Weird Finance

#WF_мысли

Мысли вслух

Сейчас я на стадии формирования портфеля из дивидендных акций (которые торгуются на американском рынке, но необязательно американская компания). Горизонт инвестирования - 10 лет, с ежеквартальным пополнением счёта.
Цель - получение дохода для покрытия как минимум 70% от моих ежемесячных расходов (остальное планирую от других инструментов).

Почему дивидендные акции? Если кратко, то для участия в росте цены акции и получении дохода от дивидендов (с дальнейшим их реинвестированием). Здесь я выделяю пару типов таких компаний:
- дивидендные аристократы (выплачивают и повышают дивы на протяжении 25+ лет, компании зрелые, успешные, в своем секторе достигли потолка и кэш направляют акционерам);
- компании на пути к аристократам (хорошие истории, у которых трэк рекорд повышения дивов от 18 лет);
- дивидендные акции роста (смесь акции роста и акции стоимости, которые уже растут не бешеными темпами и по тихоньку начинают вознаграждать акционеров путем распределения из чистой прибыли, 10 лет повышения дивидендов, имеют небольшой коэффициент выплаты дивидендов, где то в районе 40% и с потенциалом его увеличения).
Некоторые цифры тут, это больше мои условности, чем какое то обязательное правило.

Так как временной горизонт длинный, то стараюсь выбирать с прицелом держать компанию на протяжении всего периода, т.е. снизить оборачиваемость портфеля и полученные дивы и ежеквартальные поступления вкладывать в существующие позиции в портфеле.
Количество бумаг где-то 10-30 позиций в портфеле (больше 30 тяжело будет управлять, меньше 10 риск концентрации). Соответственно вкладываю в бумаги разных секторов (в S&P 500 11 секторов и необязательно, чтобы были из каждого). Для меня 6 достаточно, можно больше, но не меньше.

С чего же начать? Можно с компании из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats (их где то 66 компаний). Базовые требования за вас уже сделали - по рыночной капитализации (свыше $3 млрд.), быть в индексе S&P 500, увеличивают дивы 25+ лет), а остальное уже за инвестором.
Есть также скринеры акций, где вы задаете свои параметры: допустим дивидендная доходность от 2-5%, коэффициент выплаты 40% и выше, повышает дивиденды 10 лет+, коэфф.левереджа не превышает 2.5 и т.д.

Остальное думаю продолжу в следующих постах.

www.tgoop.com/weirdfin/98

1.49K viewsedited  Nov 29, 2020 at 15:54

#WF_мысли

Мысли вслух

Сейчас я на стадии формирования портфеля из дивидендных акций (которые торгуются на американском рынке, но необязательно американская компания). Горизонт инвестирования - 10 лет, с ежеквартальным пополнением счёта.
Цель - получение дохода для покрытия как минимум 70% от моих ежемесячных расходов (остальное планирую от других инструментов).

Почему дивидендные акции? Если кратко, то для участия в росте цены акции и получении дохода от дивидендов (с дальнейшим их реинвестированием). Здесь я выделяю пару типов таких компаний:
- дивидендные аристократы (выплачивают и повышают дивы на протяжении 25+ лет, компании зрелые, успешные, в своем секторе достигли потолка и кэш направляют акционерам);
- компании на пути к аристократам (хорошие истории, у которых трэк рекорд повышения дивов от 18 лет);
- дивидендные акции роста (смесь акции роста и акции стоимости, которые уже растут не бешеными темпами и по тихоньку начинают вознаграждать акционеров путем распределения из чистой прибыли, 10 лет повышения дивидендов, имеют небольшой коэффициент выплаты дивидендов, где то в районе 40% и с потенциалом его увеличения).
Некоторые цифры тут, это больше мои условности, чем какое то обязательное правило.

Так как временной горизонт длинный, то стараюсь выбирать с прицелом держать компанию на протяжении всего периода, т.е. снизить оборачиваемость портфеля и полученные дивы и ежеквартальные поступления вкладывать в существующие позиции в портфеле.
Количество бумаг где-то 10-30 позиций в портфеле (больше 30 тяжело будет управлять, меньше 10 риск концентрации). Соответственно вкладываю в бумаги разных секторов (в S&P 500 11 секторов и необязательно, чтобы были из каждого). Для меня 6 достаточно, можно больше, но не меньше.

С чего же начать? Можно с компании из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats (их где то 66 компаний). Базовые требования за вас уже сделали - по рыночной капитализации (свыше $3 млрд.), быть в индексе S&P 500, увеличивают дивы 25+ лет), а остальное уже за инвестором.
Есть также скринеры акций, где вы задаете свои параметры: допустим дивидендная доходность от 2-5%, коэффициент выплаты 40% и выше, повышает дивиденды 10 лет+, коэфф.левереджа не превышает 2.5 и т.д.

Остальное думаю продолжу в следующих постах.

BY Weird Finance