OHBIZS Telegram 148
🚨 Как избежать блокировки счета: рекомендации для бизнеса

Банки и налоговые органы ужесточают контроль за операциями компаний и предпринимателей. Вот что нужно знать, чтобы не оказаться в "красной зоне".

📌 1. Транзитные платежи и риск блокировки
ЦБ выделяет транзитные операции как один из признаков сомнительной деятельности (код 1414):

Деньги поступают и уходят в течение 1-3 дней.
Налоги почти не уплачиваются.
Отсутствуют хозяйственные платежи.
Рекомендация:
Не снимайте поступившие средства сразу. Оставьте деньги на счете на 3-5 дней. Уплачивайте налоги регулярно, избегая крупных разовых платежей.

📌 2. Налоговая нагрузка: минимум 0,9% от оборота
Банки анализируют налоговую нагрузку компаний. Если она ниже 0,9% или отсутствует, это вызовет подозрения.

Рекомендация:
Пополняйте ЕНС со всех расчетных счетов. Храните справки об уплате налогов или документы, подтверждающие отсутствие обязанности по их уплате.

📌 3. Работа с самозанятыми
Выплаты самозанятым могут быть расценены как попытка вывода денег через "номиналов".

Рекомендация:

Используйте код "87 — выплаты самозанятым" в платежах.
Храните договоры, акты, чеки, подтверждающие реальность услуг.
Следите, чтобы у самозанятых были другие заказчики, а суммы выплат не были чрезмерными.

📌 4. НДС под контролем
Банки подозрительно относятся к компаниям, у которых поступления с НДС превышают 70%, а списания — менее 30%.

Рекомендация:
Представляйте декларации, документы о пополнении ЕНС и договоры с контрагентами на УСН. Следите за пропорцией "с НДС"/"без НДС".

📌 5. Корпоративная карта: осторожно с обналичиванием
Снятие наличных в банкоматах по корпоративной карте не должно превышать 100 тыс. рублей в день или 30% от оборота в неделю.

Рекомендация:
Ограничьте обналичивание, используйте карту для целевых расходов — командировок, ГСМ, представительских затрат.

📌 6. Проверьте свой уровень риска через ЗСК (платформу ЦБ)
ЦБ присваивает компании степень риска (низкий, средний, высокий). Высокий риск может привести к блокировке счетов.

Рекомендация:
Проверьте контрагентов и свою компанию через платформу ЗСК (ссылка). Если ваш уровень риска высок, обжалуйте оценку.

👉Как взаимодействовать с РФМ, Банками, Налоговой малому бизнесу, оптимизация и минимизация налогообложения об этом вы узнаете в Бумажном заводике



tgoop.com/ohbizs/148
Create:
Last Update:

🚨 Как избежать блокировки счета: рекомендации для бизнеса

Банки и налоговые органы ужесточают контроль за операциями компаний и предпринимателей. Вот что нужно знать, чтобы не оказаться в "красной зоне".

📌 1. Транзитные платежи и риск блокировки
ЦБ выделяет транзитные операции как один из признаков сомнительной деятельности (код 1414):

Деньги поступают и уходят в течение 1-3 дней.
Налоги почти не уплачиваются.
Отсутствуют хозяйственные платежи.
Рекомендация:
Не снимайте поступившие средства сразу. Оставьте деньги на счете на 3-5 дней. Уплачивайте налоги регулярно, избегая крупных разовых платежей.

📌 2. Налоговая нагрузка: минимум 0,9% от оборота
Банки анализируют налоговую нагрузку компаний. Если она ниже 0,9% или отсутствует, это вызовет подозрения.

Рекомендация:
Пополняйте ЕНС со всех расчетных счетов. Храните справки об уплате налогов или документы, подтверждающие отсутствие обязанности по их уплате.

📌 3. Работа с самозанятыми
Выплаты самозанятым могут быть расценены как попытка вывода денег через "номиналов".

Рекомендация:

Используйте код "87 — выплаты самозанятым" в платежах.
Храните договоры, акты, чеки, подтверждающие реальность услуг.
Следите, чтобы у самозанятых были другие заказчики, а суммы выплат не были чрезмерными.

📌 4. НДС под контролем
Банки подозрительно относятся к компаниям, у которых поступления с НДС превышают 70%, а списания — менее 30%.

Рекомендация:
Представляйте декларации, документы о пополнении ЕНС и договоры с контрагентами на УСН. Следите за пропорцией "с НДС"/"без НДС".

📌 5. Корпоративная карта: осторожно с обналичиванием
Снятие наличных в банкоматах по корпоративной карте не должно превышать 100 тыс. рублей в день или 30% от оборота в неделю.

Рекомендация:
Ограничьте обналичивание, используйте карту для целевых расходов — командировок, ГСМ, представительских затрат.

📌 6. Проверьте свой уровень риска через ЗСК (платформу ЦБ)
ЦБ присваивает компании степень риска (низкий, средний, высокий). Высокий риск может привести к блокировке счетов.

Рекомендация:
Проверьте контрагентов и свою компанию через платформу ЗСК (ссылка). Если ваш уровень риска высок, обжалуйте оценку.

👉Как взаимодействовать с РФМ, Банками, Налоговой малому бизнесу, оптимизация и минимизация налогообложения об этом вы узнаете в Бумажном заводике

BY Бумажный заводик




Share with your friend now:
tgoop.com/ohbizs/148

View MORE
Open in Telegram


Telegram News

Date: |

SUCK Channel Telegram "Doxxing content is forbidden on Telegram and our moderators routinely remove such content from around the world," said a spokesman for the messaging app, Remi Vaughn. How to Create a Private or Public Channel on Telegram? With the sharp downturn in the crypto market, yelling has become a coping mechanism for many crypto traders. This screaming therapy became popular after the surge of Goblintown Ethereum NFTs at the end of May or early June. Here, holders made incoherent groaning sounds in late-night Twitter spaces. They also role-played as urine-loving Goblin creatures. The public channel had more than 109,000 subscribers, Judge Hui said. Ng had the power to remove or amend the messages in the channel, but he “allowed them to exist.”
from us


Telegram Бумажный заводик
FROM American