iPlan Slovakia

💵💸💸💸 Валютні ризики в короткострокових інвестиціях: що потрібно знати українцям у Словаччині

Якщо ви інвестуєте в доларові активи, знаходячись у Словаччині (або єврозоні), вам варто враховувати валютний ризик. Цей ризик виникає через коливання курсів валют, що може суттєво впливати на ваші закордонні інвестиції. Давайте розглянемо, як це працює на практиці.

1️⃣приклад: долар зміцнюється на 5%

Інвестор зі Словаччини купив акції американської компанії на суму 10 000 доларів. На момент покупки курс євро до долара становив 1.10 (1 євро = 1.10 долара). Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів.
Через кілька місяців долар зміцнюється, і курс змінюється на 1.05 (1 євро = 1.05 долара). При конвертації 10 000 доларів назад у євро, інвестор отримає 9 523 євро. Таким чином, він отримав прибуток у 433 євро тільки через зміцнення долара, хоча ціна акцій не змінилася.

2️⃣ приклад: долар слабшає на 5%

Той самий інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10 (1 євро = 1.10 долара) і обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів.
Через кілька місяців долар слабшає, і курс змінюється на 1.15 (1 євро = 1.15 долара). Тепер, при конвертації 10 000 доларів назад у євро, інвестор отримає 8 695 євро. Він зазнає втрати у 395 євро через ослаблення долара, хоча вартість акцій залишилася незмінною.

3️⃣ приклад: акції зростають на 5%, долар зміцнюється на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій зросла на 5%, і вартість інвестиції становить 10 500 доларів. Також долар зміцнився до курсу 1.05.
При конвертації 10 500 доларів назад у євро інвестор отримає 10 000 євро. Таким чином, він отримає прибуток у 910 євро.

4️⃣ приклад: акції падають на 5%, долар слабшає на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій впала на 5%, і тепер його інвестиції коштують 9 500 доларів. Долар також ослаб до курсу 1.15.
При конвертації 9 500 доларів назад у євро інвестор отримає 8 261 євро. Таким чином, він зазнає загальних втрат у 829 євро.

5️⃣ приклад: акції зростають на 5%, долар слабшає на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій зросла на 5%, і вартість його інвестиції становить 10 500 доларів. Однак долар слабшає до курсу 1.15.
При конвертації 10 500 доларів назад у євро інвестор отримає 9 130 євро. Незважаючи на зростання акцій на 5%, через ослаблення долара інвестор отримає лише 40 євро прибутку, оскільки валютний ризик майже повністю знівелював прибуток від акцій.

6️⃣ приклад: Акції падають на 5%, долар зміцнюється на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій впала на 5%, і тепер його інвестиція коштує 9 500 доларів. Але долар зміцнився до курсу 1.05.
При конвертації 9 500 доларів назад у євро інвестор отримає 9 047 євро. Незважаючи на падіння акцій на 5%, зміцнення долара дозволило йому зазнати лише незначної втрати у 43 євро, тобто валютний ризик частково компенсував збитки на фондовому ринку.


📒 Висновки:
🔻Відповідність валюти інвестицій та витрат: якщо ви знаєте, що витрати будуть в євро, намагайтеся інвестувати в активи, номіновані в євро.
🔻Довгострокова стратегія: короткострокові коливання валют значно впливають на прибутки. В довгостроковій перспективі ці коливання можуть збалансуватися.
🔻Валютний хедж: можна використовувати інструменти, які дозволяють хеджувати валютні ризики.

#iPlanSlovakia #ETF #Податки #Інвестиції #Словаччина #Фінанси #оподаткуваннявСловаччині #інвестування #українцівсловаччині

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

www.tgoop.com/iPlan_SK/25

157 viewsOct 18 at 16:22

💵💸💸💸 Валютні ризики в короткострокових інвестиціях: що потрібно знати українцям у Словаччині

Якщо ви інвестуєте в доларові активи, знаходячись у Словаччині (або єврозоні), вам варто враховувати валютний ризик. Цей ризик виникає через коливання курсів валют, що може суттєво впливати на ваші закордонні інвестиції. Давайте розглянемо, як це працює на практиці.

1️⃣приклад: долар зміцнюється на 5%

Інвестор зі Словаччини купив акції американської компанії на суму 10 000 доларів. На момент покупки курс євро до долара становив 1.10 (1 євро = 1.10 долара). Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів.
Через кілька місяців долар зміцнюється, і курс змінюється на 1.05 (1 євро = 1.05 долара). При конвертації 10 000 доларів назад у євро, інвестор отримає 9 523 євро. Таким чином, він отримав прибуток у 433 євро тільки через зміцнення долара, хоча ціна акцій не змінилася.

2️⃣ приклад: долар слабшає на 5%

Той самий інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10 (1 євро = 1.10 долара) і обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів.
Через кілька місяців долар слабшає, і курс змінюється на 1.15 (1 євро = 1.15 долара). Тепер, при конвертації 10 000 доларів назад у євро, інвестор отримає 8 695 євро. Він зазнає втрати у 395 євро через ослаблення долара, хоча вартість акцій залишилася незмінною.

3️⃣ приклад: акції зростають на 5%, долар зміцнюється на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій зросла на 5%, і вартість інвестиції становить 10 500 доларів. Також долар зміцнився до курсу 1.05.
При конвертації 10 500 доларів назад у євро інвестор отримає 10 000 євро. Таким чином, він отримає прибуток у 910 євро.

4️⃣ приклад: акції падають на 5%, долар слабшає на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій впала на 5%, і тепер його інвестиції коштують 9 500 доларів. Долар також ослаб до курсу 1.15.
При конвертації 9 500 доларів назад у євро інвестор отримає 8 261 євро. Таким чином, він зазнає загальних втрат у 829 євро.

5️⃣ приклад: акції зростають на 5%, долар слабшає на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій зросла на 5%, і вартість його інвестиції становить 10 500 доларів. Однак долар слабшає до курсу 1.15.
При конвертації 10 500 доларів назад у євро інвестор отримає 9 130 євро. Незважаючи на зростання акцій на 5%, через ослаблення долара інвестор отримає лише 40 євро прибутку, оскільки валютний ризик майже повністю знівелював прибуток від акцій.

6️⃣ приклад: Акції падають на 5%, долар зміцнюється на 5%
Інвестор купив акції на 10 000 доларів при курсі 1.10. Він обміняв 9 090 євро на 10 000 доларів. Через кілька місяців ціна акцій впала на 5%, і тепер його інвестиція коштує 9 500 доларів. Але долар зміцнився до курсу 1.05.
При конвертації 9 500 доларів назад у євро інвестор отримає 9 047 євро. Незважаючи на падіння акцій на 5%, зміцнення долара дозволило йому зазнати лише незначної втрати у 43 євро, тобто валютний ризик частково компенсував збитки на фондовому ринку.


📒 Висновки:
🔻Відповідність валюти інвестицій та витрат: якщо ви знаєте, що витрати будуть в євро, намагайтеся інвестувати в активи, номіновані в євро.
🔻Довгострокова стратегія: короткострокові коливання валют значно впливають на прибутки. В довгостроковій перспективі ці коливання можуть збалансуватися.
🔻Валютний хедж: можна використовувати інструменти, які дозволяють хеджувати валютні ризики.

#iPlanSlovakia #ETF #Податки #Інвестиції #Словаччина #Фінанси #оподаткуваннявСловаччині #інвестування #українцівсловаччині