tgoop.com/ohbizs/148
Last Update:
🚨 Как избежать блокировки счета: рекомендации для бизнеса
Банки и налоговые органы ужесточают контроль за операциями компаний и предпринимателей. Вот что нужно знать, чтобы не оказаться в "красной зоне".
📌 1. Транзитные платежи и риск блокировки
ЦБ выделяет транзитные операции как один из признаков сомнительной деятельности (код 1414):
Деньги поступают и уходят в течение 1-3 дней.
Налоги почти не уплачиваются.
Отсутствуют хозяйственные платежи.
Рекомендация:
Не снимайте поступившие средства сразу. Оставьте деньги на счете на 3-5 дней. Уплачивайте налоги регулярно, избегая крупных разовых платежей.
📌 2. Налоговая нагрузка: минимум 0,9% от оборота
Банки анализируют налоговую нагрузку компаний. Если она ниже 0,9% или отсутствует, это вызовет подозрения.
Рекомендация:
Пополняйте ЕНС со всех расчетных счетов. Храните справки об уплате налогов или документы, подтверждающие отсутствие обязанности по их уплате.
📌 3. Работа с самозанятыми
Выплаты самозанятым могут быть расценены как попытка вывода денег через "номиналов".
Рекомендация:
Используйте код "87 — выплаты самозанятым" в платежах.
Храните договоры, акты, чеки, подтверждающие реальность услуг.
Следите, чтобы у самозанятых были другие заказчики, а суммы выплат не были чрезмерными.
📌 4. НДС под контролем
Банки подозрительно относятся к компаниям, у которых поступления с НДС превышают 70%, а списания — менее 30%.
Рекомендация:
Представляйте декларации, документы о пополнении ЕНС и договоры с контрагентами на УСН. Следите за пропорцией "с НДС"/"без НДС".
📌 5. Корпоративная карта: осторожно с обналичиванием
Снятие наличных в банкоматах по корпоративной карте не должно превышать 100 тыс. рублей в день или 30% от оборота в неделю.
Рекомендация:
Ограничьте обналичивание, используйте карту для целевых расходов — командировок, ГСМ, представительских затрат.
📌 6. Проверьте свой уровень риска через ЗСК (платформу ЦБ)
ЦБ присваивает компании степень риска (низкий, средний, высокий). Высокий риск может привести к блокировке счетов.
Рекомендация:
Проверьте контрагентов и свою компанию через платформу ЗСК (ссылка). Если ваш уровень риска высок, обжалуйте оценку.
👉Как взаимодействовать с РФМ, Банками, Налоговой малому бизнесу, оптимизация и минимизация налогообложения об этом вы узнаете в Бумажном заводике
BY Бумажный заводик
Share with your friend now:
tgoop.com/ohbizs/148