикових – це 50 тис. грн на місяць.
А для усіх інших без підтверджених доходів:
▪️з 1 лютого 2025 року – 150 тис. грн на місяць;
▪️з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць.
❓Чи насправді все так погано?
Об’єктивно – ні. Розмір ліміту можна збільшити, маючи документи, що підтверджують джерела ваших доходів.
📑Які? Це, для прикладу:
▫️довідки ОК5 та ОК7, які можна сформувати у "Дії"
▫️податкові декларації
▫️зарплатні відомості
▫️підтверджені доходи членів родини
👀Побачимо як буде на практиці, але наразі, йдеться про те, що додаткові підтверджуючі документи про доходи окремо подавати не потрібно. Адже банки матимуть інформацію щодо наших зарплат, грошового утримання, пенсій чи соціальних виплат.
❓Для чого так складно?
Ціль таких обмежень – детінізація економіки та мінімізація зловживань через «дроп-схеми», шкода від діяльності яких мільярди податків, що не були сплачені до бюджету.
🗃НБУ навіть анонсував створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів, зокрема з ознакою "дроп", як додаткове джерело інформації при вивченні клієнта під час встановлення/перегляду ділових відносин, доступ до якого матимуть усі банки.
🛜❗️Тепер щодо ФОПів.
У підписаному меморандумі є окрема частина, яка стосується підприємців. Банки зобов'язалися вживати заходів, якщо виявлять у діяльності ФОП певні ризики, зокрема:
▪️різке збільшення операцій
▪️дроблення переказів, зокрема круглими сумами
▪️нульові залишки на початок та кінець кожного дня
🧩Також банки почнуть приєднувати ФОП до груп пов'язаних компаній з юридичними особами. Це допоможе краще розуміти, коли ФОП використовують для дроблення бізнесу з метою ухилення від сплати податків.
BY Податки фіз осіб та ФОП
Share with your friend now:
tgoop.com/UAtaxesYou/998